在全市銀行內控案防工作專項整治活動動員視頻會議上的講話

目錄/提綱：……
一、精準分析，準確判斷當前內控案防工作現(xiàn)狀及面臨形勢
一是案件風險防控意識得到增強
二是內控案防機制_建設得到加強
三是內控管理制度體系初步建成
一是內控合規(guī)文化氛圍還不濃厚
二是部分內控制度內容與監(jiān)管要求和風險防控要求不相適應
三是部門之間崗位之間內控案防職能定為需要進一步理清
四是檢查流于形式，作用發(fā)揮不明顯
五是重要和敏感崗位輪換力度和頻次與監(jiān)管部門的要求還有差距
二、全面提高，充分認識內控案防工作的重要意義
（一）開展內控案防整治活動是落實監(jiān)管部門和總行三年行動方案要求的現(xiàn)實需要
（二）開展內控案防整治活動是助力“鄉(xiāng)村振興銀行”良好聲譽的需要
（三）開展內控案防整治活動是查堵經(jīng)營風險和案件隱患的需要
（四）開展內控案防整治活動是維護單位員工切身利益的需要
三、強化執(zhí)行，扎實開展內控案防專項整治活動
（一）宣傳教育要到位
（二）全面檢查要深入
（三）問題整改落實處
（四）責任追究不馬虎
……
***同志在全市**行內控案防工作專項整治活動動員視頻會議上的講話
2019年4月17日

同志們：
為落實好總行《關于開展員工異常行為排查的通知》、《關于開展非法集資風險排查整治活動的通知》文件以及內控合規(guī)_改革三年（2018-2020年）行動方案要求，近期**行將集中開展一次內控案防工作專項整治活動。現(xiàn)在我就這次活動講三個方面的意見。
一、精準分析，準確判斷當前內控案防工作現(xiàn)狀及面臨形勢
近年來，“外部嚴監(jiān)管、內部重管理”已經(jīng)成為新常態(tài)。從內外部監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題情況來看，我行內控案防工作整體取得了一定的進步，沒有發(fā)生大的金融經(jīng)濟案件，主要體現(xiàn)在以下三個方面：一是案件風險防控意識得到增強。經(jīng)常開展案例警示教育，通過對典型案例的學習，全行對各類風險的識別、分析、控制能力得到提高，員工的整體素質和合規(guī)經(jīng)營意識進一步增強。二是內控案防機制_建設得到加強。市縣分支行兩級聯(lián)動，初步建立了分工合理、職責明確、相互制約的內控案防管理體系，有效增強了對案件風險防控的事前、
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“老好人”現(xiàn)象，對于深層次的問題未能得到及時揭露，檢查多傾向于事后合規(guī)性的稽核檢查，缺少事前、事中的預警防范，對風險管理情況、內部控制評價的檢查深度和廣度不夠，對風險責任的追究力度不夠。五是重要和敏感崗位輪換力度和頻次與監(jiān)管部門的要求還有差距。部分支行和部門對崗位輪換存在畏難情緒，不能從制度和監(jiān)管要求層面考慮，片面認為干好事、不出事就是做好了事，往往就在這個問題上出事，**國有大型銀行近期就出現(xiàn)典型的“不休假、不輪崗的勞�！卑讣�
二、全面提高，充分認識內控案防工作的重要意義
