法院論文：淺論集資詐騙罪

目錄/提綱：……
一、集資犯罪的概念
（一）集資的概念
（二）詐騙的概念
（三）集資詐騙罪的概念
二、集資詐騙罪的立法沿革
三、集資詐騙罪的構(gòu)成要件
（一）集資詐騙罪的客體
（二）集資詐騙罪的客觀方面
（三）集資詐騙罪的主體要件
（四）集資詐騙罪的主觀方面要件
四、集資詐騙罪與其他罪名的區(qū)別
……
淺論集資詐騙罪

法院論文：淺論集資詐騙罪
一、 集資犯罪的概念
（一）集資的概念
集資是融資的一種形式，是通過(guò)一定的方式向特定的或者不特定的對(duì)象募集資金的行為。但集資行為是受法律所約束的，集資行為是一種融資行為，該行為直接影響到金融市場(chǎng)的管理和運(yùn)轉(zhuǎn)。一般情況下，集資都應(yīng)當(dāng)是法定的或者通過(guò)法定程序獲得主體資格的才能進(jìn)行，即集資應(yīng)具有合法性。事實(shí)上，非法集資的行為隨處可見(jiàn)，非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。非法集資往往表現(xiàn)出下列特點(diǎn)：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資。二是承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。三是向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。
（二）詐騙的概念
詐騙是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取款額較大的公私財(cái)物的行為。該行為完全不使用暴力的方式，通常是在平靜的氣氛下進(jìn)行的，一方面是行為人虛構(gòu)或隱瞞事實(shí)真相，另一方面是受害人一般防范意識(shí)不高，比較容易上當(dāng)受騙。
詐騙行為的主要
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僅侵犯了個(gè)人、集體或其他組織的財(cái)產(chǎn)，而且還侵害了國(guó)家正常的金融管理秩序。集資詐騙行為一方面以“集資”的名義詐騙他人的錢財(cái)，非法占有他人的資金，嚴(yán)重的侵犯了公私財(cái)產(chǎn)的利益；另一方面以“集資”的形式非法進(jìn)入金融市場(chǎng)，以高利率、高回報(bào)的方式非法吸收社會(huì)上的資金，影響了金融資金的流向，破壞了正常的金融管理秩序。故而集資詐騙罪歸類到金融詐騙中是比較科學(xué)合理的。
集資詐騙罪的行業(yè)性，雖然說(shuō)集資詐騙罪侵犯了金融管理市場(chǎng)，但并不是說(shuō)集資詐騙罪就只在特殊的行業(yè)里才可能發(fā)生，而是因?yàn)樵撔袨橥ㄟ^(guò)集資的方式吸收資金，導(dǎo)致大量資金定向的且是不合理和違法流向一個(gè)主體占有，局部金融市場(chǎng)不能完全正常運(yùn)轉(zhuǎn)，故而稱之侵犯了金融市場(chǎng)的管理。也就是說(shuō)它行業(yè)性的特點(diǎn)是基于資金或者說(shuō)是財(cái)產(chǎn)而產(chǎn)生的。集資詐騙罪的欺騙性的特點(diǎn)是非常突出的，完全沒(méi)有暴力，而是通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相來(lái)欺騙受害一方，使其產(chǎn)生信任或者甘愿冒一定的風(fēng)險(xiǎn)將自己的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給行為人或行為人指定帳戶、地點(diǎn)等的行為。集資詐騙罪的復(fù)雜性是因?yàn)樵撟锸且环N智力犯罪，行為人既要有一定的集資知識(shí)和能力，又要抓住受害人的心理特征，形成一套的犯罪流程，有時(shí)候比較隱蔽，打法律的擦邊球，有時(shí)候數(shù)額特別巨大，有時(shí)涉及面也具有復(fù)雜性。一般典型的案件都是以公司的形式存在，存在一定的時(shí)期內(nèi)大量吸收資金，最后發(fā)現(xiàn)的時(shí)候都是有很大的社會(huì)影響。
從集資詐騙罪的概念我們可以看出該罪是法定犯、數(shù)額犯、結(jié)果犯。

