郵政金融內控與風險防范剖析檢查的匯報總結

　　市郵政局市場部、監(jiān)督監(jiān)察部、金融業(yè)務部：
　　我局根據市局《關于開展金融內控與風險防范剖析檢查的通知》的文件精神，成立了檢查小組，由***局長為組長，***副局長為副組長，成員有：安保干事、農村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯(lián)網網點的班長、支局長，依據《**省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》、《**省郵政儲匯業(yè)務稽查方案》（修改稿）和《**省郵政金融中間業(yè)務稽查方案（試行）》等相關規(guī)定，對郵政金融內控制度、相關業(yè)務規(guī)章、操作規(guī)程、會計帳務處理和管理制度執(zhí)行，以及各類人員履職和安全設施等情況進行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅持“四不放過”的原則（即風險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過），對發(fā)現(xiàn)問題逐一研究，以點帶面，逐一解決以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風險能力，確保郵政金融資金安全完整，促進郵政金融業(yè)務的
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賬支票。印鑒管理：現(xiàn)金支票，轉賬支票由儲匯出納保管，出納印鑒，會計印鑒由各自管理，財務提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購買支票登記簿，作廢支票及時上交會計，現(xiàn)金轉賬支票連號使用，儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補，賬頁無撕毀現(xiàn)象，改賬符合要求。
　�。ǎ�、會計每月到銀行領取對賬單，按月對銀行賬單進行勾核。
　�。ǎ�、會計未按頻次對網點業(yè)務指導和檢查。
　�、唇饚旃芾頇z查：
　�。ǎ�、現(xiàn)場盤點出納庫存現(xiàn)金賬實相符。
　�。ǎ�、按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由于條件所限未落實雙人二十四小時值守。
　�。ǎ�、儲匯出納和綜合出納輪崗，金庫內鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。
　�、祪π钍潞蟊O(jiān)督，電子匯款事后檢查：
　�。ǎ�、儲蓄事后監(jiān)督：盤點重要空白憑征管理賬實相符，密碼設置嚴密，管理完好，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。
　�。ǎ�、電子匯款事后檢查：盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網點收匯、兌付及時進行了補錄，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。
　�、吨虚g業(yè)務檢查：
　　（）、代發(fā)養(yǎng)老金。代發(fā)工資由委托單位先將代發(fā)的資金轉入縣局指定的賬戶，出納收到進賬單后，將單位代發(fā)的細表交給網點，網點通過中間業(yè)務平臺做代字業(yè)務處理。會計、出納做相應賬務處理，每月代發(fā)工資多萬元。
　�。ǎ�、代理保險業(yè)務，各網點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結清，截止月日共計代理保費萬元。
　�。ǎ�、代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過現(xiàn)金收繳和儲蓄代扣進行，按月與稅務部門結清賬務，每月代收和儲蓄代扣稅款多萬元。
　�、费哼\鈔管理：
　�。ǎ�、現(xiàn)場檢查運鈔車車況較好，運鈔中嚴格執(zhí)行了規(guī)章制度未
　　搭載無關人員。
　　（）、防爆槍、彈分管落實。
　　⒏縣局中心機房管理：
　　機房建立了設備管理制度、安全b_m制度、系統(tǒng)維護管理制度、機房管理制度、監(jiān)控設備管理辦法等制度并上墻，嚴格執(zhí)行了無關人員不能進入機房制度。
　�、箖π盥�(lián)網點的剖析檢查：
　　（）、大石支局：
　　、銀行余額元，核對銀郵余額相符，支局無手工銀行日記賬。
　　、密碼管理：己按規(guī)定設置儲蓄臺席“三級”密碼和電子匯兌密碼，但執(zhí)行有一定差距，現(xiàn)場檢查儲蓄普柜、綜柜是普通柜員一個人掌握使用，三級密碼成了二級密碼，存在安全隱患。
　　、大額存取款預約登記不規(guī)范，無大額存取款登記，新開卡登記簿月—月無記錄，現(xiàn)場檢查營業(yè)情況處理業(yè)務質量較差。
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　　、按月按頻次對支局進行了安全防范設施檢查，按月召開了內控制度學習，但學習記錄不全。
　　、金庫管理，己按規(guī)定建立了金庫“五簿”，但在執(zhí)行中有一定差距，經手人姓名字跡潦草，金庫、票庫鑰匙交接登記不及時。
　　、支局長履職情況，未按日及時審核繳撥款單、儲蓄日報單和電子匯款日報單，繳撥款單簽字潦草，對盤點現(xiàn)金查賬節(jié)目不全，未對儲蓄查帳，鄉(xiāng)投員有時利用逢場天有坐堂收費現(xiàn)象。
　　、大額存取款登記與大額預約登記不符，未嚴格按大額預約登記制度執(zhí)行，營業(yè)室現(xiàn)金超限未放入鑄鐵保險柜。
　　、執(zhí)行儲蓄“三級”密碼管理較差，普通柜員和綜合柜員是一個普通柜員保管使用，存在安全隱患。
　�。ǎ�、吳東支局：
　　、儲蓄營業(yè)員執(zhí)行離柜簽退或正式簽退制度較差。 ……（未完，全文共3547字，當前僅顯示1791字，請閱讀下面提示信息。收藏《郵政金融內控與風險防范剖析檢查的匯報總結》）