***行作為**政策性金融機構，在內控案防上與其他銀行一樣具有同質性，從近年來通報的典型案例情況來看，也是各種經(jīng)營風險和經(jīng)濟金融案件的高發(fā)地，我們千萬不能有那怕一絲的僥幸心里，一旦發(fā)生案件和風險，對我們的改革工作、經(jīng)營管理、業(yè)務發(fā)展和企業(yè)形象等方面的危害都是十分巨大的，不知道要費多少人力、物力、精力才能化解。因此嚴防案件風險是一項事關改革發(fā)展大局、事關每個員工切身利益的重要工作，必須做到警鐘長鳴、常抓不懈。在當前我行業(yè)務轉型經(jīng)營中不確定因素增多的關鍵時期，要實現(xiàn)業(yè)務高質量快速發(fā)展，開展內控案防整治活動具有更加重要的意義，其目的是進一步建立常態(tài)化的內控案防機制，確保不發(fā)生案件和重大風險事件。
（一）開展內控案防整治活動是落實監(jiān)管部門和總行三年行動方案要求的現(xiàn)實需要。近年來，銀監(jiān)部門一直將案件風險防范工作作為監(jiān)管工作的重點，始終保持了對銀行業(yè)案件風險防控的高壓態(tài)勢，每年都會對案件治理工作進行專題部署和檢查，查出問題，追責、罰款已經(jīng)成為常態(tài)，充分體現(xiàn)了監(jiān)管部門深挖陳案、杜絕新案的決心和力度。去年，總行為確保**行改革發(fā)展的順利進行，出臺了“八大改革”措施，其中內控合規(guī)作為其中一項改革重要內容，相繼出臺了《關于加強內控合規(guī)和案防體系建設的意見》、《深化內控合規(guī)_改革總體方案》，明確利用三年時間，建設完成貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，縱向到底、橫向到邊的內控合規(guī)和案防體系，實現(xiàn)內控合規(guī)管理的獨立、權威和高效。我行開展這次內控案防專項整治活動，就是要圍繞監(jiān)管部門的要求，結合總行“員工行為排查”“非法集資風險排查”兩個排查和三年行動方案要求，把以經(jīng)營風險和員工行為排查為主的內控案防整治，作為近期工作的重中之重。
（二）開展內控案防整治活動是助力“鄉(xiāng)村振興銀行”良好聲譽的需要。作為***行人，我們都知道，***行一路走來，靠的就是在政府和企業(yè)的聲譽，尤其是近年來農(nóng)業(yè)政策性中長期信貸業(yè)務的快速增長，贏得了政府和企業(yè)的廣泛贊譽。如果我們在業(yè)務發(fā)展過程中由于內控合規(guī)和案防上出了問題，導致貸款放不出、用不去、沒成效等情況的出現(xiàn)，那么無論筆數(shù)多少、性質輕重、金額大小，都將在政府和企業(yè)心目中產(chǎn)生不良影響，給我行的聲譽帶來無法挽回的損失，政府和企業(yè)將不再信任我們，不再愿意和我們打交道，我們的發(fā)展將成為“無源之水，無本之木”。當前我們正處在業(yè)務轉型時期，同時也是定位為鄉(xiāng)村振興和脫貧攻堅主力銀行的位置，業(yè)務經(jīng)營仍然處于持續(xù)快速發(fā)展的歷史機遇期，要想守住改革發(fā)展的成果，要想更好更快地發(fā)展，就絕對不能出事，不能“折騰”，越是在經(jīng)濟下行時期，越是在風險和案件的高發(fā)期，越要加強案件風險防范工作，消除案件風險隱患。
（三）開展內控案防整治活動是查堵經(jīng)營風險和案件隱患的需要。任何風險和案件的發(fā)生都會直接影響正常業(yè)務的開展。銀保監(jiān)、人民銀行等監(jiān)管部門高度重視案件風險防控工作，監(jiān)管與處罰已經(jīng)成為新常態(tài)，所以一旦發(fā)生風險和案件，勢必會影響到我行正常的經(jīng)營活動，影響到業(yè)務經(jīng)營目標的實現(xiàn)，影響到我們來之不易的良好發(fā)展局面。從去年總行內控合規(guī)檢查和省分行內控合規(guī)案防綜 ……（未完，全文共5604字，當前僅顯示1968字，請閱讀下面提示信息。收藏《在全市銀行內控案防工作專項整治活動動員視頻會議上的講話》）