今年,國(guó)家將下大力氣打擊地下經(jīng)濟(jì)。在一些地方,地下經(jīng)濟(jì)相當(dāng)猖獗,地下財(cái)富也有了令人吃驚的規(guī)模。本報(bào)記者最近深入福建、廣東等地對(duì)地下財(cái)富的流向進(jìn)行了深入的調(diào)查,相信會(huì)有助于讀者了解這方面的情況,對(duì)監(jiān)管部門(mén)也會(huì)有所裨益。
“地下經(jīng)濟(jì)”是處于政府管理、監(jiān)督之外,未向政府申報(bào)和納稅,其產(chǎn)值和收入未納入政府統(tǒng)計(jì)的國(guó)民生產(chǎn)總值的各種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的統(tǒng)稱,是不合法、不公開(kāi)、藏身于“地下”的經(jīng)濟(jì)行為。作為當(dāng)前世界范圍內(nèi)的一種普遍現(xiàn)象,地下經(jīng)濟(jì)被國(guó)際社會(huì)公認(rèn)為“經(jīng)濟(jì)黑洞”。
地下經(jīng)濟(jì)活動(dòng)頻發(fā)已成為近些年我國(guó)出現(xiàn)的一種引人關(guān)注的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。地下經(jīng)濟(jì)收入可以在非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中產(chǎn)生,如從事走私、販毒、詐騙、偷漏稅等獲得巨額財(cái)富;也可以在合法的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中產(chǎn)生,如一些腐敗違法人員通過(guò)貪污、受賄等手段侵吞國(guó)有資產(chǎn)。
由于地下經(jīng)濟(jì)收入處于不透明狀態(tài),地下經(jīng)濟(jì)總體規(guī)模有多大,無(wú)法準(zhǔn)確估計(jì)。記者近期選取地下經(jīng)濟(jì)收入的最終流向進(jìn)行了專題
調(diào)研。
一四種流向使“地下財(cái)富”合法化
由于現(xiàn)金不帶來(lái)任何收益,且大量現(xiàn)金容易被發(fā)現(xiàn),現(xiàn)金不是地下經(jīng)濟(jì)收入的主要持有形式。隨著近些年我國(guó)對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的大力整頓、金融監(jiān)管的加
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了解客戶從哪個(gè)國(guó)家進(jìn)入其賬戶,有關(guān)的管理人員則可能無(wú)法監(jiān)控個(gè)人賬戶持有者的所有行動(dòng)。
此外,不法分子還采取境內(nèi)外合謀簽訂虛假合同如購(gòu)貨、合資在_辦企業(yè) ,出口不收匯、進(jìn)口不到貨,通過(guò)假造貿(mào)易合作單證,將境內(nèi)資金或權(quán)益轉(zhuǎn)移到_。
——轉(zhuǎn)化為地上畸形消費(fèi)和合法投資。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),從消費(fèi)的最終需求看,有不少人的地下經(jīng)濟(jì)收入轉(zhuǎn)化成了地上畸形消費(fèi)和合法投資。
長(zhǎng)樂(lè)市“治理民間標(biāo)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)小組”副組長(zhǎng)陳麟介紹說(shuō),年初“十八姐妹”標(biāo)會(huì)倒閉后,“會(huì)頭”共聚斂錢(qián)財(cái)近億元。許多“會(huì)頭”聚斂民間大量資金后,瘋狂進(jìn)行畸形消費(fèi)�!皶�(huì)頭”林碧英建別墅“宏心樓”,購(gòu)置豪華轎車,裝修房子就花了幾十萬(wàn)元�!皶�(huì)頭”李良金建有一座別墅,購(gòu)置多套單元房�!皶�(huì)頭”程翠華購(gòu)置宏航新城內(nèi)店面間、住宅套,羅馬花園內(nèi)店面間、住宅套。
讓親屬開(kāi)設(shè)商店,假稱自己的收入主要來(lái)自該處,或偽稱自己從國(guó)外某親戚處獲得大量遺產(chǎn)和饋贈(zèng)。在沿海采訪時(shí),一些知情群眾指著一些“假店面”告訴記者,這些店子平時(shí)很少看到顧客,但仍能維持下去,就是那些從事非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的人“遮人耳目”的把戲。
一些_較大的帶有黑社會(huì)性質(zhì)的犯罪組織除將部分非法收入畸形消費(fèi)外,還將非法得來(lái)的錢(qián)通過(guò)向經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域_的方式變?yōu)楹戏ɑ�,涉足的是合法生意,如投入房地產(chǎn)等合法行業(yè),或投資當(dāng)?shù)啬稠?xiàng)產(chǎn)業(yè),但其經(jīng)營(yíng)手段完全屬于非法,采用暴力手段強(qiáng)買(mǎi)強(qiáng)賣(mài),收取保護(hù)費(fèi),掠奪壟斷利潤(rùn),繼續(xù)撈錢(qián)。最后形成這樣一種局面:凡屬這一黑幫組織涉足的行業(yè),所有的人都“自動(dòng)退出”,不敢與之競(jìng)爭(zhēng)。盤(pán)踞福建省順昌縣長(zhǎng)達(dá)余年的“徐氏”黑社會(huì)性質(zhì)組織,以此手段,進(jìn)入了當(dāng)?shù)胤b、鞋帽、建筑、建材、運(yùn)輸、飲食娛樂(lè)等多個(gè)行業(yè)。
