淺析集資詐騙罪的法律適用問題

目錄/提綱：……
（八）》中金融詐騙類犯罪中唯一保留死刑的一個罪名
一、集資詐騙罪的概念
二、集資詐騙罪的構(gòu)成要件
（一）集資詐騙罪的主體
（二）集資詐騙罪的客體
（三）集資詐騙罪的主觀方面
（四）集資詐騙罪的客觀方面
1、詐騙方法使用詐騙方法主要包括虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相
三是集資行為是通過詐騙的方法進(jìn)行的
3、數(shù)額較大集資詐騙行為，必須數(shù)額較大，才能成立集資詐騙罪
三、集資詐騙罪死刑的適用
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淺析集資詐騙罪的法律適用問題

摘要：集資詐騙罪是金融類犯罪的一種，其通常具有涉案金額大、受害者人數(shù)多、社會危害性嚴(yán)重等特點(diǎn)，對其正確認(rèn)定關(guān)鍵要把握其犯罪構(gòu)成要件，在適用死刑時要極為慎重。
關(guān)鍵詞：集資詐騙罪 法律適用 構(gòu)成要件
金融是國家經(jīng)濟(jì)的命脈，金融市場能否健康、有序的運(yùn)行，直接關(guān)系到國家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、社會的穩(wěn)定和人民群眾的利益。集資詐騙罪作為一種金融犯罪，其通常具有涉案金額大、受害者人數(shù)多、社會危害性嚴(yán)重等特點(diǎn)，嚴(yán)重危害了正常的金融管理秩序，這使得集資詐騙罪成為我國刑法重點(diǎn)打擊的金融犯罪之一，也是《刑法修正案（八）》中金融詐騙類犯罪中唯一保留死刑的一個罪名。在司法實(shí)踐中，認(rèn)定集資詐騙罪往往是一個難題，同樣是集資詐騙案件，處理結(jié)果卻大為不同。一方面是因?yàn)樾谭▽Y詐騙罪的規(guī)定相對簡單，具有抽象性；另一方面是因?yàn)榧Y詐騙案件的發(fā)生具有很強(qiáng)的隱蔽性，作案形式多
樣，不易把握。筆者認(rèn)為，正確認(rèn)定集資詐騙罪的關(guān)鍵還是要從其犯罪構(gòu)成入手，正確的把握其構(gòu)成要件，才能很好的區(qū)分罪與非罪，此罪與彼罪。
一、集資詐騙罪的概
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福利、獎金或其他),則在所不論,但受益_要具有普遍性，如果僅對單位極少數(shù)人發(fā)放福利、獎金,而大多數(shù)人沒有,則不應(yīng)認(rèn)定為單位所有。
（二）集資詐騙罪的客體
集資詐騙罪的犯罪客體是雙重客體，即國家正常的金融管理秩序和公私財物的所有權(quán)，且金融管理秩序?yàn)橹饕腕w，公私財物的所有權(quán)為次要客體。 [3]非法集資行為，是指未經(jīng)國家有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，私自向社會公眾募集資金的行為，該行為嚴(yán)重破壞了國家正常的金融秩序，也侵害了公私財物的所有權(quán)。集資詐騙罪對金融管理秩序的侵害屬于無形侵害，對公私財物所有權(quán)的侵害屬于有形的物質(zhì)侵害，從刑法所保護(hù)法益上來看，這種集資詐騙罪的這種無形侵害所造成的損害結(jié)果和破壞影響遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過有形的物質(zhì)損害。金融是一個國家經(jīng)濟(jì)命脈，金融管理秩序的侵害就會嚴(yán)重影響金融的運(yùn)行，影響國家經(jīng)濟(jì)生活的進(jìn)行，這種損害結(jié)果遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過對公私財物所有權(quán)的侵害。因此，集資詐騙罪的主要客體是國家正常的金融管理秩序，次要客體是公私財物所有權(quán)。
（三）集資詐騙罪的主觀方面
集資詐騙罪的主觀方面應(yīng)為直接故意，因?yàn)榉欠Y行為具有很強(qiáng)的目的性，其使用詐騙的方法追求非法占有集資人的集資款這一結(jié)果，因此，犯罪故意只能是直接故意，不包括間接故意，主觀上一定要"以非法占有為目的"。
如何認(rèn)定非法占有為目的是認(rèn)定集資詐騙罪一個非常重要的問題，非法占有為目的通常是判定罪與非罪、此罪與彼罪的標(biāo)準(zhǔn)，但正確認(rèn)定非法占有目的是非常困難的，因?yàn)檫@畢竟是人內(nèi)部的心理狀態(tài)，"沒有什么科學(xué)的方法可以用來分析一個人在特定時刻所具有的心理狀態(tài)，這已經(jīng)是老生常談了。沒有任何科學(xué)儀器使你能夠做到這一點(diǎn);沒有什么能同發(fā)動機(jī)上的壓力計和汽車上的速度針一樣使你能夠去確定人們內(nèi)心的狀況。" [4]雖然認(rèn)定行為人的心理狀態(tài)很困難，但內(nèi)部心理狀態(tài)畢竟不能脫離外部客觀行為而獨(dú)立存在，因此，認(rèn)定非法占有目的時，必須考慮到行為人的客觀行為，就是要堅持主客觀一致的原則。司法實(shí)踐中，以非法占有目的的認(rèn)定必須通過證據(jù)來實(shí)現(xiàn)的。證據(jù)分為直接證據(jù)和間接證據(jù)，直接證據(jù)是指能夠直接證明罪犯犯罪事實(shí)的證據(jù)，例如犯罪分子的供述。 [5]"以非法占有為目的"是犯罪分子內(nèi)心的一種心理狀態(tài)，犯罪分子的如實(shí)供述最能體現(xiàn)他的主觀方面，但由于懼怕刑罰的制裁，很少有犯罪分子會如實(shí)的供述自己的犯罪事實(shí)，我們通常通過間接證據(jù)來證明"以非法占有為目的"。通過間接證據(jù)來證明非法占有目的，就是通過與犯罪有關(guān)的客觀事實(shí)來證明犯罪分子是否以非法占有為目的，在這里需要運(yùn)用法律推定綜合判斷犯罪分子的主觀心理。我國刑事實(shí)踐中認(rèn)定集資詐騙罪非法占有目的有兩個司法推定：其一是最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》（以下簡稱《解釋》），該《解釋》第3條第三款規(guī)定了應(yīng)當(dāng)認(rèn)定行為人具有非法占有目的的四種情形："（1）攜帶集資款逃跑的；（2）揮霍集資款，致使集資款無法返還的；（3）使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的；（4）具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其具有非法占有目的"。 [6]其二是《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》（以下簡稱《紀(jì)要》），該《紀(jì)要》規(guī)定了應(yīng)當(dāng)認(rèn)定行為人具有非法占有目的的七種情形："（1）明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；（2）非法獲取資金后逃跑的；（3）肆意揮霍騙取資金的；（4）使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動的；（5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，以逃避返還資金的；（6）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；（7）其他非法占有資金、拒不返還的行為"。 [7]此外，該《紀(jì)要》指出："一是不能僅憑較大數(shù)額的非法集資款不能返還的結(jié)果，推定行為人具有非法占有的目的；二是行為人將大部分資金用于投資或生產(chǎn)經(jīng)營活動，而將少量資金用于個人消費(fèi)或揮霍的，不應(yīng)僅以此便認(rèn)定具有非法占有的目的"。 [8] ……（未完，全文共5960字，當(dāng)前僅顯示2093字，請閱讀下面提示信息。收藏《淺析集資詐騙罪的法律適用問題》）