關(guān)于預(yù)防貨款詐騙犯罪的思考

目錄/提綱：……
一、部分“AAA”企業(yè)的真面目
二、成因分析
（三）銀行內(nèi)部主管部門(mén)認(rèn)識(shí)不到位，管理不到位
三、預(yù)防對(duì)策
（一）杜絕利益驅(qū)動(dòng)行為，克服地方保護(hù)主義
（二）規(guī)范管理機(jī)制，堵塞犯罪漏洞
（三）職能部門(mén)密切協(xié)作，形成打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的合力
（五）加大打擊力度，適時(shí)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)
（六）努力建設(shè)一支高素質(zhì)的經(jīng)偵隊(duì)伍，不斷提高打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的能力
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關(guān)于預(yù)防貨款詐騙犯罪的思考

【摘要】 當(dāng)前，隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)犯罪呈逐年上升趨勢(shì)，且犯罪手段不斷翻新，犯罪性質(zhì)越發(fā)惡劣。公安經(jīng)偵部門(mén)作為打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的主力軍和前頭兵，面臨的形勢(shì)和任務(wù)將更加艱巨和復(fù)雜，經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作在實(shí)踐中面臨的困難也在日益增大，各地公安機(jī)關(guān)的經(jīng)偵協(xié)作遇到許多難點(diǎn)問(wèn)題亟需解決。公安經(jīng)偵部門(mén)要做到充分發(fā)揮本身的職能作用，積極應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)快速全球化進(jìn)程。在當(dāng)今科技飛速發(fā)展的新形勢(shì)下，經(jīng)濟(jì)犯罪逐步向高科技、智能化方向發(fā)展，并呈現(xiàn)出跨區(qū)域流動(dòng)作案日益增多的趨勢(shì)。目前，在黨的十七大精神指引下，在全國(guó)范圍內(nèi)正在加大對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪的打擊力度，已形成從源頭上遏制經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的高發(fā)態(tài)勢(shì)，力爭(zhēng)將經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)消除于萌芽狀態(tài)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)偵工作向可防型、可控型戰(zhàn)略轉(zhuǎn)變，其途徑之一就是探索建立打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪的協(xié)作機(jī)制。在這種形勢(shì)下，如何從經(jīng)偵協(xié)作制度、機(jī)制和內(nèi)容上，對(duì)現(xiàn)有經(jīng)偵協(xié)作實(shí)行優(yōu)化，已上升為公安
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意向，不負(fù)責(zé)任地將評(píng)估流于形式、走過(guò)場(chǎng)。
（二）銀行對(duì)貸款使用監(jiān)管不力，沒(méi)有認(rèn)真落實(shí)貸款使用的監(jiān)管規(guī)定，在許多案件中取現(xiàn)都稱(chēng)是購(gòu)買(mǎi)原材料，而實(shí)際上根本就沒(méi)有購(gòu)進(jìn)原材料，公司也沒(méi)有進(jìn)行該貸款項(xiàng)目的生產(chǎn)，而銀行監(jiān)管卻走馬觀花認(rèn)為經(jīng)營(yíng)良好，在使用信用證進(jìn)行打包貸款時(shí)，又不按要求進(jìn)行銀行跟蹤落實(shí)，致使防范失控，監(jiān)管流于形式，使騙子騙貸一次又一次得手。
（三）銀行內(nèi)部主管部門(mén)認(rèn)識(shí)不到位，管理不到位。當(dāng)發(fā)現(xiàn)一些問(wèn)題苗頭時(shí)，不是及時(shí)調(diào)查研究，查明原因，加強(qiáng)防范，而是主動(dòng)設(shè)法為貸款戶(hù)填補(bǔ)漏洞，認(rèn)為只有這樣才能不影響業(yè)績(jī)，不影響對(duì)職工的考核，以至于漏洞越填越大，即使發(fā)現(xiàn)了受騙的一些疑點(diǎn)，也未能及時(shí)揭露，更不可能及時(shí)報(bào)案，致使經(jīng)偵部門(mén)無(wú)從下手，錯(cuò)失良機(jī)。

