銀行案防合規(guī)責(zé)任落實情況的檢查方案

目錄/提綱：……
一、檢查對象
（一）對縣級農(nóng)商行全部進(jìn)行檢查，抽查基層網(wǎng)點30%
（二）對城區(qū)支行全部進(jìn)行檢查
二、檢查內(nèi)容和要點
（一）案防責(zé)任體系建設(shè)方面檢查內(nèi)容和要點
（二）健全案件防控網(wǎng)絡(luò)方面的檢查
（三）案件防控措施落實情況的檢查
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銀行案防合規(guī)責(zé)任落實情況的檢查方案

一、檢查對象
（一）對縣級農(nóng)商行全部進(jìn)行檢查，抽查基層網(wǎng)點30%。
（二）對城區(qū)支行全部進(jìn)行檢查。
二、檢查內(nèi)容和要點
（一）案防責(zé)任體系建設(shè)方面檢查內(nèi)容和要點。
1．檢查內(nèi)容：成立案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，制訂案防工作規(guī)劃，提出案件防控工作意見及措施，明確年度案防工作目標(biāo)和任務(wù)。
檢查要點：查閱被考核單位提供的案防文件，看是否成立了案防領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，是否制定年度案防規(guī)劃，并逐一明確了工作目標(biāo)、任務(wù)和措施。
2．檢查內(nèi)容：落實三個第一責(zé)任人，各法人行董事長（基層支行行長）是案防工作的第一責(zé)任人，對轄內(nèi)各行的案防工作負(fù)總責(zé)；監(jiān)事長為案防工作監(jiān)督第一責(zé)任人，對案防工作負(fù)監(jiān)督責(zé)任；其他分管領(lǐng)導(dǎo)是分管業(yè)務(wù)條線案防工作的第一責(zé)任人，對條線案防工作負(fù)直接管理責(zé)任。逐級把案件防控責(zé)任分解到
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管理、對賬管理，看是否堅持管用分離、記賬與對賬分離；檢查當(dāng)年新增貸款，看是否做到審貸分離等。
7．檢查內(nèi)容：明確業(yè)務(wù)管理部門對本業(yè)務(wù)條線監(jiān)督、檢查職責(zé)，建立業(yè)務(wù)條線_制度。按規(guī)定要求落實監(jiān)督檢查，對管轄行業(yè)務(wù)的合規(guī)性、合法性進(jìn)行監(jiān)督，重點加強大額取款、票據(jù)及特殊交易的檢查。
檢查要點：查閱被考核單位提供的信貸、財務(wù)、保衛(wèi)、網(wǎng)絡(luò)等部門的檢查資料和通報文件，看各業(yè)務(wù)條線的檢查次數(shù)和范圍是否符合要求，對年度檢查多次發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，是否采取得力措施予以防范。查閱重要業(yè)務(wù)檢查資料，看是否根據(jù)業(yè)務(wù)特點確定檢查頻率，是否按季派人到下級機構(gòu)對大額存貸款、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)進(jìn)行滾動檢查。
8．檢查內(nèi)容：強化會計履職考核，重點考核大額存取、對賬，落實主管會計對現(xiàn)金、財務(wù)、信貸、有價證券、憑證、印章、密押、授權(quán)授信等要害部位進(jìn)行監(jiān)控的責(zé)任。
檢查要點：查閱被考核單位會計主管的崗位職責(zé)是否明確，履責(zé)是否到位。
9．檢查內(nèi)容：合規(guī)部門履職情況，重點考核合規(guī)部門按照規(guī)定進(jìn)行合規(guī)檢查頻次、覆蓋率。
檢查要點：查閱合規(guī)檢查檔案，看是否有檢查資料，是否對檢查存在的問題進(jìn)行督辦整改。
（三）案件防控措施落實情況的檢查。
10．檢查內(nèi)容：組織召開案防工作會議，及時貫徹上級有關(guān)案件防控工作的部署、精神和要求，安排部署階段性案防工作。
檢查要點：查閱被考核單位提供的會議記錄、領(lǐng)導(dǎo)講話、督辦檢查通報文件，以及案件專項治理方案和業(yè)務(wù)風(fēng)險點排查方案等資料，看上級部署的案防任務(wù)是否及時分解，治理措施是否落實到位。
11．檢查內(nèi)容：開展典型案例、制度法規(guī)學(xué)習(xí)和現(xiàn)場教育活動，組織案防知識考試。
檢查要點：查閱被考核單位提供的學(xué)習(xí)教育計劃、案例剖析、警示教育等材料，觀看被考核單位拍攝的警示教育宣傳片，檢查1－3名員工的學(xué)習(xí)筆記，看案例學(xué)習(xí)的時間和要求是否落實，員工對案件風(fēng)險的認(rèn)識是否有所提高；查閱被考核單位提供的法規(guī)學(xué)習(xí)記錄，以及案防知識考試通報文件，看法規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)面是否達(dá)到100%，考試合格率是否達(dá)到90%以上。
12．檢查內(nèi)容：按月組織落實案防“四個一”、“五個一”檢查制度。
檢查要點：查閱被考核單位提供的會議記錄和相關(guān)文件，看是否按月對案防工作進(jìn)行檢查、分析，是否對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行處理，是否下發(fā)了限期整改通知，是否對整改落實情況進(jìn)行了復(fù)查。
13．檢查內(nèi)容：全面落實“四個一”信貸檢查制度和“五個一”財會檢查制度。
檢查要點：查閱被考核單位提供的信貸、財務(wù)檢查資料，看檢查的次數(shù)和內(nèi)容是否符合要求，并對近年處理的信貸、財務(wù)違規(guī)問題進(jìn)行比較、分析，看信貸、財務(wù)基礎(chǔ)管理工作是否加強，信貸風(fēng)險和財會業(yè)務(wù)操作風(fēng)險是否得到控制。
14．檢查內(nèi)容：按規(guī)定對所轄網(wǎng)點電子監(jiān)控設(shè)備、計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的運行情況進(jìn)行全面檢查，并及時消除隱患。（此內(nèi)容如科技部門檢查方案中有，可省略）
檢查要點：查閱被考核單位的網(wǎng)絡(luò)信息檢查資料和通報文件，看檢查計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的次數(shù)和范圍是否符合要求，檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時處理，是否下發(fā)限期整改通知書，是否對整改落實情況進(jìn)行了復(fù)查。
15．檢 ……（未完，全文共3303字，當(dāng)前僅顯示1668字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行案防合規(guī)責(zé)任落實情況的檢查方案》）