干部培訓(xùn)講稿：供給側(cè)金融體系改革

目錄/提綱：……
一、中國發(fā)展模式成功的原因
（一）現(xiàn)代工業(yè)社會對政策制度的要求
（二）改革開放后社會經(jīng)濟制度的變化
3、國企改革國企改革主要是在_總理他的組織下實現(xiàn)的
（三）_改革成功的原因
（四）工業(yè)化模式之辨
（五）追趕工業(yè)化階段
（六）中國改革進程
（七）確權(quán)
二、第二次轉(zhuǎn)型
（一）如何避免“日本增長陷阱”
（二）建立促進創(chuàng)新的資本市場_
（三）國家有效地資助科學(xué)技術(shù)創(chuàng)新
（四）提供便利的制度安排
（五）如何實現(xiàn)穩(wěn)定的經(jīng)濟增長
（六）中國建立創(chuàng)新型國家面臨的任務(wù)
三、金融體系改革
（一）需要金融體系的原因
（二）金融體系的功能
（三）我國金融體系的現(xiàn)狀、改革措施
（四）建立有效的融資體系是道難題
……
干部培訓(xùn)講稿：供給側(cè)金融體系改革
供給側(cè)金融體系改革
夏慶杰（北京大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院教授）

各位好，我是來自北京大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院的夏慶杰，我今天要講的題目是《供給側(cè)金融體系改革》。首先我要介紹中國經(jīng)濟從1978年改革走到現(xiàn)在，是如何走過來的，或者說如何變成世界第二大經(jīng)濟體，變成世界制造中心的。中國走到現(xiàn)在已經(jīng)不能按照原來的發(fā)展模式繼續(xù)走下去了，我們需要怎樣的創(chuàng)新,第三部分介紹在這個創(chuàng)新的_下，我們必須進行供給側(cè)的金融體系改革。
一、中國發(fā)展模式成功的原因
（一）現(xiàn)代工業(yè)社會對政策制度的要求
17世紀(jì)開始的工業(yè)革命將人類社會從古代推進到了現(xiàn)代。工業(yè)化的不斷擴展和深入也帶來了現(xiàn)代社會的進步。古代農(nóng)業(yè)社會和現(xiàn)代工業(yè)社會對國家的制度安排的要求有極大的區(qū)別。古代農(nóng)業(yè)社會和現(xiàn)代工業(yè)社會的區(qū)別是生產(chǎn)方式的不同，農(nóng)業(yè)社會以農(nóng)業(yè)為主，它的主要生產(chǎn)單位是家庭，經(jīng)濟增長極為緩慢，農(nóng)業(yè)社會需要產(chǎn)權(quán)、勞動力。勞動力和土地的關(guān)系相對固定，即土地對勞動力的需求有限，也不需要勞動力流動，由于一家一戶的小農(nóng)經(jīng)濟，不需要高素質(zhì)的勞動力，因而也不需要大眾教育體系。那么，比如說中國以前也存在精英的教育體系，主要是為了培訓(xùn)政府官員的，而現(xiàn)代社會它是工業(yè)社會，它以工業(yè)為主，它的主要生產(chǎn)單位是企業(yè)，經(jīng)濟增長極為迅速，熊彼得認(rèn)為，企業(yè)和企業(yè)家是工業(yè)社會經(jīng)濟增長和創(chuàng)新的主要動力，然而以工商企業(yè)為主體的工業(yè)社會，對一國經(jīng)濟社會制度要求于農(nóng)業(yè)社會相比它是完全不同的。大概羅列了七點要求。
第一，工業(yè)社會的主體是工商企業(yè)和企業(yè)家，因而要求致力于經(jīng)濟發(fā)展的國家，必須允許各種所有制的工商企業(yè)和企業(yè)家的持續(xù)產(chǎn)生、存在和發(fā)展。
第二，以工商企業(yè)為主體的工業(yè)社會需要大量可以雇傭的勞動力，要求一國政治制度安排當(dāng)中，允許勞動力市場的存在和勞動力的流動，有序流動。
