銀行企業(yè)金融營銷序列專業(yè)職務(wù)管理細(xì)則

目錄/提綱：……
（一）具備良好的職業(yè)道德，愛崗敬業(yè)、勇于創(chuàng)新，注重自身形象與修養(yǎng)，維護(hù)本行的整體利益和社會形象
（二）熟悉本行主要業(yè)務(wù)的基本運(yùn)作方式和操作流程，能夠熟練掌握本行的優(yōu)勢和特色業(yè)務(wù)
（四）具有一定的社交和公關(guān)能力，表達(dá)能力強(qiáng)，善于與人溝通和合作
（二）入職后要求參加并通過總行崗位考試和分行企業(yè)金融客戶經(jīng)理考試
（三）具有特殊業(yè)務(wù)資源的，上述條件可適當(dāng)放寬
（三）專職客戶經(jīng)理根據(jù)個(gè)人實(shí)際業(yè)績，適用高級、中級、初級客戶經(jīng)理專業(yè)職等
（一）企業(yè)金融客戶經(jīng)理專業(yè)職務(wù)定級指標(biāo)
（二）企業(yè)金融客戶經(jīng)理專業(yè)職務(wù)定級標(biāo)準(zhǔn)
（三）三項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)的確定
（一）考核期內(nèi)客戶經(jīng)理專業(yè)職等評定及薪酬
（二）新設(shè)立團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人專業(yè)職務(wù)等級的確定
（三）新引進(jìn)客戶經(jīng)理的定級
（四）新引進(jìn)人員目標(biāo)管理（含行內(nèi)轉(zhuǎn)崗、客戶經(jīng)理提職）
（一）客戶經(jīng)理達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)
（二）客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正條件
（三）客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)出
（一）業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)
（二）業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)達(dá)標(biāo)考核
1、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的設(shè)立及團(tuán)隊(duì)保護(hù)期（1）總部發(fā)起
（二）分行企業(yè)金融總部是業(yè)務(wù)助理的主管部門，負(fù)責(zé)組織各業(yè)務(wù)部實(shí)施業(yè)務(wù)助理的管理和考核
（三）業(yè)務(wù)助理達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)為對公日均存款3000萬、有效基礎(chǔ)客戶4戶
（五）現(xiàn)有業(yè)務(wù)助理人員（派遣制）根據(jù)其轉(zhuǎn)入派遣時(shí)間，3或6個(gè)月內(nèi)未達(dá)到轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)的，解除用工合同
（六）業(yè)務(wù)助理原則上使用編制外用工（校園招聘……
銀行企業(yè)金融營銷序列專業(yè)職務(wù)管理細(xì)則

第一章 總則
第一條 為適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理需要，提高客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)，加強(qiáng)企業(yè)金融業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，規(guī)范客戶經(jīng)理考核激勵(lì)制度，健全以經(jīng)營管理業(yè)績?yōu)橹饕u價(jià)依據(jù)的客戶經(jīng)理分類評價(jià)體系，進(jìn)一步開拓客戶經(jīng)理職業(yè)發(fā)展通道，推動本行企業(yè)金融業(yè)務(wù)全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)總行有關(guān)規(guī)定，結(jié)合分行實(shí)際情況，制定本細(xì)則。
第二條 本細(xì)則屬于“管理細(xì)則”，適用于本行企業(yè)金融各級機(jī)構(gòu)。
第三條 企業(yè)金融客戶經(jīng)理是指納入本細(xì)則管理，直接服務(wù)于客戶并承擔(dān)企業(yè)金融業(yè)務(wù)拓展職責(zé)的專職營銷人員。包括正式合同客戶經(jīng)理和派遣制客戶經(jīng)理，負(fù)責(zé)建立并維護(hù)客戶關(guān)系，負(fù)責(zé)組織實(shí)施客戶營銷工作，牽頭承擔(dān)業(yè)務(wù)盡職調(diào)查、落地操作和存續(xù)期管理等工作。
