不應忽視遭受反洗錢處罰產(chǎn)生的風險

目錄/提綱：……
一、監(jiān)管部門對反洗錢盡職不當?shù)慕鹑跈C構(gòu)的處罰方式
一是監(jiān)管部門對金融機構(gòu)的處罰
二是監(jiān)管部門對金融機構(gòu)高管員工和經(jīng)辦員工的處罰
二、監(jiān)管部門對金融機構(gòu)反洗錢盡職不當?shù)奶幜P
（四）、為_組織、_分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)
（二）的條款進行處罰
三、避免遭到因盡職不當處罰產(chǎn)生的風險應采取的措施
一是要提高履行反洗錢義務的認識
二是要健全反洗錢工作組織機構(gòu)
三是制定全行統(tǒng)一、便于管理、方便可行的操作辦法
……

　　2007年1月1日《中華人民共和國反洗錢法》正式實施。各類金融機構(gòu)承擔起國家法律賦予的反洗錢義務。國家法律還對盡職不當?shù)慕鹑跈C構(gòu)和責任人做出了處罰規(guī)定。我行不應忽視由于反洗錢盡職不當遭受處罰產(chǎn)生的風險。
　　一、監(jiān)管部門對反洗錢盡職不當?shù)慕鹑跈C構(gòu)的處罰方式
　　監(jiān)管部門對反洗錢盡職不當?shù)慕鹑跈C構(gòu)處罰主要有二類：一是監(jiān)管部門對金融機構(gòu)的處罰。有二種形式，一種形式為責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證，關門停業(yè)；另一種形式為對金融機構(gòu)的罰款處罰。二是監(jiān)管部門對金融機構(gòu)高管員
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略381字，正式會員可完整閱讀）……　
進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，違反b_m規(guī)定，泄露有關信息的，拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
　　處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
　　金融機構(gòu)有以上行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
　　對有前款規(guī)定情形的金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。
　�。ㄈ�、違反外匯管理規(guī)定，未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易，未按規(guī)定保存大額或可疑外匯資金交易記錄，違反規(guī)定泄露大額或可疑外匯資金交易信息的，未按規(guī)定審查開戶資料為單位開立外匯賬戶的。
　　由外匯局責令改正，給予警告，可以處以1萬元以上3萬元以下罰款：
　　金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立外匯賬戶的，由外匯局責令改正，給予警告，可以處以1000元以上5000元以下罰款。
　　金融機構(gòu)違反外匯大額交易管理辦法，情節(jié)嚴重造成重大損失的，外匯局可以暫�；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務。
　�。ㄋ模開組織、_分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助_組織、_分子以及_主義、_活動犯罪。為_主義和實施_活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。為_組織、_分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。參照以上（二）的條款進行處罰。
　　三、避免遭到因盡職不當處罰產(chǎn)生的風險應采取的措施
　　一是要提高履行反洗錢義務的認識。充分認識到反洗錢義務盡職 ……（未完，全文共1684字，當前僅顯示1071字，請閱讀下面提示信息。收藏《不應忽視遭受反洗錢處罰產(chǎn)生的風險》）