2021年分行內(nèi)控合規(guī)條線工作要點(diǎn)

目錄/提綱：……
一、深入推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)垂直管理改革工作，強(qiáng)化整改問責(zé)一體化管理
（一）不斷完善內(nèi)控合規(guī)垂直管理機(jī)制和制度建設(shè)
一是加強(qiáng)組織體系建設(shè)
二是不斷完善內(nèi)控合規(guī)垂直管理工作制度
（二）強(qiáng)化檢查整改問責(zé)一體化管理
一是加大檢查需求的統(tǒng)籌力度
二是狠抓問題整改問責(zé)
二、加強(qiáng)各類風(fēng)險(xiǎn)防控，充分發(fā)揮二道防線作用
（三）全面落實(shí)監(jiān)管要求
（四）加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)_
二是落實(shí)日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制
（五）嚴(yán)控案件風(fēng)險(xiǎn)
一是壓實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任
二是定期開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查排查
三是加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)指導(dǎo)
（六）加強(qiáng)授權(quán)管理
（七）加強(qiáng)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理
一是健全反洗錢工作機(jī)制
二是完善反洗錢制度體系
三是做好反洗錢事務(wù)管理與培訓(xùn)
（八）加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
三、大力做好法律支持保障，推動(dòng)全面依法治行
（九）審慎開展法律審查
一是主動(dòng)延伸審查鏈條
二是積極做好基建及非業(yè)務(wù)合同的法律審查服務(wù)工作，切實(shí)發(fā)揮把關(guān)守口的作用
（十）做好法律咨詢輔導(dǎo)
三是加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)糾紛案件指導(dǎo)
一是積極開展普法宣傳教育
四、堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)
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2021年分行內(nèi)控合規(guī)條線工作要點(diǎn)

2021年，我行內(nèi)控合規(guī)條線工作總體思路是：認(rèn)真貫徹落實(shí)市分行黨委工作安排及上級(jí)行工作部署，按照內(nèi)控合規(guī)_改革要求，切實(shí)履行部門職責(zé)，夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)，強(qiáng)化合規(guī)管理，建立案防長(zhǎng)效機(jī)制，提高法務(wù)工作能力，為全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)發(fā)展提供保障服務(wù)。
今年工作的主要目標(biāo)是：內(nèi)部控制貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，合規(guī)監(jiān)管實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全覆蓋；加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域的剛性控制，繼續(xù)保持全行“無案件、無行政監(jiān)管處罰、內(nèi)控評(píng)價(jià)得分排名靠前”的良好態(tài)勢(shì)；全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，全員主動(dòng)合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)。
一、深入推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)垂直管理改革工作，強(qiáng)化整改問責(zé)一體化管理
（一）不斷完善內(nèi)控合規(guī)垂直管理機(jī)制和制度建設(shè)。一是加強(qiáng)組織體系建設(shè)。成立市分行內(nèi)控合規(guī)垂直管理工作領(lǐng)導(dǎo)下組，將內(nèi)控合規(guī)垂直管理工作納入常態(tài)化工作管理；市分行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和縣級(jí)支行分別設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員和內(nèi)控合規(guī)專員，實(shí)行花名冊(cè)管理，實(shí)現(xiàn)日常業(yè)務(wù)經(jīng)
……（新文秘網(wǎng)http://www.120pk.cn省略669字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
風(fēng)險(xiǎn)。
（五）嚴(yán)控案件風(fēng)險(xiǎn)。一是壓實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任。層層簽訂安防責(zé)任書，壓實(shí)機(jī)構(gòu)、部門主要負(fù)責(zé)人為本機(jī)構(gòu)、本部門案防第一責(zé)任人責(zé)任；員工行為承諾書簽訂全覆蓋，增強(qiáng)員工案防責(zé)任意識(shí)。二是定期開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查排查。按季開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查排查工作，保持全行無重大違規(guī)違紀(jì)問題、無經(jīng)濟(jì)刑事an件、無重大責(zé)任事故、無重大監(jiān)管處罰的“四無”良好態(tài)勢(shì)。三是加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)指導(dǎo)。組織開展案防工作技能培訓(xùn)和案件風(fēng)險(xiǎn)警示教育，對(duì)于案防工作應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)進(jìn)行普及和確保全行人員掌握，提升我行案防工作水平，持續(xù)增強(qiáng)案件及監(jiān)管處罰報(bào)送的及時(shí)性、規(guī)范性、準(zhǔn)確性。