第二章 企業(yè)金融客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)
第四條 企業(yè)金融客戶經(jīng)理崗位的基本素質(zhì)要求
（一）具備良好的職業(yè)道德，愛崗敬業(yè)、勇于創(chuàng)新，注重自身形象與修養(yǎng)，維護(hù)本行的整體利益和社會形象。
（二）熟悉本行主要業(yè)務(wù)的基本運(yùn)作方式和操作流程，能夠熟練掌握本行的優(yōu)勢和特色業(yè)務(wù)。
（三）初步掌握國家產(chǎn)業(yè)政策和財(cái)經(jīng)狀況、銀行信貸政策以及本行的經(jīng)營戰(zhàn)略和營銷策略，具有一定營銷技巧和獨(dú)立分析、解決問題能力，具有較強(qiáng)的服務(wù)意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識。
（四）具有一定的社交和公關(guān)能力，表達(dá)能力強(qiáng)，善于與人溝通和合作。能夠堅(jiān)持b_m制度的原則。
第五條 企業(yè)金融客戶經(jīng)理準(zhǔn)入管理
（一）全日制大學(xué)二本及以上學(xué)歷、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，擁有一定社會資源和客戶資源；年齡35周歲以下（有特殊客戶資源的，年齡可適當(dāng)放寬到40周歲），具有二年以上企業(yè)金融同業(yè)工作經(jīng)歷；無金融工作背景但從業(yè)三到五年的非銀行金融機(jī)構(gòu)及大型國有企業(yè)、上市公司財(cái)務(wù)相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷
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207 9-4 8 87 42
245 10-1 9 102 48
284 10-2 10 114 54
323 10-3 12.5 125 60
362 10-4 15 137 66
407 11-1 17.5 150 72
465 11-2 20 164 78
523 11-3 25 183 84
581 11-4 30 202 90
準(zhǔn)業(yè)務(wù)總部總裁 319 10-1 27 260 48
370 10-2 28 264 54
420 10-3 29 272 60
470 10-4 30 287 66
業(yè)務(wù)總部總裁 529 11-1 40 300 72
605 11-2 45 304 78
680 11-3 50 311 84
756 11-4 55 315 90
907 12-1 60 337 99
1058 12-2 65 372 108
1209 12-3 70 407 117
1360 12-4 75 442 126
1512 13-1 80 512 135
1663 13-2 85 568 144
1814 13-3 90 600 153
1965 13-4 95 655 162
2116 14-1 100 720 171
2267 14-2 105 795 180
2419 14-3 110 868 189
2570 14-4 115 941 198
客戶經(jīng)理及業(yè)務(wù)助理專業(yè)職務(wù)序列設(shè)置、業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)、基礎(chǔ)薪酬對照表
人員類型 季度EVA（萬元） 行員職等 季度日均存款（萬元） 基礎(chǔ)客戶數(shù)（戶） 年基礎(chǔ)薪酬（萬元）
業(yè)務(wù)助理 8 1-1 3000 4 2.15
13 1-2 3500 5 3.15
17 1-3 4000 6 4.15
20 1-4 4500 8 5.15
初級客戶經(jīng)理 23 2-1 5000 10 6.05
24 2-2 5250 11 6.35
27 3-1 5500 12 6.95
29 3-2 6000 13 7.55
32 4-1 6500 14 8.15
34 4-2 7000 15 8.75
中級客戶經(jīng)理 37 5-1 7500 16 9.35
40 5-2 8000 18 9.95
43 5-3 9000 20 10.85
47 5-4 10000 22 11.75
51 6-1 11000 24 12.65
55 6-2 12000 26 13.55
63 6-3 13000 28 15.05
71 6-4 14000 30 16.55
80 7-1 15000 32 18.05
88 7-2 16000 34 19.55
97 7-3 17000 36 21.05
106 7-4 18000 38 22.55
119 8-1 19000 40 24.65
131 8-2 20000 43 26.75
144 8-3 22500 46 28.85
157 8-4 25000 49 30.95
高級客戶經(jīng)理 170 9-1 27500 52 33.05