第三，工業(yè)社會需要大量的白領(lǐng)職工，因而要求政府提供大眾教育體系，為工商業(yè)培訓(xùn)源源不斷的技術(shù)職工、管理、經(jīng)理人員、銷售人員、工程師、科學(xué)家、會計師、律師等。
第四，企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品和服務(wù)需要銷售，工業(yè)社會需要產(chǎn)品、服務(wù)市場的存在和正、有序運轉(zhuǎn)。
第五，工業(yè)社會的企業(yè)和企業(yè)家需要產(chǎn)權(quán)制度的保護，只有除如此
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了數(shù)以億計的工業(yè)社會所需要的大量勞動力，以及大量非農(nóng)經(jīng)營企業(yè)和企業(yè)家。
3、國企改革
國企改革主要是在_總理他的組織下實現(xiàn)的。20世紀(jì)90年代以來以國企改革為核心的社會主義市場經(jīng)濟制度的建立，成就了新世紀(jì)以來中國經(jīng)濟的高速增長和民生的大幅度改善，同時也加速了多種所有制企業(yè)并存的局面和城鎮(zhèn)勞動力市場的形成。1992年小平同志南巡講話后，中國經(jīng)濟_和市場化進程加快，1993年11月黨的十四屆三中全會通過了旨在建立全面市場經(jīng)濟制度的題目叫《中共中央關(guān)于建立社會主義市場經(jīng)濟_若干問題的決定》，此后中國實施了一系列的改革措施，如取消計劃內(nèi)指標(biāo)，就取消雙軌制，統(tǒng)一稅制，緊縮銀行貸款等，其中最重要的莫過于國有企業(yè)改革。
長期以來，國有企業(yè)效率低下，人浮于事，很多國有企業(yè)靠財政補貼和銀行貸款度日，90年代上半期大批國有企業(yè)經(jīng)營虧損，新改革政策的實施對于效率低下的國有企業(yè)來說更是雪上加霜，如取消計劃內(nèi)指標(biāo)，就雙軌制使國有企業(yè)再也得不到低于市場價格的物資供應(yīng)，統(tǒng)一稅制迫使國有企業(yè)于非國有企業(yè)一樣要繳納17%的增值稅。
緊縮銀行貸款的后果是國有企業(yè)再也不能像以前那樣濫用銀行貸款，以彌補經(jīng)營虧損和給職工發(fā)獎金。面對日益虧損的國有企業(yè)，以及由此造成的日益沉重的財政包袱，中國政府痛下決心，對12萬多家國有企業(yè)進行了減員增效，抓大放小的改革。結(jié)果是2003年底國有企業(yè)職工下崗達(dá)2818萬人，國有企業(yè)雇員數(shù)量減少了50%，大概由6000萬降到3000萬，國有企業(yè)數(shù)量由1990年代中期的12萬多家，降到2004年的不到3.2萬家，減少了74%，與此同時政府也開始進行以現(xiàn)代企業(yè)制度為中心的國企改革，并加強具有重要戰(zhàn)略地位的大型國有企業(yè)的地位，對國企進行的大幅度減員增效，抓大放小這種改革是迫不得已的行為。這是由于國有企業(yè)虧損嚴(yán)重，人浮于事，效率低下，到1996年時國有企業(yè)利潤占GDP的比重幾乎為零,因而國家實在無力去彌補這些巨額虧損的國有企業(yè)，關(guān)于國有企業(yè)的問題，新加坡南洋理工大學(xué)的鄭永年教授認(rèn)為中國的巨型壟斷國企已形成垂直方向格局，產(chǎn)生腐敗，影響甚至駕馭國家的內(nèi)外經(jīng)濟政策。
4、加入世貿(mào)組織
中國20世紀(jì)初的最重要的一個變化就是加入世貿(mào)組織，加入世貿(mào)組織之后中國的產(chǎn)品更加順利的走向國際市場，另外一個重要的作用就是外資企業(yè)大舉進入，增加了就業(yè)、稅收，帶來了先進的生產(chǎn)技術(shù)，管理經(jīng)驗，國際銷售渠道。
5、醫(yī)保、社保
