在全市銀行內(nèi)控案防工作專項整治活動動員視頻會議上的講話

目錄/提綱：……
一、精準(zhǔn)分析，準(zhǔn)確判斷當(dāng)前內(nèi)控案防工作現(xiàn)狀及面臨形勢
一是案件風(fēng)險防控意識得到增強
二是內(nèi)控案防機制_建設(shè)得到加強
三是內(nèi)控管理制度體系初步建成
一是內(nèi)控合規(guī)文化氛圍還不濃厚
二是部分內(nèi)控制度內(nèi)容與監(jiān)管要求和風(fēng)險防控要求不相適應(yīng)
三是部門之間崗位之間內(nèi)控案防職能定為需要進(jìn)一步理清
四是檢查流于形式，作用發(fā)揮不明顯
五是重要和敏感崗位輪換力度和頻次與監(jiān)管部門的要求還有差距
二、全面提高，充分認(rèn)識內(nèi)控案防工作的重要意義
（一）開展內(nèi)控案防整治活動是落實監(jiān)管部門和總行三年行動方案要求的現(xiàn)實需要
（二）開展內(nèi)控案防整治活動是助力“鄉(xiāng)村振興銀行”良好聲譽的需要
（三）開展內(nèi)控案防整治活動是查堵經(jīng)營風(fēng)險和案件隱患的需要
（四）開展內(nèi)控案防整治活動是維護(hù)單位員工切身利益的需要
三、強化執(zhí)行，扎實開展內(nèi)控案防專項整治活動
（一）宣傳教育要到位
（二）全面檢查要深入
（三）問題整改落實處
（四）責(zé)任追究不馬虎
……
***同志在全市**行內(nèi)控案防工作專項整治活動動員視頻會議上的講話
2019年4月17日

同志們：
為落實好總行《關(guān)于開展員工異常行為排查的通知》、《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險排查整治活動的通知》文件以及內(nèi)控合規(guī)_改革三年（2018-2020年）行動方案要求，近期**行將集中開展一次內(nèi)控案防工作專項整治活動�，F(xiàn)在我就這次活動講三個方面的意見。
一、精準(zhǔn)分析，準(zhǔn)確判斷當(dāng)前內(nèi)控案防工作現(xiàn)狀及面臨形勢
近年來，“外部嚴(yán)監(jiān)管、內(nèi)部重管理”已經(jīng)成為新常態(tài)。從內(nèi)外部監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題情況來看，我行內(nèi)控案防工作整體取得了一定的進(jìn)步，沒有發(fā)生大的金融經(jīng)濟(jì)案件，主要體現(xiàn)在以下三個方面：一是案件風(fēng)險防控意識得到增強。經(jīng)常開展案例警示教育，通過對典型案例的學(xué)習(xí)，全行對各類風(fēng)險的識別、分析、控制能力得到提高，員工的整體素質(zhì)和合規(guī)經(jīng)營意識進(jìn)一步增強。二是內(nèi)控案防機制_建設(shè)得到加強。市縣分支行兩級聯(lián)動，初步建立了分工合理、職責(zé)明確、相互制約的內(nèi)控案防管理體系，有效增強了對案件風(fēng)險防控的事前、
……（新文秘網(wǎng)http://www.120pk.cn省略701字，正式會員可完整閱讀）……　
“老好人”現(xiàn)象，對于深層次的問題未能得到及時揭露，檢查多傾向于事后合規(guī)性的稽核檢查，缺少事前、事中的預(yù)警防范，對風(fēng)險管理情況、內(nèi)部控制評價的檢查深度和廣度不夠，對風(fēng)險責(zé)任的追究力度不夠。五是重要和敏感崗位輪換力度和頻次與監(jiān)管部門的要求還有差距。部分支行和部門對崗位輪換存在畏難情緒，不能從制度和監(jiān)管要求層面考慮，片面認(rèn)為干好事、不出事就是做好了事，往往就在這個問題上出事，**國有大型銀行近期就出現(xiàn)典型的“不休假、不輪崗的勞�！卑讣�。
二、全面提高，充分認(rèn)識內(nèi)控案防工作的重要意義
***行作為**政策性金融機構(gòu)，在內(nèi)控案防上與其他銀行一樣具有同質(zhì)性，從近年來通報的典型案例情況來看，也是各種經(jīng)營風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)金融案件的高發(fā)地，我們千萬不能有那怕一絲的僥幸心里，一旦發(fā)生案件和風(fēng)險，對我們的改革工作、經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)發(fā)展和企業(yè)形象等方面的危害都是十分巨大的，不知道要費多少人力、物力、精力才能化解。