二、 集資詐騙罪的立法沿革

法律是上層建筑，直接反映該時(shí)期的經(jīng)濟(jì)狀況和生產(chǎn)力水平。法的內(nèi)容是由物質(zhì)生活條件決定的，受客觀規(guī)律的制約。我們要研究一個(gè)問(wèn)題，必須了解其背景，正如“不但要懂得中國(guó)的今天，還要懂得中國(guó)的昨天和前天”， 只有這樣我們才能準(zhǔn)確把握其實(shí)質(zhì)。集資詐騙罪可以說(shuō)是一種新罪，因?yàn)樵谖覈?guó)的1979年的《中華人民共和國(guó)刑法》里是沒(méi)有該項(xiàng)罪名的。
隨著改革開(kāi)放的不斷深入，經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，金融體系的建立和不斷完善，各種金融詐騙案件層出不窮，顯示不極大的專業(yè)性、欺騙性和社會(huì)危害性的特點(diǎn)。例如，1989年至1994年無(wú)錫發(fā)生了建國(guó)以來(lái)最大非法集資案，以鄧斌_犯罪分子采取聯(lián)營(yíng)合同等欺騙方法，非法斂財(cái)達(dá)32億元之巨。立法者開(kāi)始注意到仍以普通的詐騙罪來(lái)處罰，已經(jīng)不能凸現(xiàn)打擊金融詐騙罪的必要性和重要性，而且有立法者更是意識(shí)到金融詐騙罪不僅侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，更重要的是侵犯了國(guó)家的金融管理制度。第八屆全國(guó)人大常委會(huì)第十四次會(huì)議于1995年6月30日通過(guò)了《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》（以下簡(jiǎn)稱《決定》），立法者旨在懲治偽造貨幣和金融票據(jù)詐騙、信用證詐騙、非法集資詐騙等破壞金融秩序犯罪，維護(hù)金融秩序，保障改革開(kāi)放和社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)的順利進(jìn)行，使集資詐騙罪等金融詐騙犯罪從普通詐騙罪中分離出來(lái)。1997年3月14日第八屆全國(guó)人大第五次會(huì)議通過(guò)了修訂的刑法典，吸收了《決定》的基本內(nèi)容，并作了適當(dāng)?shù)男薷�。�?duì)于集資詐騙罪，刑法典以三個(gè)條款即第一百九十二條、第一百九十九條、第二百條規(guī)定了對(duì)自然人和單位犯罪的處罰。

三、 集資詐騙罪的構(gòu)成要件

犯罪構(gòu)成作為一種法律概念，即法定的犯罪構(gòu)成，它是定罪量刑的法律準(zhǔn)繩。 犯罪構(gòu)成是刑事法律規(guī)定的、決定某一行為的社會(huì)危害性，而為成立犯罪所必需的客觀要件和主觀要件的有機(jī)整體。這個(gè)有機(jī)整體，是一個(gè)具有多層結(jié)構(gòu)的復(fù)雜社會(huì)系統(tǒng)，包括犯罪主體、犯罪主觀方面、犯罪客體、犯罪客觀方面四個(gè)基本子系統(tǒng)。以下通過(guò)分析集資犯罪的四個(gè)構(gòu)成要件，來(lái)更深一步認(rèn)識(shí)集資犯罪。
（一） 集資詐騙罪的客體
本罪侵犯的客體具有一定的復(fù)雜性，既侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，又侵犯了國(guó)家金融管理制度。集資詐騙行為一方面以“集資”的形式非法進(jìn)入金融市場(chǎng)，以高利率、高回報(bào)的方式非法吸收社會(huì)上的資金，影響了資金的流向，破壞了正常的金融管理秩序；另一方面，該行為以“集資”名義詐騙他人錢財(cái)，非法占有他人資金，嚴(yán)重侵害里公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。
在現(xiàn)代社會(huì)，資金是企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)不可缺少的資源和生產(chǎn)要素。而生產(chǎn)者、經(jīng)營(yíng)者自有資金極為有限，因此間社會(huì)籌集資金成為一種越來(lái)越重要的金融活動(dòng)。與此同時(shí)，一些名為集資、實(shí)為詐騙的犯罪行為也開(kāi)始逐步出現(xiàn)。這種集資詐騙行為采取欺騙手段蒙騙社會(huì)公眾，不僅造成投資者的經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)更干擾了金融機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄、貸款等業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，破壞國(guó)家的金融管理秩序。導(dǎo)致廣大投資者對(duì)集資活動(dòng)的過(guò)份謹(jǐn)慎，甚至對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行集資也可能產(chǎn)生不信任感，影響了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。對(duì)國(guó)家正常金融秩序的侵犯遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于對(duì)公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的侵害，這也是立法者將本罪規(guī)定于破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪中的主要理由。
（二） 集資詐騙罪的客觀方面
集資詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為行為人使用詐 ……（未完，全文共7205字，當(dāng)前僅顯示2530字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《法院論文：淺論集資詐騙罪》）