在新世紀(jì)以來，中國在醫(yī)保，社會保障方面也取得重要進步。人類需要的基本的發(fā)展條件，比如說不受凍餓之苦，受到教育，得到醫(yī)療服務(wù)，基本都實現(xiàn)了。
從上面的討論可以看出，新中國成立以來，特別是改革開放以來，中國政府基本提供了工業(yè)社會經(jīng)濟增長和發(fā)展所需要的必要條件。如各種所有制能夠生存的環(huán)境，勞動力市場、勞動力留用、大眾教育體系、融資體系、產(chǎn)權(quán)保護制度、強有力的中央政府。盡管在一些領(lǐng)域還需要完善，比如說像融資體系、產(chǎn)權(quán)保護等，換句話說，西式民主可能不是工業(yè)社會經(jīng)濟增長和發(fā)展的必要條件。此外，中國政府還成功實現(xiàn)了_和秩序提供了優(yōu)良的公共設(shè)施，比如說像水電供應(yīng)、交通通訊，這是中國發(fā)展模式能夠成功的深層激勵。日本明治維新以后，二次世界大戰(zhàn)前的政體也不是西式民主政體，但是日本在此期間也實現(xiàn)了經(jīng)濟起飛，成為亞洲強國。一次世界大戰(zhàn)前的德國也不是西式民主政體，但是德國當(dāng)時的工業(yè)成就超過了英國，這些經(jīng)濟發(fā)展事例也說明西式民主可能從來不是工業(yè)社會發(fā)展的前提。
（三）_改革成功的原因
_的改革為什么能夠成功，中國歷史上據(jù)認(rèn)為，只有公元前350年的商鞅變法和_的改革是成功的，我個人認(rèn)為這是生產(chǎn)力的變化所決定的。商鞅變法以前鐵制農(nóng)具和牛耕已經(jīng)出現(xiàn)，這是農(nóng)業(yè)社會生產(chǎn)力的劃時代變革，使得效率更高的家庭農(nóng)業(yè)可以取代井田制。實際上我們到現(xiàn)在為止，實在是沒人能夠知道井田制是什么樣子，但我個人覺得，井田制就相當(dāng)于以前我們生產(chǎn)隊農(nóng)村集體經(jīng)濟。集體所有為特征的井田制買入私有制為特征的家庭農(nóng)業(yè)，因此封建之讓位于皇帝士大夫的郡縣制。我個人認(rèn)為，我們在秦朝以前的制度才是封建制度。比如說那個時候周天子分封諸侯，每個人領(lǐng)一個國家，這些諸侯都要勤王。所以當(dāng)時有周幽王烽火戲諸侯一說，那個時候的周天子只是有一塊小的地方，他也沒有自己的稅收制度，他也沒有自己的常備軍，他也不能任命各地的官員。所以那個時候才是真正的封建制度，后來商鞅變法，后來秦朝統(tǒng)一中國之后，中國才實施了郡縣制，實際上是一種中央集權(quán)制。我覺得我們中國從秦朝到現(xiàn)在的管理_，中央集權(quán)制都是一脈相承的。
（四）工業(yè)化模式之辨
_的改革是如何使政黨之下的郡縣制_適應(yīng)追趕型的工業(yè)化�，F(xiàn)在執(zhí)行的改革如何適應(yīng)市場前沿性的工業(yè)化，即建立創(chuàng)新型國家。提出一個問題，是工業(yè)化模式之變。從英國的工業(yè)發(fā)展進程來看，產(chǎn)權(quán)和法制提供了市場運行的基礎(chǔ)，美國從英國引入的產(chǎn)權(quán)和法制為美國經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng)造的必要條件，因而產(chǎn)權(quán)和法制也是工業(yè)化的前提。英美工業(yè)化模式以產(chǎn)權(quán)和法制為前提，靠市場和私有企業(yè)。