（六）加強(qiáng)授權(quán)管理。規(guī)范有序做好授權(quán)管理工作，定期開展授權(quán)執(zhí)行情況檢查，嚴(yán)查無權(quán)、越權(quán)、逆程序或漏程序操作行為，確保在授權(quán)權(quán)限內(nèi)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
（七）加強(qiáng)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理。認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告等反洗錢核心義務(wù)，積極適應(yīng)監(jiān)管形勢(shì)，不斷夯實(shí)反洗錢基礎(chǔ)管理。一是健全反洗錢工作機(jī)制。規(guī)范反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及業(yè)務(wù)部門、反洗錢中心的反洗錢職責(zé)分工，明確反洗錢工作三道防線，建立層次清晰、有效配合的運(yùn)行機(jī)制。二是完善反洗錢制度體系。對(duì)標(biāo)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)制，修訂《反洗錢工作管理辦法》，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理，完善機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，制定出臺(tái)制度辦法，切實(shí)有效開展對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)測(cè)和控制。三是做好反洗錢事務(wù)管理與培訓(xùn)。加大對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)反洗錢工作的督導(dǎo)力度，適時(shí)開展反洗錢管理工作檢查輔導(dǎo)。按照人行安排組織好反洗錢證書培訓(xùn)和考試的報(bào)名學(xué)習(xí)工作，組織開展轄內(nèi)員工的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
（八）加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。按照監(jiān)管部門規(guī)定，牽頭開展金融知識(shí)普及活動(dòng)，持續(xù)做好客戶投訴管理工作，落實(shí)總行投訴管理系統(tǒng)上線要求。
三、大力做好法律支持保障，推動(dòng)全面依法治行
（九）審慎開展法律審查。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)和服務(wù)意識(shí)，確保每筆審查嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范，切實(shí)維護(hù)我行合法權(quán)益。一是主動(dòng)延伸審查鏈條。在項(xiàng)目入庫、貸款調(diào)查、貸款審查、貸款發(fā)放、貸后管理等各環(huán)節(jié)階段，圍繞項(xiàng)目自身的合規(guī)性、第一還款來源、第二還款來源及風(fēng)險(xiǎn)可控性開展全面細(xì)致的審查，并加強(qiáng)與相關(guān)機(jī)構(gòu)和部門的溝通協(xié)調(diào)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展依法合規(guī)。二是積極做好基建及非業(yè)務(wù)合同的法律審查服務(wù)工作，切實(shí)發(fā)揮把關(guān)守口的作用。
（十）做好法律咨詢輔導(dǎo)。一是做好專業(yè)律師的聘任和管理，做好事前法律風(fēng)險(xiǎn)防范，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)法律資源并發(fā)揮外部律師效能。二是高效開展法律咨詢，及時(shí)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展中的法律問題，及時(shí)提示和防控新出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)，定期開展業(yè)務(wù)合同審查業(yè)務(wù)輔導(dǎo)。三是加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)糾紛案件指導(dǎo)。加強(qiáng)對(duì)基層行主訴和被訴案件的指導(dǎo)、監(jiān)督工作。規(guī)范各項(xiàng)上報(bào)工作的流程及工作要求，推廣運(yùn)用多渠道查詢借款人及擔(dān)保人信用信息，加大通過訴訟手段盤活回收不良貸款的指導(dǎo)力度，強(qiáng)化對(duì)重大疑難個(gè)案的跟蹤，提高訴訟工作效率和成果，切實(shí)維護(hù)我行合法權(quán)益。
（十一）推進(jìn)全面依法治行。一是積極開展普法宣傳教育。健全普法宣傳教育機(jī)制，深入推進(jìn)“七五”普法，組織開展“12.4國(guó)家憲法日”等主題普法宣傳活動(dòng)，增強(qiáng)干部員工運(yùn)用法治思維和法治方式解決問題的自覺性和主動(dòng)性。二是全面貫徹落實(shí)《關(guān)于推進(jìn)全面依法治行的實(shí)施意見》，不斷深化法治理念，提升治理能力。
四、堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)
（十二）不斷加強(qiáng)支部黨的建設(shè)。推進(jìn)黨建工作與業(yè)務(wù)工作相融合，堅(jiān)持部門黨建學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、工作布置“三合一”，將黨建文化與服務(wù)文化、發(fā)展文化和管理文化融為一體，切實(shí)提高學(xué)習(xí)和工作效 ……（未完，全文共2954字，當(dāng)前僅顯示1878字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《2021年分行內(nèi)控合規(guī)條線工作要點(diǎn)》）