證券公司關(guān)于黨的群眾路線教育實踐活動的調(diào)研報告

目錄/提綱：……
一、基本情況
二、存在問題
（一）、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類型
（二）、經(jīng)營成本及盈利
（三）、組織架構(gòu)與人力資源配備
（四）、服務(wù)模式及質(zhì)量
（五）、客戶資源開發(fā)和渠道管理
（六）、系統(tǒng)性人才培養(yǎng)與儲備
（七）、薪酬結(jié)構(gòu)
（八）、硬件基礎(chǔ)設(shè)施
三、對策建議
（一）黨政、黨風(fēng)建設(shè)方面
（二）公司、營業(yè)部發(fā)展方面
……

證券公司關(guān)于黨的群眾路線教育實踐活動的調(diào)研報告
證券公司營業(yè)部

為積極響應(yīng)中央關(guān)于深入開展以為民務(wù)實清廉為主要內(nèi)容的黨的群眾路線教育實踐活動的統(tǒng)一部署，根據(jù)公司開展黨的群眾路線教育實踐活動調(diào)研方案的安排，營業(yè)部緊緊圍繞“轉(zhuǎn)變作風(fēng)、為民服務(wù)”的主題，按照“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的要求，著眼于公司及營業(yè)部最需要、最現(xiàn)實、最迫切的問題，從“四風(fēng)”與公司及營業(yè)部發(fā)展兩個方面的問題出發(fā)，通過座談交流、提交意見建議書、個別談話等相結(jié)合方式開展內(nèi)部調(diào)研，現(xiàn)就結(jié)合公司及營業(yè)部實際情況將關(guān)于開展黨的群眾路線教育實踐活動匯總?cè)缦拢骸　?br>
一、 基本情況　　

隨著國內(nèi)證券市場不斷發(fā)展壯大及公司各項業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，營業(yè)部本著“為客戶著想、為員工著想、為營業(yè)部著想、為公司著想”的奮斗理念，持之以恒貫穿執(zhí)行證監(jiān)局、證券業(yè)協(xié)會、以及公司的各項規(guī)章制度，以營業(yè)部創(chuàng)新發(fā)展為己任拓展業(yè)務(wù)層次、以打造特色金融服務(wù)窗口為目的增強競爭優(yōu)勢、以強化內(nèi)部控制為保障實現(xiàn)合規(guī)發(fā)展。在營業(yè)部發(fā)展過程中，各部門堅決杜絕形勢主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風(fēng)，致力于正確領(lǐng)導(dǎo)營業(yè)部發(fā)展；每個員工堅持理念端正工作態(tài)度、自我學(xué)習(xí)提高工作效率、勤懇認(rèn)真推動業(yè)務(wù)發(fā)展�！　�

截止目前，人員方面，營業(yè)部設(shè)總經(jīng)理1名、總經(jīng)理助理1名、中心總監(jiān)3名、部門經(jīng)理5名、各崗位負(fù)責(zé)人11人。其中黨員6人。在發(fā)展過程中，各領(lǐng)導(dǎo)、各崗位負(fù)責(zé)人黨群干群關(guān)系良好、思想作風(fēng)及工作作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、宗旨
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；三是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)種類上的差異，是只提供單一的證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)，還是提供綜合理財業(yè)務(wù)�！　�

營業(yè)部目前的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類型屬于將現(xiàn)場交易和非現(xiàn)場交易結(jié)合起來，同時附加銷售與咨詢服務(wù)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。其總體思想及戰(zhàn)略定位是“提供高質(zhì)量、高附加值的咨詢服務(wù)，著力發(fā)展綜合理財服務(wù)”。但是實踐中，營業(yè)部依然面臨著嚴(yán)峻的成本問題、盈利問題與服務(wù)問題。主要體現(xiàn)在如何提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù)，如何改革對營業(yè)部的咨詢服務(wù)模式、如何以非現(xiàn)場交易替代現(xiàn)場交易的同時又不降低服務(wù)質(zhì)量、如何將各種通信手段有機配合起來提供有效的非現(xiàn)場交易咨詢服、如何充分利用區(qū)域壟斷優(yōu)勢、如何提供地方性特色化服務(wù)。總之，缺少成本優(yōu)勢、品牌優(yōu)勢、咨詢優(yōu)勢�！　�

（二）、 經(jīng)營成本及盈利　　

從行業(yè)角度來看，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)盈利占比持續(xù)下降；從營業(yè)部角度來看，基于宏觀經(jīng)濟疲軟與浮動傭金制度的放開，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)交易傭金收入未來會面臨持續(xù)競爭性下調(diào)。同時數(shù)據(jù)顯示，橫向?qū)Ρ茸C券公司所開展各項業(yè)務(wù)的成本因素，營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入支出比持續(xù)降低�！　�

營業(yè)部基于傭金的商業(yè)模式，目前收入主要來源于證券交易傭金，其收入及利潤水平與股票市場景氣程度呈高度正相關(guān)關(guān)系，現(xiàn)已暴露出行業(yè)性的整體不景氣局面。當(dāng)前，營業(yè)部“單一通道經(jīng)營模式”缺乏有效的盈利模式來應(yīng)對證券市場的周期性大幅波動帶來的影響�！　�

（三）、 組織架構(gòu)與人力資源配備　　

對于營業(yè)部來說，管理是為組織結(jié)構(gòu)服務(wù)的，組織結(jié)構(gòu)是為業(yè)務(wù)有效發(fā)展服務(wù)的，其最終都將依靠有效的人力資源配備來實現(xiàn)的。因此，組織架構(gòu)的合理設(shè)置及有效的人力資源配備對于營業(yè)部的發(fā)展極其重要。　　