——處于隱蔽狀態(tài)的金融投資。
中國(guó)人民
銀行長(zhǎng)樂(lè)市支行副行長(zhǎng)鄭耀原分析說(shuō),長(zhǎng)樂(lè)民間資金較為充裕,一些不法分子利用非法收入開(kāi)辦“地下錢(qián)莊”,實(shí)現(xiàn)“錢(qián)滾錢(qián)”。據(jù)了解,長(zhǎng)樂(lè)市近些年已成為地下金融投資活動(dòng)的頻發(fā)區(qū),僅年就查處宗非法吸儲(chǔ)人民幣數(shù)千萬(wàn)元的“地下錢(qián)莊”案。
將錢(qián)投入股市。這在證券市場(chǎng)不規(guī)范監(jiān)管不力的情況下,是地下經(jīng)濟(jì)收入合法化的一種非常行之有效的方法。有關(guān)資料顯示,不少人將非法收入投入股市,進(jìn)行黑市交易,尤其是在市場(chǎng)極不規(guī)范的世紀(jì)年代初,根本沒(méi)任何記錄可查,使許多人成功地洗了黑錢(qián),將其變?yōu)椤鞍咨杖搿薄?br> 記者采訪中還發(fā)現(xiàn),一些地下經(jīng)濟(jì)收入占有者開(kāi)始熱衷于進(jìn)行長(zhǎng)期金融投資,使非法收入實(shí)現(xiàn)增值。近些年,一些_保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn),進(jìn)入福建沿海多個(gè)城市非法拉保,以高額回報(bào)、人民幣繳款美元理賠等許諾吸引客戶,一些靠非法收入暴富的晉江、石獅等地高收入者,紛紛投保這些_保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),所簽的保單多是年繳保費(fèi)少則幾萬(wàn)、多則幾十萬(wàn)的大額保單。中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司晉江市支公司副經(jīng)理邱尚輝估計(jì),_保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)偷偷到晉江、石獅展業(yè),拿走保費(fèi)不比晉江的中國(guó)人壽少,就晉江、石獅兩地而言,每年至少有上億元人民幣的保費(fèi)“流”到_保險(xiǎn)公司。
——銀行存款。
銀行存款是地下經(jīng)濟(jì)收入的持有形式之一。安邦集團(tuán)研究總部策略分析師陳功就此研究分析指出,如果將儲(chǔ)蓄與中國(guó)的經(jīng)濟(jì)總量和增長(zhǎng)率進(jìn)行比較,就可發(fā)現(xiàn)差異是巨大的。儲(chǔ)蓄從年開(kāi)始,其增長(zhǎng)速度就一直大大超越經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng),但年這一年的儲(chǔ)蓄開(kāi)始出現(xiàn)了顯著的下降,原因是全國(guó)重點(diǎn)打擊走私,這一行動(dòng)限制了地下經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,進(jìn)而也一直限制儲(chǔ)蓄的上升�?梢�(jiàn)儲(chǔ)蓄與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的這種不對(duì)稱的上升幅度,是與地下經(jīng)濟(jì)緊密相連的。說(shuō)明銀行存款也是地下經(jīng)濟(jì)收入的持有形式之一。據(jù)一份資料顯示,在年審結(jié)的三宗百萬(wàn)元以上的經(jīng)濟(jì)犯罪案件中,犯罪金額與儲(chǔ)蓄形成額分別為/、/、/,平均為。從這一事實(shí)可以看出,犯罪所得收入中不少由于當(dāng)時(shí)高利率的驅(qū)動(dòng),最后形成了銀行的長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄。
二地下經(jīng)濟(jì)挑戰(zhàn)正常經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序
地下經(jīng)濟(jì)收入的不同流向毒害著經(jīng)濟(jì)環(huán)境、思想道德文化環(huán)境,其產(chǎn)生的危害所引起的乘數(shù)反應(yīng),已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越了它自身的范圍和純粹的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,擴(kuò)及到社會(huì)生活的許多方面。
——資金外流及國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全。
部分地下經(jīng)濟(jì)收入主要流向_,但資本外逃數(shù)額無(wú)法納入正常統(tǒng)計(jì)。有關(guān)資料顯 ……(未完,全文共6349字,當(dāng)前僅顯示2229字,請(qǐng)閱讀下面提示信息。
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