防打結(jié)合 疏堵并舉 切實(shí)遏制非法集資蔓延勢(shì)頭

目錄/提綱：……
一、我市非法集資的形勢(shì)和特征
（一）案件爆發(fā)式增長
（二）發(fā)案區(qū)域廣泛
（三）不斷向新行業(yè)、新領(lǐng)域蔓延
（四）引發(fā)涉穩(wěn)問題突出
二、充分認(rèn)識(shí)非法集資對(duì)社會(huì)的危害性
二是事實(shí)要件或稱為實(shí)體要件，即“向社會(huì)公眾吸收資金”
三是容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩
三、堅(jiān)持防打結(jié)合、疏堵并舉的基本原則，防范和處置非法集資工作
四、建立防范非法集資長效機(jī)制
（一）加大宣傳工作力度
（二）全面加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警
（三）發(fā)動(dòng)群眾參與防范
……
防打結(jié)合 疏堵并舉 切實(shí)遏制非法集資蔓延勢(shì)頭

近年來，市各級(jí)黨委、政府高度重視預(yù)防和處置非法集資工作。通過廣泛宣傳教育、依法打擊處置、健全完善工作機(jī)制、強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，非法集資的危害性日益被越來越多的群眾所認(rèn)識(shí)，非法集資的活動(dòng)空間受到進(jìn)一步打壓，預(yù)防和處置非法集資工作取得了一定成效。但從目前情況看，非法集資工作的形勢(shì)還非常嚴(yán)峻，處置非法集資的任務(wù)還非常艱巨，而且將存在相當(dāng)一個(gè)時(shí)期，需要采取有效措施，做好與非法集資長期斗爭的準(zhǔn)備。
一、我市非法集資的形勢(shì)和特征
近幾年，我市非法集資案件多發(fā)頻發(fā)，因非法集資引起的社會(huì)矛盾日益加劇，并呈現(xiàn)出如下特征：
（一）案件爆發(fā)式增長。**年，全市新發(fā)案件56起，涉案金額27.33億元，涉及人數(shù)1.31萬人，分別是前兩年涉案數(shù)量、金額、人數(shù)總和的1.87倍、2倍、2.68倍，這一增長勢(shì)頭不僅在**市達(dá)到峰值，且在河南省也較為靠前。
……（新文秘網(wǎng)http://www.120pk.cn省略619字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
；四是社會(huì)性特征，集資對(duì)象達(dá)到了一定人數(shù)，具有廣泛性和不特定性，且抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱。
非法集資是一種犯罪行為，是因?yàn)榉欠Y活動(dòng)有很大的危害性，主要表現(xiàn)：一是干擾正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)；二是損害社會(huì)公眾的經(jīng)濟(jì)利益，致使參與非法集資的當(dāng)事人遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸；三是容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩。
三、堅(jiān)持防打結(jié)合、疏堵并舉的基本原則，防范和處置非法集資工作
所謂“防”，就是要認(rèn)真落實(shí)好三個(gè)責(zé)任，確保所有領(lǐng)域非法集資監(jiān)管防范不留真空。一是要落實(shí)好地方各級(jí)人民政府的屬地管理職責(zé)，切實(shí)做好本行政區(qū)域內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護(hù)穩(wěn)定等工作，確保防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機(jī)制健全、保障有力。二是要落實(shí)好各行業(yè)主管、監(jiān)管部門的一線把關(guān)職責(zé)，堅(jiān)持“誰主管，誰監(jiān)管”、“誰審批，誰監(jiān)管”。三是要落實(shí)好各級(jí)處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室的綜合協(xié)調(diào)和督促督辦職責(zé)，建立專門機(jī)構(gòu)，充實(shí)專職人員，優(yōu)化工作程序，強(qiáng)化制度約束，提升工作質(zhì)效。
所謂“打”，就是要抓住非法集資重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域、重大案件，依法持續(xù)嚴(yán)厲打擊，最大限度追贓挽損，有效維護(hù)_，同時(shí)要講究策略方法，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)。
所謂“疏”，就是為個(gè)人、企業(yè)融資和群眾理財(cái)開正門、找出路。個(gè)人和企業(yè)需要資金，可以找親朋好友借款，也可以在企業(yè)內(nèi)部針對(duì)員工集資，還可以找志同道合者搞股權(quán)轉(zhuǎn)讓或找風(fēng)險(xiǎn)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金參股，有一定規(guī)模、符合一定條件企業(yè)的可以通過證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)公開上市募集資金，或向發(fā)改委申請(qǐng)發(fā)行企業(yè)債券。為滿足群眾的理財(cái)需求，應(yīng)通過法律、法規(guī)和政策規(guī)范、鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投融資行為健康發(fā)展，完善民間借貸日常信息監(jiān)測(cè)機(jī)制和備案登記管理機(jī)制，將民間融資陽光化，并引導(dǎo)民間借貸利率合理化，抑制高利貸的生存空間。對(duì)合規(guī)民間借貸引發(fā)的糾紛，按照最高法出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定依法解決。
所謂“堵”，就是要運(yùn)用多種手段對(duì)非法集資行為加強(qiáng)日常監(jiān)管和監(jiān)測(cè)，要針對(duì)非法集資的“廣告+高息”這一明顯特征，加強(qiáng)廣告監(jiān)測(cè)和檢查，強(qiáng)化媒體自律責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)要在嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報(bào)告制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動(dòng)進(jìn)行分析、識(shí)別，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告公安機(jī)關(guān)依法查處。
四、建立防范非法集資長效機(jī)制
處置非法集資工作是一項(xiàng)艱巨復(fù)雜的工作，要建立起防范非法集資的長效機(jī)制，做好長期作戰(zhàn)的準(zhǔn)備。為此提出幾點(diǎn)建議：
（一）加大宣傳工作力度。要按照“面向公眾，面向基層，注重創(chuàng)新，注重實(shí)效”的原則，通過多種形式，充分宣傳防范和處置非法集資有關(guān)法律法規(guī)和政策，推動(dòng)防范和處置非法集資宣傳進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村組。通過宣傳，引導(dǎo)社會(huì)公眾自覺抵制非法集資，增強(qiáng)自我防范和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)，從源頭上遏制非法集資高發(fā)勢(shì)頭。
（二）全面加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。要建立起立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系。充分發(fā)揮社會(huì)綜治工作和平安建設(shè)工作中的網(wǎng)格化管理和基礎(chǔ)群眾自治的經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)勢(shì)，把防范非法集資工作作為社會(huì)治安綜合治理網(wǎng)格化管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容并納入其考核體系，廣泛開展群防群治。同時(shí)，創(chuàng)新工作 ……（未完，全文共2734字，當(dāng)前僅顯示1738字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《防打結(jié)合 疏堵并舉 切實(shí)遏制非法集資蔓延勢(shì)頭》）