隨著證券行業(yè)的發(fā)展，證券營業(yè)部的核心職能已悄然發(fā)生轉(zhuǎn)變，由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的經(jīng)營場所，轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻糍Y源開發(fā)、服務(wù)和管理中心。過去營業(yè)部的崗位設(shè)置和人員安排都是按照傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流水線來確定的，其部門設(shè)置已無法滿足改革的需要，就必須要進行業(yè)務(wù)流程再造�！　�

從營業(yè)部目前發(fā)展過程中暴露出的問題來看，在著力發(fā)展投資顧問體系、財富管理體系、金融產(chǎn)品銷售體系、多業(yè)務(wù)等以適應(yīng)行業(yè)發(fā)展需要時，“三中心”職能已無法滿足各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)需求，導(dǎo)致業(yè)務(wù)推進負(fù)責(zé)機制缺失、員工積極性缺失、內(nèi)部協(xié)作缺失、專業(yè)化人才培養(yǎng)機制缺失、銷售體系缺失、員工職能定位不明確、多業(yè)務(wù)開展滯止不前、渠道無拓展等。　　

（四）、 服務(wù)模式及質(zhì)量　　

證券行業(yè)市場化過程中，客戶資源是發(fā)展的基礎(chǔ)，客戶服務(wù)是發(fā)展的保障，而服務(wù)的模式與質(zhì)量是關(guān)鍵性因素。員工必須時時刻刻盯住客戶、關(guān)注客戶、主動了解需求并及時調(diào)整工作。　　

首先、營業(yè)部的客戶是從事證券投資活動的客戶，客戶的最終目的是資產(chǎn)保值和增值，這是客戶的核心需求，一切服務(wù)必須以客戶資產(chǎn)的保值增值為核心。要滿足客戶這一核心需求，就必須體現(xiàn)出服務(wù)的專業(yè)性、知識密集型。然而，營業(yè)部目前的客戶服務(wù)仍停留在最初的定位，包括通道服務(wù)、常規(guī)性服務(wù)，嚴(yán)重缺失高附加值服務(wù)，如理財性服務(wù)。　　

其次，營業(yè)部目前的客戶服務(wù)體系缺少層次化建設(shè)。其結(jié)果就是客戶感覺不到服務(wù)的存在，或者存在的無效服務(wù)。相比其他優(yōu)勢券商，營業(yè)部沒有很好的應(yīng)用定價策略把服務(wù)模式與傭金收入結(jié)合起來形成多層次服務(wù)體系�！　�

最后，營業(yè)部目前開展的投資顧問業(yè)務(wù)未能更好的發(fā)揮其效用。其主要原因是客戶分類不科學(xué)和專業(yè)能力缺乏導(dǎo)致的。對于不同類別的客戶給予差異化的付費服務(wù)是未來發(fā)展的趨勢，因此，營業(yè)部需重新定位服務(wù)類型、服務(wù)模式、及服務(wù)質(zhì)量。總之，營業(yè)部對于投資顧業(yè)務(wù)方面上還沒有摸索出有效的模式，同時與總部脫節(jié)�！　�

（五）、 客戶資源開發(fā)和渠道管理　　

不管證券營業(yè)部職能如何變化，業(yè)務(wù)推廣渠道與客戶資源的重要性是不會改變的。目前營業(yè)部的渠道只體現(xiàn)出了客戶來源性，缺失了業(yè)務(wù)合作性。同時證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要以密集式的客戶經(jīng)理模式拓展客戶的效果已明顯較低。但隨著證券市場競爭升級，這種模式面臨多方面的挑戰(zhàn)�！　�

（六）、 系統(tǒng)性人才培養(yǎng)與儲備　　

知識經(jīng)濟時代，人力資源是一個國家和社會發(fā)展的重要戰(zhàn)略資源。對于金融企業(yè)而言，人力資源的競爭已成為綜合競爭的核心。面對目前公司及營業(yè)部專業(yè)人才嚴(yán)重匱乏而抑制各業(yè)務(wù)有效推進發(fā)展，同時由于專業(yè)化人才的不足嚴(yán)重阻礙了營業(yè)部專業(yè)化的服務(wù)質(zhì)量，從而影響到營業(yè)部品牌的有效樹立�！　�

由于系統(tǒng)性人才培養(yǎng)機制不完善，導(dǎo)致在員工自我前景規(guī)劃、職規(guī)劃方面、工作積極性方面、員工歸屬感方面、人員晉升機制方面、業(yè)務(wù)技能方面、高技術(shù)人才儲備方面暴露出一定的問題�！　�

（七）、 薪酬結(jié)構(gòu)　　

根據(jù)內(nèi)部調(diào)研統(tǒng)計，員工對于目前薪資水平的提升有一定的訴求�；诘赜蛐韵M水平、證券行業(yè)及金融行業(yè)橫向比照，目前一線營業(yè)部薪資績效等對員工的工作積極性及高技術(shù)人才儲備有一定程度的影響，在一定程度缺乏“彈性福利”�！　�

（八）、 硬件基礎(chǔ)設(shè)施　　

由于營業(yè)部運營時間較長，一些基礎(chǔ)硬件出現(xiàn)老化、損壞的問題，據(jù)現(xiàn)場客戶反映，營業(yè)部很多電腦運行速度緩慢及死機情況頻繁，座椅質(zhì)量出現(xiàn)老化而存在隱患問題�！　�

三、 對策建議　　

（一） 黨政、黨風(fēng)建設(shè)方面　　

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