銀行關(guān)于人行261號文件執(zhí)行情況自查報告

目錄/提綱：……
一、基本情況
2、我行已全面實行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬的免費服務(wù)
二、主要措施
2、嚴(yán)格聯(lián)系電話號碼與身份證件號碼的對應(yīng)關(guān)系
3、加強銀行自助柜員機個人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理的管理
4、加強交易背景調(diào)查
5、建立單位開戶審慎核實機制
三、存在的主要問題
四、下一步工作計劃
……
261號文件自查報告

市人民銀行：
針對銀發(fā)〔2016〕261號通知，我行就《通知》二十項措施進行了逐條落實排查，并彌補了在實際業(yè)務(wù)中存在的部分不足。就《通知》的落實，我們不僅強化了排查工作，進行了必要的宣傳，還同時根據(jù)業(yè)務(wù)的不同檢驗了二十條措施在我行的實施效果。主要的工作情況如下：
一、基本情況
1、全面推行個人賬戶分類管理，遼東農(nóng)商銀行全轄**家支行，兩周以來新增一類賬戶**戶，在1月14日有*個二類戶進
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略336字，正式會員可完整閱讀）……　
有涉及到電信詐騙的賬戶，這些多是代發(fā)業(yè)務(wù)以及貸款業(yè)務(wù)沉淀下來的一類戶，我行已經(jīng)下發(fā)通知對這些賬戶進行處理。
6、ATM轉(zhuǎn)賬已經(jīng)全面實施了24小時到賬的轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)換，共撤銷**筆，金額**萬元，為客戶需要快速到賬，所以撤銷到柜面從新進行匯款。
二、主要措施
1、宣傳海報和宣傳折頁已經(jīng)全部到位，我行會進行長期有效的宣傳，配合相關(guān)部門堅決抵制電信違法犯罪，提高人民群眾對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的警惕性。
2、嚴(yán)格聯(lián)系電話號碼與身份證件號碼的對應(yīng)關(guān)系。我行已建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應(yīng)關(guān)系，并且對多人使用同一聯(lián)系電話號碼開立和使用賬戶的情況進行排查清理，聯(lián)系相關(guān)當(dāng)事人進行了確認(rèn)，之后進行銷戶處理。今后將定期對數(shù)據(jù)庫進行排查核對，并建立預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)并有效規(guī)避風(fēng)險。
3、加強銀行自助柜員機個人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理的管理。我行按照通知中的要求對我行自助柜員機進行了自查:目前我行自助柜員機均配有清晰的漢語語音提示與防詐騙提醒。
4、加強交易背景調(diào)查。經(jīng)過這段時間的排查，我行暫未發(fā)現(xiàn)存在異常的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易情況�，F(xiàn)已將通知中加強交易背景調(diào)查的要求傳達(dá)給相關(guān)部門人員，即:“當(dāng)發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照‘了解你的客戶’原則，對單位或者個人的交易背景進行相關(guān)的調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)存在異常的，應(yīng)當(dāng)按照審慎原則調(diào)整向單位和個人提供的相關(guān)服務(wù)�！苯璐思訌姼魑还ぷ魅藛T的監(jiān)督與責(zé)任意識，在發(fā)現(xiàn)異常時候應(yīng)及時報告及時處理，保障安全。
5、 建立單位開戶審慎核實機制。經(jīng)過排查，目前我行沒有嚴(yán)重違法企業(yè)開戶的情況。
三、存在的主要問題
由于我行代發(fā)業(yè)務(wù)龐雜，在前期需要村上報送的批量開戶材料中，出現(xiàn)錯誤的現(xiàn)象也時有發(fā)生，經(jīng)過我行這次排查梳理，發(fā)現(xiàn)大量的有 ……（未完，全文共1484字，當(dāng)前僅顯示943字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行關(guān)于人行261號文件執(zhí)行情況自查報告》）