182 9-2 30000 55 35.15
199 9-3 32500 58 37.85
215 9-4 35000 61 40.55
231 10-1 37500 64 43.25
248 10-2 40000 67 45.95
264 10-3 42500 70 48.65
280 10-4 45000 73 51.35
297 11-1 47500 76 54.05
313 11-2 50000 79 56.75
329 11-3 52500 82 59.45
346 11-4 55000 85 62.15
（三）三項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)的確定
為了鼓勵(lì)三大條線的業(yè)務(wù)聯(lián)動，在客戶經(jīng)理職級評定時(shí)，綜合考量客戶經(jīng)理的業(yè)績貢獻(xiàn)。
1、季度EVA
季度EVA=當(dāng)季企業(yè)金融條線EVA＋當(dāng)季金融市場條線EVA*0.5＋當(dāng)季零售條線EVA（其中零售負(fù)債業(yè)務(wù)EVA按照2.5倍計(jì)算）；
團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人季度EVA=團(tuán)隊(duì)公共戶及個(gè)人業(yè)績的季度EVA +當(dāng)季團(tuán)隊(duì)轄屬客戶經(jīng)理季度EVA*10%；
注：按照權(quán)利與責(zé)任相匹配的原則，對于客戶經(jīng)理主營銷辦理的授信業(yè)務(wù)帶動的業(yè)績貢獻(xiàn)，原則上應(yīng)按照30%的比例納入業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)公共戶，具體業(yè)績劃分比例由業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)內(nèi)部視具體營銷情況協(xié)商確定。
2、季度日均存款
季度日均存款=當(dāng)季對公日均存款（其中機(jī)構(gòu)存款（非授信拉動）1.5倍，保證金、存單質(zhì)押日均存款0.5倍）+當(dāng)季儲蓄日均存款*2.5（其中個(gè)人存單質(zhì)押日均存款0.5倍）；
團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人季度日均存款=團(tuán)隊(duì)季度日均存款
對公日均存款為本外幣對公日均存款（含現(xiàn)金管理型財(cái)務(wù)公司存款0.5倍），不含計(jì)入一般性存款的同業(yè)存款和協(xié)議存款，不含SPV結(jié)構(gòu)性存款。
3、基礎(chǔ)客戶
基礎(chǔ)客戶數(shù)=對公折算后基礎(chǔ)客戶+零售聯(lián)動基礎(chǔ)客戶+金融市場聯(lián)動基礎(chǔ)客戶
團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人基礎(chǔ)客戶數(shù)=團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)客戶數(shù)
（1）對公基礎(chǔ)客戶折算標(biāo)準(zhǔn)如下：
企業(yè)金融基礎(chǔ)客戶折算標(biāo)準(zhǔn)
客戶分層 戰(zhàn)略基礎(chǔ)客戶 優(yōu)質(zhì)基礎(chǔ)客戶 有效基礎(chǔ)客戶
大型及以上客戶 20 10 1
中型客戶 10 5 1
小型及小微型客戶 / 2 1
（2）零售聯(lián)動基礎(chǔ)客戶折算標(biāo)準(zhǔn)如下：
零售聯(lián)動基礎(chǔ)客戶折算標(biāo)準(zhǔn)

零售客戶層級 折算比例
一般核心客戶 30:1
VIP核心客戶 黃金 6:1
白金 3.75:1
黑金 2:1
鉆石 1:1
（3）金融市場聯(lián)動基礎(chǔ)客戶折算標(biāo)準(zhǔn)如下：
客戶貢獻(xiàn)季度EVA 折算比例
10萬（含）---50萬 1
50萬（含）---86萬 10
86萬（含）以上 20
第十條 企業(yè)金融客戶經(jīng)理專業(yè)職等評定方法及薪酬計(jì)算
（一）考核期內(nèi)客戶經(jīng)理專業(yè)職等評定及薪酬
1、分行根據(jù)企業(yè)金融客戶經(jīng)理考核期所達(dá)到季度EVA的對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)確定其職等。如其季度日均存款達(dá)到或超過該薪檔對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)，薪檔保持不變，如未達(dá)到，則相應(yīng)向下調(diào)整對應(yīng)薪 ……（未完，全文共13829字，當(dāng)前僅顯示3290字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行企業(yè)金融營銷序列專業(yè)職務(wù)管理細(xì)則》）