支行人民幣銀行結(jié)算賬戶及現(xiàn)金業(yè)務(wù)自查報(bào)告

目錄/提綱：……
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組
二、自查對(duì)象及范圍
三、檢查內(nèi)容及主要檢查方法
（一）賬戶管理方面
3、人民幣銀行結(jié)算賬戶使用情況①執(zhí)行了銀行結(jié)算賬戶生效制度
（二）現(xiàn)金管理方面
1、金庫管理、現(xiàn)金調(diào)撥和押運(yùn)①我支行未設(shè)立獨(dú)立的金庫
（三）支付結(jié)算管理方面
1、聯(lián)網(wǎng)核查①按照要求配備聯(lián)網(wǎng)核查設(shè)備
2、空頭支票管理①不存在簽發(fā)空頭支票行為
四、自查結(jié)果及今后工作采取的措施
……
支行人民幣銀行結(jié)算賬戶及現(xiàn)金業(yè)務(wù)自查報(bào)告

根據(jù)<關(guān)于全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶及現(xiàn)金業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的通知>要求，我支行對(duì)2015年度單位銀行結(jié)算賬戶年檢工作履行情況、存量個(gè)人賬戶身份真實(shí)性核查開展情況, 現(xiàn)金調(diào)撥, 庫款管理情況, 反假貨幣和涉假查詢業(yè)務(wù)開展情況等進(jìn)行了自查工作，現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組
接到**農(nóng)商行總部通知后，我支行迅速成立了收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責(zé)，統(tǒng)籌安排。
組長(zhǎng)：***
成員：***
二、自查對(duì)象及范圍
此次自查對(duì)象為我支行2015年1月1日至2016年6月30日期間賬戶、現(xiàn)金相關(guān)業(yè)務(wù)開展情況。
三、檢查內(nèi)容及主要檢查方法
（一）賬戶管理方面
1、人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理情況
①我支行由會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用及撤銷的管理和審查。
②
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略619字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
各類銀行結(jié)算賬戶的行為。
    ⑦存量單位銀行結(jié)算賬戶法人身份信息是真實(shí)有效的。
    ⑧不存在多頭開戶的情況。
⑨目前存在一戶核心系統(tǒng)賬號(hào)與人民銀行開戶許可證不相符。
3、人民幣銀行結(jié)算賬戶使用情況
①執(zhí)行了銀行結(jié)算賬戶生效制度。
②專用存款賬戶未發(fā)生支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。
    ③不存在為一般存款賬戶支取現(xiàn)金的情況。
④沒超期限使用臨時(shí)存款賬戶行為。
    ⑤注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間無資金支出。
    ⑥未發(fā)現(xiàn)出租、出借銀行結(jié)算賬戶和利用銀行結(jié)算賬戶套取銀行信用的行為。
    4、人民幣銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷
    ①變更與撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)在人行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行辦理。
②存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，將變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書等有關(guān)資料提交當(dāng)?shù)厝嗣胥y行及賬戶管理系統(tǒng)辦理有關(guān)手續(xù)。                       ③對(duì)于各類證明文件發(fā)生變更的賬戶，按要求敦促開戶單位提供有效開戶資料，并向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶變更申請(qǐng)，并在賬戶系統(tǒng)中進(jìn)行變更。
 ④不存在核心系統(tǒng)中賬戶已變更信息，仍在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中未作變更的情況。
    5、人民幣銀行結(jié)算賬戶年檢核實(shí)情況
由于部分單位戶未按時(shí)交回年檢資料，對(duì)于超過規(guī)定期限未主動(dòng)進(jìn)行銀行結(jié)算賬戶年檢的單位，按規(guī)定停止其銀行結(jié)算賬戶對(duì)外支付業(yè)務(wù)。
    6、個(gè)人存量賬戶核查工作具體安排
    ①各級(jí)機(jī)構(gòu)個(gè)人存量賬戶核實(shí)工作有組織領(lǐng)導(dǎo)和專管人員。
    ②認(rèn)真落實(shí)賬戶實(shí)名制，終止為不明身份及身份證件過期的存款人提供服務(wù)，并逐步展開個(gè)人存量賬戶身份真實(shí)性核實(shí)工作。
    個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷及使用合規(guī)，身份證明文件真實(shí)。
個(gè)人銀行結(jié)算賬戶在人民銀行結(jié)算賬戶系統(tǒng)進(jìn)行備案。
（二）現(xiàn)金管理方面
1、金庫管理、現(xiàn)金調(diào)撥和押運(yùn)
①我支行未設(shè)立獨(dú)立的金庫。
②無現(xiàn)金調(diào)撥與押運(yùn)不同步，致使清算中心和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)賬款不符現(xiàn)象。
④庫款上繳、押運(yùn)及交接合規(guī)。
2、庫款管理、查庫及柜員交接
①柜員庫款箱管理堅(jiān)持“一日三對(duì)”，并且會(huì)計(jì)主管和行長(zhǎng)也按要求進(jìn)行查庫工作，切實(shí)做到了賬款相符，無長(zhǎng)款或短款現(xiàn)象。
②庫內(nèi)主輔幣配備齊全，大額現(xiàn)金超過10萬元立即入庫管理。
③無超庫存現(xiàn)象。
④我支行按總部要求執(zhí)行查庫制度，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和聯(lián)社主管能按照規(guī)定要求查庫，查庫工作到位，有查庫登記簿
⑤柜員 ……（未完，全文共3440字，當(dāng)前僅顯示1737字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《支行人民幣銀行結(jié)算賬戶及現(xiàn)金業(yè)務(wù)自查報(bào)告》）