淺析銀行合規(guī)建設(shè)需要做好的五項工作

　　近年來，盡管風(fēng)險管理觀念在不斷地加強，但手段簡單粗劣的案件依然層出不窮，從客觀角度來講，產(chǎn)生風(fēng)險的原因絕大部分不是因為規(guī)章制度不完善、覆蓋業(yè)務(wù)面不全面而形成風(fēng)險真空地帶，讓作案人有機可乘，而是日積月累地有章不循、違規(guī)操作所致，規(guī)章制度是防范與化解風(fēng)險的保證，是用沉痛教訓(xùn)換來的經(jīng)驗，只有加強合規(guī)操作思想建設(shè)，以制度束人，強化規(guī)章制度的貫徹與執(zhí)行力，才能真正防范與化解業(yè)務(wù)風(fēng)險。
　　加強內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，需要提高對合規(guī)建設(shè)意義的認識與理解。突出合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展同等重要的作用，需要管理者站在整個工作全局的高度正確看待經(jīng)營與合規(guī)之間的依存關(guān)系，銀行是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，如果大量業(yè)務(wù)風(fēng)險的存在將直接影響銀行的經(jīng)營成果和上市公司形象，對風(fēng)險的管理一直是商業(yè)銀行管理工作的重中之重，與經(jīng)營發(fā)展具有
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務(wù)制度、辦法的推出受當(dāng)時的業(yè)務(wù)環(huán)境、系統(tǒng)運行水平及人員結(jié)構(gòu)的影響與限制。隨著我行核算體系和各項業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，nase應(yīng)用已發(fā)展成為各個專業(yè)部門共有的核算基礎(chǔ)平臺，原有各部門按專業(yè)制訂的業(yè)務(wù)管理辦法、操作規(guī)程等規(guī)章制度已失去了制訂時所處的業(yè)務(wù)環(huán)境，需要基于nase應(yīng)用特點重新進行整理，制訂前臺操作管理基本制度，摒棄原有一個產(chǎn)品一個管理辦法的各自為政局面，實現(xiàn)規(guī)章制度的統(tǒng)一性與規(guī)范性。同時還應(yīng)憑借先進的程序化手段，繼續(xù)加強規(guī)章制度在交易程序中的硬性控制水平與風(fēng)險分析識別能力�？傂型瞥龅摹稑I(yè)務(wù)操作指南》是一個以風(fēng)險控制、流程管理為主線的業(yè)務(wù)指導(dǎo)教材，其宗旨就是不僅要知道和掌握業(yè)務(wù)知識，而且要懂得業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)在哪，并如何控制與制約，如果將其融入到業(yè)務(wù)操作交易之中，在實際業(yè)務(wù)進行中給員工必要的提示，員工的風(fēng)險防范、合規(guī)操作意識將會顯著提高。
　　加強內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，需要不折不扣地提高規(guī)章制度的執(zhí)行力。一些別有用心的人員在長期的日常工作中，在按部就班的環(huán)境里，發(fā)現(xiàn)和尋找出了一些員工不認真執(zhí)行制度的漏洞與麻痹之處，于是產(chǎn)生了犯罪動機，一些員工沒有不折不扣執(zhí)行、貫徹規(guī)章制度的情況下，稀里糊涂地做了犯罪者的“同案犯”，從這個意義上說，不認真執(zhí)行制度是培養(yǎng)、縱容以至制造案件的誘因與催化劑，任何僥幸、大意的信任意識都會將案防堤壩潰于朝夕。因此，在日常工作中，只有不折不扣地維護規(guī)章制度的權(quán)威與執(zhí)行力度，才能提高內(nèi)控合規(guī)建設(shè)水平，提高規(guī)章制度
　　的執(zhí)行力需要在思想與行動上從管理者和執(zhí)行者兩個層面雙管齊下，管理者必須從思想上高度重視規(guī)章制度的權(quán)威與尊嚴，加強日常制度執(zhí)行監(jiān)督，強化制度執(zhí)行職責(zé)意識管理，利用晨會、晨訓(xùn)等時間，及時總結(jié)員工執(zhí)行制度中的不足與問題；執(zhí)行者應(yīng)自覺履行流程要求，不折不扣地執(zhí)行規(guī)章制度，提高自身合規(guī)、案防意識，充分認識作為銀行員工這個職業(yè)的高風(fēng)險性。無論管理者還是執(zhí)行者，都需要養(yǎng)成一種經(jīng)常反思的習(xí)慣，時時、處處用規(guī)章制度檢驗日常的工作行為是否存在瑕疵漏洞。經(jīng)過上下齊心營造一個把自覺執(zhí)行制度視為高于一切的行為
　　準則后，內(nèi)控合規(guī)建設(shè)將會開拓出一個全新的良好局面。
　　加強內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，還需要加強制度檢查實效。業(yè)務(wù)檢查是清除工作中違規(guī)行為與業(yè)務(wù)風(fēng)險的一項經(jīng)常性工作，加強制度檢查實效一方面要加強對新制度執(zhí)行情況的檢查力度，隨著我行核算系統(tǒng)與業(yè)務(wù)的不斷更新，各項規(guī)章制度也在不斷地整合，過去一些習(xí)慣性操作由于存在一定的風(fēng)險或已經(jīng)過時而被列入違章行為之中，整合后新制度的實施過程中，受員工習(xí)慣意識與管理者傳達滯后等原因影響，存在業(yè)務(wù)與制度不同步的現(xiàn)象，因此加強對新制度執(zhí)行檢查，防范在制度銜接過程中，將習(xí)慣性操作放大至業(yè)務(wù)風(fēng)險的現(xiàn)象發(fā)生。加強制度檢查實效另一方面要加強對屢查屢犯現(xiàn)象的治理工作，有錯必改是業(yè)務(wù)檢查工作的基本宗旨之一，工作中屢查屢犯現(xiàn)象的存在， ……（未完，全文共2424字，當(dāng)前僅顯示1541字，請閱讀下面提示信息。收藏《淺析銀行合規(guī)建設(shè)需要做好的五項工作》）