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關于開展個人結(jié)算賬戶開立及代收付業(yè)務自查工作的報告

發(fā)表時間:2016/9/5 16:24:03
目錄/提綱:……
(一)單筆開戶面對面審核自查情況
(三)個人編造、篡改委托單位提交的批量文件信息自查情況
(四)對高風險客戶及內(nèi)部員工可疑行為監(jiān)測情況
三、下一步工作要求
……
關于開展個人結(jié)算賬戶開立及代收付業(yè)務自查工作的報告

市分行:
為進一步加強個人結(jié)算賬戶開立的管理及代收付業(yè)務的合規(guī)發(fā)展,規(guī)范個人金融業(yè)務健康發(fā)展,根據(jù)《關于開展個人結(jié)算賬戶開立及代收付業(yè)務檢查工作的通知》文件要求,我行立即組織人員開展自查工作,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
組織情況
自接到通知后,我行立即組織人員
……(新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略254字,正式會員可完整閱讀)…… 
的代付業(yè)務協(xié)議書,與青安服裝廠代付協(xié)議與今年6月20日到期,其余4家代收付協(xié)議均在協(xié)議有效期內(nèi),代付協(xié)議符合要求,資質(zhì)留檔齊全。對已到期委托協(xié)議,我行將在3個工作日內(nèi)與委托單位重新簽訂協(xié)議。對于批量開戶所需資料均由業(yè)務部提供,身份核查也是由業(yè)務部批量核查,資料齊全后交付網(wǎng)點辦理批量業(yè)務,無逆流成辦理開戶業(yè)務現(xiàn)象。
(三)個人編造、篡改委托單位提交的批量文件信息自查情況。我行代發(fā)操作大體流程:委托單位將電子代發(fā)明細及代收付委托通知單交予業(yè)務部中間業(yè)務操作員,操作員將明細轉(zhuǎn)換文本交由市行會計代發(fā),代發(fā)成功后,中間業(yè)務操作員將代發(fā)成功明細交予委托單位,經(jīng)委托單位確認后將代收付處理結(jié)果接收確認書交予行,委托單位將確認書交予我行視為對賬完畢。無代收付金額與委托方傳盤金額不符情況或返盤文件明細與委托單位代發(fā)文件明細不符情況。
(四)對高風險客戶及內(nèi)部員工可疑行為監(jiān)測情況。根據(jù)檢查要求,通過隨機調(diào)閱網(wǎng)點監(jiān)控錄像,并未發(fā)現(xiàn)有代客戶簽名、設置/重置/輸入密碼、代客戶保管憑證、代客戶辦理電子業(yè)務等情況。經(jīng)現(xiàn)場詢問網(wǎng)點有關網(wǎng)點大額和可疑交易監(jiān)控,網(wǎng)點均能做到每日登陸反洗錢系統(tǒng)對可疑交易進行分析上報。
三、下一步工作要求
通過本次檢查發(fā)現(xiàn),我行對批量開卡、單筆代理開卡客戶身份識別、代收付資金流向等均能做到 ……(未完,全文共1123字,當前僅顯示714字,請閱讀下面提示信息。收藏《關于開展個人結(jié)算賬戶開立及代收付業(yè)務自查工作的報告》