券商轉(zhuǎn)型中的大管理問題

轉(zhuǎn)型中的券商，必須根據(jù)業(yè)務(wù)需要，提高免疫系統(tǒng)的抗風(fēng)險能力。
　　一般認(rèn)為，從事綜合業(yè)務(wù)的券商比從事單一業(yè)務(wù)的券商更具有綜合優(yōu)勢，能夠更好地發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，從市場中攫取更豐富的利潤，所以證券公司從單一業(yè)務(wù)向綜合業(yè)務(wù)發(fā)展乃至向金融控股型企業(yè)集團(tuán)進(jìn)軍，就成了大多數(shù)證券公司的發(fā)展路徑和追求目標(biāo)。
　　在向綜合類券商轉(zhuǎn)變的過程中，由于業(yè)務(wù)領(lǐng)域、地域、業(yè)務(wù)量的變化，不可避免地帶來企業(yè)內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和從業(yè)人員結(jié)構(gòu)的巨大變化，公司的法人治理結(jié)構(gòu)也可能發(fā)生改變，這一切都對轉(zhuǎn)變過程中的證券公司在管理方面提出了更高的要求。
　　根據(jù)我們的切身體會，要實現(xiàn)經(jīng)紀(jì)類券商向綜合類券商的成功跨越，必須要注意并解決好以下個方面的問題：
　　辦公議事管理問題
　　經(jīng)紀(jì)類證券公司管理層級少，管理和議事決策程序簡單，轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合類證券公司后，管理層級增加，業(yè)務(wù)部門增多，需要管理、協(xié)調(diào)和
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略601字，正式會員可完整閱讀）……　
進(jìn)人才，提高公司人力資本的有機(jī)構(gòu)成，在“數(shù)量”和“質(zhì)量”兩個方面增強(qiáng)公司人力資本的實力。在這方面，要特別注意處理好引進(jìn)與提高的關(guān)系，特別注意原有人員隊伍的培養(yǎng)與提高。要積極調(diào)動和保護(hù)員工學(xué)習(xí)、提高的積極性和熱情，要提供更多的機(jī)會來培養(yǎng)他們，鍛煉他們。這是公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，也是員工個人發(fā)展的需要，要認(rèn)識到員工個人的發(fā)展也是企業(yè)發(fā)展，社會發(fā)展的目標(biāo)之一。在提高員工素質(zhì)的方法和手段上，視野要開闊些，除了注重走出去請進(jìn)來的學(xué)習(xí)和培養(yǎng)外，要更加注重新業(yè)務(wù)對員工素質(zhì)提高的促進(jìn)作用，把那些素質(zhì)不錯的有進(jìn)取心的員工放到新的工作環(huán)境中來培養(yǎng)鍛煉，這種培養(yǎng)和鍛煉的方式受益面可能會更廣泛些。在學(xué)習(xí)和交流的問題上，要更加強(qiáng)調(diào)內(nèi)部的交流學(xué)習(xí)問題，綜合類證券公司現(xiàn)在的業(yè)務(wù)領(lǐng)域已經(jīng)比較寬了，不同領(lǐng)域的知識和經(jīng)驗是可以補的內(nèi)部交流工作做得好，不僅對員工素質(zhì)提高有好處，更會給公司業(yè)務(wù)發(fā)展帶來莫大的益處。
　　為了吸引高素質(zhì)人才的加盟，提高員工收入待遇通常是轉(zhuǎn)型的證券公司必須要采取的手段。但我認(rèn)為，收入高、待遇好、工作穩(wěn)定并不是良好的激勵制度的代名詞，良好的激勵制度必須能夠兼容股東利益、企業(yè)發(fā)展目標(biāo)和員工發(fā)展需要，必須要能夠較好地平衡這三者的關(guān)系。無論國內(nèi)和國外，證券行業(yè)都帶有一定的“靠天吃飯”的特點，考慮到這一特點，采用隨行就市、隨市場和公司業(yè)績流動的浮動薪酬制度成為大多數(shù)券商的選擇，這無疑是正確的。關(guān)鍵是在這種薪酬制度的制定和執(zhí)行過程中，必須要做好三件事。第一，合理確定固定薪酬基礎(chǔ)，科學(xué)確定業(yè)績報酬比例；第二，科學(xué)確定不同崗位的“價值序列”，堅持以崗定薪；第三，制定相對科學(xué)合理的考核制度，使考核結(jié)果比較客觀公正，并堅持報酬與考核結(jié)果掛鉤。
　　財務(wù)資金管理問題
　　資金密集和流動性強(qiáng)是證券公司的顯著特點，以前的經(jīng)紀(jì)類券商的營業(yè)部獨立性比較強(qiáng)，資金使用和流動風(fēng)險通常較大。轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合類券商后，由于新增資本、新增業(yè)務(wù)和新的資金運用模式，使資金規(guī)模大和流動性大的特點更加明顯，不僅有日常資金管理，還有很多大項目投資的財務(wù)管理，安全性顯得尤為重要，所以，實行公司資金的集中統(tǒng)一管理是非常必要的。在財務(wù)管理上，要實行全面預(yù)算管理；嚴(yán)格執(zhí)行分級授權(quán)審批；健全財務(wù)風(fēng)險防范制度和審計監(jiān)督制度；認(rèn)真執(zhí)行常規(guī)審計和臨時審計；日常會計工作要在加強(qiáng)基礎(chǔ)工作的同時，積極推行資金“非現(xiàn)場化、非現(xiàn)金化”。財務(wù)人員要實行垂直管理，實行財務(wù)經(jīng)理委派制，并要做到定期輪崗，避免財務(wù)管理中的“斯得哥爾摩”綜合征。
　　風(fēng)險管理與控制問題
　　證券行業(yè)的風(fēng)險概括起來就是“雙無”，即：“無時不在，無處不在”。從廣義的、絕對的角度來說，風(fēng)險的發(fā)生是必然的。就拿證券投資業(yè)務(wù)來說，由于市場的波動不可能完全被我們所把握，一些小的投資失誤是在所難免的。在開展業(yè)務(wù)的同時，必然伴隨發(fā)生風(fēng)險的可能，我們的目標(biāo)應(yīng)該：是通過完善有效的風(fēng)險控制手段，提高管理和決策水平，降低發(fā)生風(fēng)險的概率，從而減少損失、提高經(jīng)濟(jì)效益，即管理風(fēng)險的概念。轉(zhuǎn)變過程中的券商，必須根據(jù)業(yè)務(wù)需要，建立健全符合自身特點的風(fēng)險控制體系和機(jī)制，提高免疫系統(tǒng)的抗風(fēng)險能力。要實行多種形式的雙保 ……（未完，全文共3341字，當(dāng)前僅顯示1687字，請閱讀下面提示信息。收藏《券商轉(zhuǎn)型中的大管理問題》）