因此嚴(yán)防案件風(fēng)險是一項事關(guān)改革發(fā)展大局、事關(guān)每個員工切身利益的重要工作，必須做到警鐘長鳴、常抓不懈。在當(dāng)前我行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型經(jīng)營中不確定因素增多的關(guān)鍵時期，要實現(xiàn)業(yè)務(wù)高質(zhì)量快速發(fā)展，開展內(nèi)控案防整治活動具有更加重要的意義，其目的是進(jìn)一步建立常態(tài)化的內(nèi)控案防機制，確保不發(fā)生案件和重大風(fēng)險事件。
（一）開展內(nèi)控案防整治活動是落實監(jiān)管部門和總行三年行動方案要求的現(xiàn)實需要。近年來，銀監(jiān)部門一直將案件風(fēng)險防范工作作為監(jiān)管工作的重點，始終保持了對銀行業(yè)案件風(fēng)險防控的高壓態(tài)勢，每年都會對案件治理工作進(jìn)行專題部署和檢查，查出問題，追責(zé)、罰款已經(jīng)成為常態(tài)，充分體現(xiàn)了監(jiān)管部門深挖陳案、杜絕新案的決心和力度。去年，總行為確保**行改革發(fā)展的順利進(jìn)行，出臺了“八大改革”措施，其中內(nèi)控合規(guī)作為其中一項改革重要內(nèi)容，相繼出臺了《關(guān)于加強內(nèi)控合規(guī)和案防體系建設(shè)的意見》、《深化內(nèi)控合規(guī)_改革總體方案》，明確利用三年時間，建設(shè)完成貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，縱向到底、橫向到邊的內(nèi)控合規(guī)和案防體系，實現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)管理的獨立、權(quán)威和高效。我行開展這次內(nèi)控案防專項整治活動，就是要圍繞監(jiān)管部門的要求，結(jié)合總行“員工行為排查”“非法集資風(fēng)險排查”兩個排查和三年行動方案要求，把以經(jīng)營風(fēng)險和員工行為排查為主的內(nèi)控案防整治，作為近期工作的重中之重。
（二）開展內(nèi)控案防整治活動是助力“鄉(xiāng)村振興銀行”良好聲譽的需要。作為***行人，我們都知道，***行一路走來，靠的就是在政府和企業(yè)的聲譽，尤其是近年來農(nóng)業(yè)政策性中長期信貸業(yè)務(wù)的快速增長，贏得了政府和企業(yè)的廣泛贊譽。如果我們在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中由于內(nèi)控合規(guī)和案防上出了問題，導(dǎo)致貸款放不出、用不去、沒成效等情況的出現(xiàn)，那么無論筆數(shù)多少、性質(zhì)輕重、金額大小，都將在政府和企業(yè)心目中產(chǎn)生不良影響，給我行的聲譽帶來無法挽回的損失，政府和企業(yè)將不再信任我們，不再愿意和我們打交道，我們的發(fā)展將成為“無源之水，無本之木”。當(dāng)前我們正處在業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型時期，同時也是定位為鄉(xiāng)村振興和脫貧攻堅主力銀行的位置，業(yè)務(wù)經(jīng)營仍然處于持續(xù)快速發(fā)展的歷史機遇期，要想守住改革發(fā)展的成果，要想更好更快地發(fā)展，就絕對不能出事，不能“折騰”，越是在經(jīng)濟(jì)下行時期，越是在風(fēng)險和案件的高發(fā)期，越要加強案件風(fēng)險防范工作，消除案件風(fēng)險隱患。
（三）開展內(nèi)控案防整治活動是查堵經(jīng)營風(fēng)險和案件隱患的需要。任何風(fēng)險和案件的發(fā)生都會直接影響正常業(yè)務(wù)的開展。銀保監(jiān)、人民銀行等監(jiān)管部門高度重視案件風(fēng)險防控工作，監(jiān)管與處罰已經(jīng)成為新常態(tài)，所以一旦發(fā)生風(fēng)險和案件，勢必會影響到我行正常的經(jīng)營活動，影響到業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)，影響到我們來之不易的良好發(fā)展局面。從去年總行內(nèi)控合規(guī)檢查和省分行內(nèi)控合規(guī)案防綜 ……（未完，全文共5604字，當(dāng)前僅顯示1968字，請閱讀下面提示信息。收藏《在全市銀行內(nèi)控案防工作專項整治活動動員視頻會議上的講話》）