銀行要害部門(mén)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要人員風(fēng)險(xiǎn)排查檢查方案

目錄/提綱：……
一、檢查目的
二、檢查對(duì)象
三、檢查方式及時(shí)間安排
四、檢查范圍及內(nèi)容
（一）、現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理
（二）、貸款業(yè)務(wù)管理、
（三）、存款業(yè)務(wù)管理
（四）、網(wǎng)點(diǎn)、柜員、授權(quán)卡或柜員卡管理：
（五）、重要空白憑證、印鑒、密押管理：
（六）、票據(jù)業(yè)務(wù)管理
（一）銀行承兌匯票業(yè)務(wù)情況稽核：
（二）票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)情況稽核：
（七）、賬務(wù)核對(duì)制度執(zhí)行：
（八）安全保衛(wèi)管理情況
五、相關(guān)要求
（一）統(tǒng)一思想，高度重視
（二）客觀公正，務(wù)求實(shí)效
（三）正確對(duì)待，積極配合
……

　　銀行要害部門(mén)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要人員風(fēng)險(xiǎn)排查檢查方案
　　為進(jìn)一步加強(qiáng)信陽(yáng)分行案件專項(xiàng)治理工作，建立案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)步健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)要求，制訂本方案。
　　一、檢查目的
　　通過(guò)檢查，了解掌握信陽(yáng)農(nóng)行重要崗位工作中存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步完善相關(guān)管理制度和辦法，防范各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
　　二、檢查對(duì)象
　　各網(wǎng)點(diǎn)
　　三、檢查方式及時(shí)間安排
　　檢查采取由屬地審計(jì)辦和屬地行聯(lián)合檢查方式進(jìn)行。
　　四、檢查范圍及內(nèi)容
　　檢查截至2008年6月30日的所有業(yè)務(wù)。重點(diǎn)檢查現(xiàn)金業(yè)務(wù)類、貸款業(yè)務(wù)類、存款業(yè)務(wù)類、重要空白憑證、印鑒密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗(yàn)、查詢查復(fù)、對(duì)賬等制度執(zhí)行情況，在檢查中發(fā)現(xiàn)存在明顯疑點(diǎn)和嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題的，可進(jìn)行延伸檢查。
　�。ㄒ唬F(xiàn)金業(yè)務(wù)管理
　　1.庫(kù)房管理是否堅(jiān)持“雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出”；
　　2.庫(kù)房、atm鑰匙是否堅(jiān)持“庫(kù)鑰分管、平行交接”原則；atm保險(xiǎn)柜是否做到鑰、密分管；
　　3.庫(kù)房門(mén)、保險(xiǎn)柜副
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略722字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
整為零、轉(zhuǎn)移用途方式，變相向不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的行業(yè)（企業(yè)）發(fā)放貸款行為。
　　4、對(duì)貸款業(yè)務(wù)中有以下特點(diǎn)的要重點(diǎn)復(fù)查：
　　（1）、辦理時(shí)間集中、金額相同的多筆貸款；
　�。�2）、對(duì)多筆貸款資金流入同一賬戶、貸款本息由同一賬戶支付或由同一客戶擔(dān)保的貸款。
　　（三）、存款業(yè)務(wù)管理
　　1、是否做到誰(shuí)的款進(jìn)誰(shuí)的賬。
　　2、開(kāi)立基本存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶是否經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)后開(kāi)立，一般存款賬戶的開(kāi)立是否上報(bào)人民銀行進(jìn)行備案；
　　3、一般存款賬戶是否辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)；
　　4、單位定期存款、通知存款支取時(shí)，是否以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入銀行結(jié)算賬戶；
　　5、轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算賬戶的款項(xiàng)是否符合有關(guān)規(guī)定；
　　6、儲(chǔ)蓄賬戶是否辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)。