三、預(yù)防對(duì)策

（一）杜絕利益驅(qū)動(dòng)行為，克服地方保護(hù)主義。許多經(jīng)濟(jì)犯罪案件本身并不復(fù)雜，但因涉及到地方和部門(mén)利益，人為地將打擊經(jīng)濟(jì)犯罪、凈化經(jīng)濟(jì)環(huán)境同發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)對(duì)立起來(lái)，致使查處過(guò)程舉步維艱。公安機(jī)關(guān)在經(jīng)偵辦案工作中要吸取刑偵工作的成功經(jīng)驗(yàn)，在思想上要牢固樹(shù)立經(jīng)濟(jì)社會(huì)一盤(pán)棋的思想和大局觀念，堅(jiān)決摒棄地方保護(hù)主義，推動(dòng)和促進(jìn)大經(jīng)偵格局的形成，為從根本上解決經(jīng)濟(jì)犯罪問(wèn)題創(chuàng)造條件。
（二）規(guī)范管理機(jī)制，堵塞犯罪漏洞。加強(qiáng)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人員和企業(yè)員工的法制教育，增強(qiáng)依法經(jīng)營(yíng)觀念，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。建議在財(cái)會(huì)、供銷(xiāo)等環(huán)節(jié)建立切實(shí)可行的制度，聘請(qǐng)律師、會(huì)計(jì)師加強(qiáng)自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的日常監(jiān)督管理，提高企業(yè)抵御經(jīng)濟(jì)犯罪的能力。對(duì)質(zhì)押物資產(chǎn)評(píng)估的公司不能內(nèi)定，應(yīng)由具備資質(zhì)的多家評(píng)估公司競(jìng)爭(zhēng)參與評(píng)估，采用與銀行有一定關(guān)聯(lián)的評(píng)估公司評(píng)估更應(yīng)當(dāng)慎重，評(píng)估公司的主管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)管理，加強(qiáng)監(jiān)督，使評(píng)估更加公平公正。
（三）職能部門(mén)密切協(xié)作，形成打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的合力。公安機(jī)關(guān)特別是基層派出所要加強(qiáng)對(duì)印刷、雕刻行業(yè)的管理、監(jiān)控，對(duì)違章違法經(jīng)營(yíng)者堅(jiān)決予以取締，堵截犯罪分子作案工具的來(lái)源。工商管理部門(mén)對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)和私營(yíng)業(yè)主要加強(qiáng)指導(dǎo)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的漏洞要迅速督促整改，對(duì)歇業(yè)后的企業(yè)對(duì)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照、支票、印鑒等予以收繳防止流失。銀行和農(nóng)村信用社要切實(shí)發(fā)揮其對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的監(jiān)督職能，對(duì)非法吸收公眾存款、簽發(fā)空頭支票、持有使用假幣等嚴(yán)重違反金融法規(guī)的行為，要及時(shí)報(bào)告司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。稅務(wù)部門(mén)要加大稅法宣傳力度，涉嫌犯罪案件要主動(dòng)移送公安機(jī)關(guān)。各有關(guān)方面要各司其職，齊抓共管，形成合力共同遏制經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)。同時(shí)，經(jīng)偵部門(mén)要以“科教興警工程”為契機(jī)，選擇工商、稅務(wù)、金融等條件成熟的部門(mén)，積極探索和建立信息交流共享機(jī)制，逐步實(shí)現(xiàn)信息資料的聯(lián)網(wǎng)查詢(xún)，為公安機(jī)關(guān)偵查辦案及獲取犯罪情報(bào)、為相關(guān)部門(mén)加強(qiáng)對(duì)“重點(diǎn)企業(yè)”的監(jiān)管工作創(chuàng)造良好條件。
（四）銀行內(nèi)部應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行貸款管理制度，重點(diǎn)是加強(qiáng)資金使用的管理，信用證貸款必須落實(shí)貸款跟蹤等等。銀行部門(mén)應(yīng)提高認(rèn)識(shí)，發(fā)放貸款應(yīng)嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任分擔(dān)應(yīng)當(dāng)更加明確，對(duì)上報(bào)呆帳的條件必須嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)規(guī)定和要求執(zhí)行。銀行應(yīng)主動(dòng)與經(jīng)偵部門(mén)取得工作聯(lián)系，明確分工，落實(shí)專(zhuān)人，互通信息，加強(qiáng)溝通，以便更清楚地了解貸款企業(yè)的真實(shí)情況，有效防止貸款詐騙犯罪現(xiàn)象的發(fā)生。
（五）加大打擊力度，適時(shí)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)。經(jīng)偵部門(mén)要分析研究本地區(qū)不同時(shí)期經(jīng)濟(jì)犯罪的新特點(diǎn)、新手段，針對(duì)當(dāng)前影響穩(wěn)定和帶有苗頭性質(zhì)的經(jīng)濟(jì)犯罪案件，適時(shí)組織力量開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)。緊緊依靠當(dāng)?shù)攸h委，與檢、法機(jī)關(guān)密切配合，集中警li、 ……（未完，全文共2886字，當(dāng)前僅顯示1835字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《關(guān)于預(yù)防貨款詐騙犯罪的思考》）