銀行2010年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問題的整改報(bào)告

支行關(guān)于2010年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問題的整改報(bào)告

市分行:
針對(duì)市分行于2010年6月12日至7月10日到我行開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的問題,我行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此高度重視,及時(shí)召開行務(wù)會(huì)討論研究整改措施, 追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任,并督促各職責(zé)部門認(rèn)真抓好問題的整改工作,確保從“組織上、思想上、整改上”三到位，將所發(fā)現(xiàn)問題造成的風(fēng)險(xiǎn)性降到最低,以進(jìn)一步提高我行的合規(guī)性經(jīng)營(yíng)能力以及精細(xì)化管理水平�，F(xiàn)將我行2010年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況報(bào)告如下:
問題1:柜員違規(guī)自辦金融業(yè)務(wù)。如常太分理處黃天來1次、王劍雄1
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略411字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
00元,于2010年3月26日通過網(wǎng)銀匯給個(gè)人賬戶高國(guó)強(qiáng)、蟻美琴、黃嶺、陳清云共10筆金額合計(jì)9800000元。該賬戶在使用上符合反洗錢重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象,另外,對(duì)一般賬戶的網(wǎng)銀使用控制不嚴(yán)格,單位對(duì)個(gè)人轉(zhuǎn)賬超過<<中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上代付服務(wù)協(xié)議>>范圍。
整改情況: 已整改。福建省港城投資有限公司新開賬戶符合反洗錢重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象,我行反洗錢報(bào)告人員已手工上報(bào)可疑預(yù)警,并已于4月6日勸其銷戶。
問題4:注冊(cè)驗(yàn)資戶資金使用不合規(guī),單位驗(yàn)資資金管理不嚴(yán)格,如**支行營(yíng)業(yè)部2010年2月9日福建省莆田市曙光鞋材有限公司開立增資戶,賬號(hào):13440101040013272,該戶增資1300萬元,2月20日增資成功后轉(zhuǎn)入該企業(yè)一般戶賬戶13440101040013181。
整改情況:已整改。我行已對(duì)責(zé)任人方碧珊進(jìn)行教育批評(píng)并處以一定的經(jīng)濟(jì)處罰。（廂農(nóng)銀發(fā)【2010】514號(hào)文件）。
問題5:個(gè)人貸款資金轉(zhuǎn)第三方存款賬戶,自然人貸款資金進(jìn)股市。如陳鳳花卡號(hào):6228480692517390716 金額:35萬元,貸款期限:2009年11月05日—2012年11月4日,貸款用途:購(gòu)家具電器等,該貸款資金轉(zhuǎn)入股市。
整改情況:已整改。經(jīng)調(diào)查，借款人陳鳳花確屬資金流入股市貸款戶，我行已于2010.07.02將該筆貸款全部收回,且已終止貸款。
問題6:法人貸款結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶,貸款資金使用管理不嚴(yán)格。如2009年12月8日莆田市鳳凰山公園有限公司貸款400000元,12月9日支取(貸款)現(xiàn)金190000元,用途:向個(gè)人購(gòu)欽料,支付大額現(xiàn)金未附有合規(guī)的附件依據(jù)。
整改情況: 已整改。我行已要求企業(yè)重新提供支付大額現(xiàn)金合規(guī)的附件依據(jù),現(xiàn)已整改完畢。
問題7:2009年案件集中排查部分整改情況。質(zhì)押未辦理登記1筆,金額600萬元。如**支行2008年7月29日發(fā)放莆田第十二中學(xué)貸款1筆,金額600萬元,采用學(xué)校綜合收費(fèi)權(quán)質(zhì)押,質(zhì)押未辦理登記。(后續(xù)檢查認(rèn)定部分整改:2009年10月30日收回部分貸款300萬元,尚結(jié)欠300萬元,部分整改。)
整改情況: 部分整改。我行 ……（未完，全文共1816字，當(dāng)前僅顯示1155字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行2010年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問題的整改報(bào)告》）