　　7、存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，是否全部繳回未用的重要空白憑證、結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證；
　　8、是否堅(jiān)持定期對(duì)帳制度。
　　9、掛失業(yè)務(wù)、沖帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金支取是否按制度辦理。
　�。ㄋ模⒕W(wǎng)點(diǎn)、柜員、授權(quán)卡或柜員卡管理：
　　1.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)勞動(dòng)組織形式是否科學(xué)合理、分工明確，是否制定并嚴(yán)格執(zhí)行崗位責(zé)任制；
　　2.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置是否相互牽制、相互監(jiān)督,是否做到了結(jié)算員不兼任聯(lián)行員，
　　3.是否建立健全了完善的授權(quán)管理制度，對(duì)掛失、大額資金收付及錯(cuò)賬沖正等需授權(quán)的特殊業(yè)務(wù)是否經(jīng)有權(quán)人授權(quán)后處理; 會(huì)計(jì)出納人員有無(wú)未經(jīng)授權(quán)違規(guī)、越權(quán)辦理業(yè)務(wù)；是否對(duì)大額款項(xiàng)收付及頻繁大額支取款等異�，F(xiàn)象進(jìn)行登記或報(bào)備；
　　4.操作員密碼設(shè)置是否符合規(guī)定，是否做到定期或不定期更換；
　　5.操作員與操作員代碼是否保持一致，人員調(diào)整是否及時(shí)變更操作員姓名，柜員臨時(shí)離柜時(shí)是否做到及時(shí)簽退；
　　6.業(yè)務(wù)員交賬是否堅(jiān)持“人到、賬到、款到、重要空白憑證到”的“四到”制度；
　　7.柜員收賬時(shí)是否對(duì)業(yè)務(wù)員交賬憑證進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)，交賬期內(nèi)有無(wú)跨期憑證；
　　8.柜員是否按規(guī)定配置和使用一張有效柜員卡，有無(wú)出現(xiàn)一人多卡（憑證管理員除外）或一卡多人現(xiàn)象；
　　9.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)回的柜員卡是否及時(shí)登記并按規(guī)定保管；柜員領(lǐng)用柜員卡時(shí)是否由本人簽章；主管柜員是否做到不保管、使用柜員操作卡；
　　10.柜員離柜時(shí)，是否及時(shí)收起柜員卡并妥善保管；是否做到營(yíng)業(yè)終了柜員卡入箱上鎖保管、不亂丟亂放或讓他人代為保管；
　�。ㄎ澹�、重要空白憑證、印鑒、密押管理：
　　1.重要空白憑證是否全部按種類納入表外科目進(jìn)行核算并做到賬簿實(shí)相符；
　　2.是否嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證分管分用制度；
　　3.重要空白憑證是否堅(jiān)持“用一筆銷(xiāo)一筆”的銷(xiāo)號(hào)原則，并堅(jiān)持換人二次銷(xiāo)號(hào)制度；手工銷(xiāo)號(hào)重要空白憑證是否跳號(hào)違規(guī)使用；
　　4.柜員領(lǐng)用的重要空白憑證是否及時(shí)入箱（柜、屜）保管；
　　5.重要空白憑證有無(wú)預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象；
　　6.每日營(yíng)業(yè)終了，柜員打印的“憑證收付明細(xì)表”與重要空白憑證實(shí)物是否核對(duì)相符；會(huì)計(jì)主管（或內(nèi)勤主任）是否每日核對(duì)“重要空白憑證銷(xiāo)號(hào)單”，確保與柜員實(shí)際使用憑證一致；
　　7.會(huì)計(jì)主管（或內(nèi)勤主任）是否每月對(duì)憑證庫(kù)房和柜員使用重要空白憑證進(jìn)行檢查、核對(duì)；
　　8.各種業(yè)務(wù)印章在使用前（包括逐級(jí)分發(fā)領(lǐng)用）是否在“業(yè)務(wù)印章保管使用登記簿”上預(yù)留印模，注明啟用日期并由領(lǐng)用人簽章；
　　9.柜員臨時(shí)離柜或營(yíng)業(yè)終了，印章是否及時(shí)入箱（柜、屜）上鎖保管；有無(wú)將印章交他人代蓋或代保管現(xiàn)象；
　　10.業(yè)務(wù)印章使用人變動(dòng)或臨時(shí)離職，是否按規(guī)定辦理交接，并由監(jiān)交人和接管人在“業(yè)務(wù)印章保管使用登記簿”上簽字蓋章；
　　11.使用人領(lǐng)用編押機(jī)時(shí)是否在相關(guān)登記簿上簽章并注明啟用日期；柜員臨時(shí)離柜是否將編押機(jī)入箱上鎖保管，是否交他人代為保管；
　　12.編 ……（未完，全文共5770字，當(dāng)前僅顯示2026字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行要害部門(mén)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要人員風(fēng)險(xiǎn)排查檢查方案》）