在19世紀(jì)德國工業(yè)化過程中，國家所起的推進作用很大，日本也是如此。前蘇聯(lián)靠國有企業(yè)重工業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略實現(xiàn)了工業(yè)化，改革開放前的新中國也是如此，依靠國有企業(yè)以農(nóng)補工的重工業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，但是沒有實現(xiàn)完全的工業(yè)化，前蘇聯(lián)和改革開放前的中國都是使用農(nóng)業(yè)補貼重工業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略，導(dǎo)致日用消費品嚴(yán)重缺乏，城市居民生活水平低下，農(nóng)民貧困。蘇聯(lián)的后果是蘇聯(lián)解體，中國為擺脫貧困用市場經(jīng)濟體系以至實現(xiàn)工業(yè)化。中國后來的轉(zhuǎn)型是比較成功的。
中國改革開放后實施的國有企業(yè)和非國有企業(yè)在市場經(jīng)濟中共同作用的工業(yè)化模式是成功的。實際上德國19世紀(jì)的工業(yè)化和日本明治維新時的工業(yè)化也是這條道路。用日裔美國政治學(xué)家的話來說，從改革開放到2004年的中國工業(yè)化過程當(dāng)中，中國只有好到一定程度的產(chǎn)權(quán)，并不是完美的產(chǎn)權(quán)，法制也不健全。依靠國有企業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資外資企業(yè)，其他所有制企業(yè)出口導(dǎo)向基本完全了工業(yè)化的追趕階段。
因此，我在這里就說，在英國之后的其他國家推動工業(yè)化的途徑可能是多元的。完全國家驅(qū)動的工業(yè)化，像前蘇聯(lián)。國家和市場，或者說國企和市場，國企和私企共同驅(qū)動的工業(yè)化，德國、日本、改革開放之后到2014年以前的中國都是這個模式。
（五）追趕工業(yè)化階段
在追趕型工業(yè)化階段，主要是利用現(xiàn)有技術(shù)，發(fā)展目標(biāo)明確，很多落后的農(nóng)業(yè)國家為了快速實現(xiàn)工業(yè)化，往往以國有形式實施重大工業(yè)項目，在落后國家工業(yè)化的基礎(chǔ)條件都不具備，資金缺乏，沒有健全的金融體系，特別是法制不健全，在這種情況下，落后國家利用國有銀行金融資金，國有企業(yè)實施工業(yè)化戰(zhàn)略是迫不得已的辦法。從經(jīng)濟學(xué)角度來看，在風(fēng)險資本投資家缺乏的情況下，國家投資也不過是國家自己成為風(fēng)險資本投資人，從技術(shù)角度來看，落后國家從事相對前沿的技術(shù)密集型重工業(yè)發(fā)展，一般會成本高起，這些企業(yè)沒有國家補貼很難生存，補貼從何而來？主要是靠計劃經(jīng)濟模式下的以農(nóng)業(yè)補貼工業(yè)，以國家信譽和地位給這些企業(yè)招得到好的人才，甚至可以需要的人去工作。
計劃經(jīng)濟模式下，工業(yè)化的主要特征有，使用農(nóng)業(yè)集體化補貼工業(yè)，使用國有銀行集中資金貸款給國有企業(yè)，以國有企業(yè)去實現(xiàn)重工業(yè)化項目。這種模式的優(yōu)點是中國在前蘇聯(lián)的支持下，快速搞了156個工業(yè)項目，能夠生產(chǎn)國民經(jīng)濟需要的基本工業(yè)產(chǎn)品，通過初步工業(yè)化為中國培訓(xùn)了大批工程師，熟練技術(shù)工人。計劃經(jīng)濟_之下的工業(yè)化有許多不足之處，國有企業(yè)和集體經(jīng)濟下的農(nóng)民缺乏勞動積極性，從而導(dǎo)致經(jīng)濟效率低下，人民生活所需要的食品和日用工業(yè)品嚴(yán)重缺乏。70年代末期，70%的農(nóng)村人口，50%的城鎮(zhèn)人口都生活在貧困 ……（未完，全文共22610字，當(dāng)前僅顯示4067字，請閱讀下面提示信息。收藏《干部培訓(xùn)講稿：供給側(cè)金融體系改革》）