流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測管理應(yīng)急預(yù)案

目錄/提綱：……
一、組織機(jī)構(gòu)
二、流動性監(jiān)測預(yù)警
（一）指標(biāo)公式
（二）指標(biāo)預(yù)警值
（三）監(jiān)測頻率
三、流動性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案
（二）聯(lián)社采取緊急求助措施
3、必要時(shí)按規(guī)定程序申請動用存款準(zhǔn)備金
（三）風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)采取自救措施
1、千方百計(jì)吸收存款，停止發(fā)放貸款，大力清收貸款
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流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測管理應(yīng)急預(yù)案

為了全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，最大限度地減少因流動性原因產(chǎn)生的支付風(fēng)險(xiǎn)及突發(fā)事件，維護(hù)金融穩(wěn)定和廣大客戶的利益，確保隰縣農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營、和諧發(fā)展，根據(jù)聯(lián)社臨汾辦事處 《關(guān)于印發(fā)臨汾市農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)防控與處置預(yù)案的通知》（晉農(nóng)信臨辦發(fā)[2012]226號）要求，并結(jié)合我縣實(shí)際情況，特制定本預(yù)案。
一、組織機(jī)構(gòu)
為防止出現(xiàn)資金流動性不足和流動性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，有效防范、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，聯(lián)社成立了流動性風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)組：
組 長：楊鵬霄
副組長：趙新平、李東祥、趙宏偉
成 員：聯(lián)社各部室經(jīng)理及各信用社主任
領(lǐng)導(dǎo)組職責(zé)：
1、制定應(yīng)急預(yù)案，安排部署日常管理制度，明確具體崗位，落實(shí)責(zé)任人；聯(lián)社
……（新文秘網(wǎng)http://www.120pk.cn省略497字，正式會員可完整閱讀）……　
心負(fù)債期末余額／總負(fù)債期末余額*100%
核心負(fù)債=距到期日三個月以上（含）定期存款+發(fā)行債券+一年以上活期存款
3、流動性缺口率=流動性缺口/90天內(nèi)到期表內(nèi)外資產(chǎn)*100%
流動性缺口= 90天內(nèi)到期的表內(nèi)外資產(chǎn)-90天內(nèi)到期的表內(nèi)外負(fù)債
4、人民幣超額準(zhǔn)備金比例=(準(zhǔn)備金存款余額+庫存現(xiàn)金+存放同業(yè)－借入央行緊急再貸款)/各項(xiàng)存款期末余額*100%－法定存款準(zhǔn)備金率
5、存貸款比例=各項(xiàng)貸款余額/各項(xiàng)存款余額*100%
6、資金存放率=（存放聯(lián)社款項(xiàng)+準(zhǔn)備金存款+存放其他同業(yè)款項(xiàng)）/各項(xiàng)存款余額*100%
（二）指標(biāo)預(yù)警值
流動性比例：靜態(tài)預(yù)警值25%，動態(tài)預(yù)警值5%，指標(biāo)值小于等于25%或下降5個百分點(diǎn)（含）以上時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，向領(lǐng)導(dǎo)組報(bào)告；
核心負(fù)債依存度：靜態(tài)預(yù)警值60%，指標(biāo)值小于等于60%時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，向領(lǐng)導(dǎo)組報(bào)告；
流動性缺口率：靜態(tài)預(yù)警值-10%，指標(biāo)值小于等于-10%時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，向領(lǐng)導(dǎo)組報(bào)告；
超額備付金率：靜態(tài)預(yù)警值3%，動態(tài)預(yù)警值1%，指標(biāo)值小于等于3%或下降1個百分點(diǎn)（含）以上時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，向領(lǐng)導(dǎo)組報(bào)告；
存貸比例：靜態(tài)預(yù)警值75%，指標(biāo)值大于等于75%時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，向領(lǐng)導(dǎo)組報(bào)告；
資金頭寸（資金存放率）：靜態(tài)預(yù)警值6%，資金存放率小于等于6%時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，向領(lǐng)導(dǎo)組報(bào)告。
（三）監(jiān)測頻率
日監(jiān)測指標(biāo)：超額備付金率、存貸款比例和資金頭寸。
月監(jiān)測指標(biāo)：流動性比例、核心負(fù)債依存度、流動性缺口率。
三、流動性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案
為從容應(yīng)對流動性風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)突發(fā)事件的發(fā)生，制定如下應(yīng)急處置預(yù)案，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)組在接到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告或發(fā)生擠兌等突發(fā)性事件報(bào)告后，要及時(shí)啟動應(yīng)急處置預(yù)案。
（一）農(nóng)村信用社發(fā)生流動性風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要立即向聯(lián)社流動性風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)組報(bào)告，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)組向上級主管部門、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門、人民銀行和政府部門報(bào)告，并啟動應(yīng)急處置程序。
（二）聯(lián)社采取緊急求助措施
1、由聯(lián)社進(jìn)行內(nèi)部資金調(diào)劑，增加風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的資金頭寸和支付能力；
2、向人民銀行申請緊急再貸款；
3、必要時(shí)按規(guī)定程序申請動用存款準(zhǔn)備金。
（三）風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)采取自救措施
1、千方百計(jì)吸收存款，停止發(fā)放貸款，大力清收貸款。對拆借出去或存放同業(yè)的款項(xiàng)，立即與對方協(xié)商收回；
2、對能實(shí)行資產(chǎn)置換和抵債資產(chǎn)變現(xiàn)的，要立即進(jìn)行置換和變現(xiàn)；
3、將未到期的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)，并及時(shí)收回債權(quán)本金及合法利息，經(jīng)雙方簽訂協(xié)議，更換相應(yīng)的債權(quán)合同。
（四）出現(xiàn)擠兌事件的，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)組在向上級部門、當(dāng)?shù)?……（未完，全文共2195字，當(dāng)前僅顯示1395字，請閱讀下面提示信息。收藏《流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測管理應(yīng)急預(yù)案》）