抓住重點強化內(nèi)控防范風險確保業(yè)務(wù)經(jīng)營的安全營運

目錄/提綱：……
一、案防形勢分析
二、近幾年我行案防工作的主要做法
（一）迅速行動，抓好貫徹落實
（二）召開黨委、紀委會，部署開展專項工作
（三）召開治理商業(yè)賄賂專項工作會議
三、不足與教訓
四、對今后案防工作的看法和設(shè)想
……

　　抓住重點 強化內(nèi)控 防范風險 確保業(yè)務(wù)經(jīng)營的安全營運
　　內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。綜觀近幾十年國外商業(yè)銀行發(fā)展和監(jiān)管部門監(jiān)管歷程，可以看出，國外商業(yè)銀行及其監(jiān)管部門越來越重視內(nèi)部控制。由于內(nèi)部控制脆弱帶來的后果是經(jīng)營行為的低效率、短期化和高風險，甚至倒閉的案例屢見不鮮。基于此，巴塞爾委員會對內(nèi)部控制高度關(guān)注，于1998年發(fā)布了《銀行機構(gòu)的內(nèi)部控制體系框架》。我國商業(yè)銀行改革的關(guān)鍵點就是要健全內(nèi)部控制，降低營運風險，提升經(jīng)營績效，增強競爭能力。銀行內(nèi)部控制需要行長、高管層、中層干部和各級行員工共同努力才能實現(xiàn)，強調(diào)“三大目標”：業(yè)績目標、信譽目標和合規(guī)性目標。內(nèi)部控制的基本作用在于對風險控制的信息及時反饋和自我調(diào)整，以確保法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章的貫徹執(zhí)行，實現(xiàn)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標。銀行只有通過完善內(nèi)部控制，對各項業(yè)務(wù)進行合理內(nèi)部控制，才能有效規(guī)避經(jīng)營風險；內(nèi)控制約是防范銀行案件的有效措施，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，落實內(nèi)控制約措施，是保護銀行資金安全的重要屏障。因此，內(nèi)控建設(shè)是固本強基，是保證銀行經(jīng)營安全穩(wěn)健運行、持續(xù)發(fā)展的重要基礎(chǔ)。
　　一、案防形勢分析
　　(一)當前面臨的案防形勢
　　1、改革開放以來，特別是近幾年銀行業(yè)案件情況和案防形勢
　　改革
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略938字，正式會員可完整閱讀）……　
項治理工作的目標是：繼續(xù)降低案件發(fā)生率，提高案件成功堵截率，嚴懲犯罪分子，重處違規(guī)行為。案件專項治理工作的原則是：堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結(jié)合，重在防范；堅持改革管理并舉，重在加強內(nèi)控。
　　(二)本行系統(tǒng)案防的情況
　　與其他商業(yè)銀行一樣，目前*銀行系統(tǒng)的案防形勢仍然非常嚴峻。特別是2005年*省部分二級分行連續(xù)發(fā)生案件，充分暴露了部分行抓內(nèi)控制度落實、管理工作不到位等漏洞。這些案件的起因一是規(guī)章制度執(zhí)行不到位，有章不循，違規(guī)操作；二是一線監(jiān)督和業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管不到位，事中、事后監(jiān)督流于形式；三是少數(shù)員工素質(zhì)偏低。
　　(三)本行的現(xiàn)狀及思考
　　我行的案防形勢也不容樂觀，近年來共發(fā)生了*起案件。
　　“十案十違章”。通過對我行*起案件的分析，可以看出，這些案件的發(fā)生并不是偶然的，是我行當時不重視員工的法制教育和規(guī)章制度教育、忽視內(nèi)控管理、對案件疏于防范必然帶來的惡果�；钌氖吕嬖V我們，只有做好案防工作，才能取得經(jīng)營效益；只有杜絕案件的發(fā)生，才能保證我行的各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營。因此當前我行內(nèi)控的重點就是“案防”。
　　二、近幾年我行案防工作的主要做法
　　近幾年我行始終堅持以案防為重點，強化內(nèi)控建設(shè)；通過大力構(gòu)建內(nèi)控體系，不斷完善有關(guān)規(guī)章，科學優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，積極培育全員內(nèi)控文化意識，大力查處各類違規(guī)違章操作和違紀問題，不斷提高監(jiān)督效率，有效防范和化解風險，消除安全隱患，降低案件發(fā)生機率，確保穩(wěn)健運行，取得了明顯效果。
　　(一)加強組織領(lǐng)導，構(gòu)建健全的內(nèi)部控制體系
　　1、黨委重視，一把手“一崗雙責”，分管領(lǐng)導具體負責，“三道防線”，齊抓共管。
　　一是黨委高度重視。今年省行紀檢監(jiān)察工作會議后，分行黨委、紀委迅速行動抓貫徹落實，先后召開了黨委會、紀委會和相關(guān)部門聯(lián)席會議，專題討論貫徹落實省行紀檢監(jiān)察會議精神。*年*月*日召開全市農(nóng)行紀檢監(jiān)察工作會議，各支行行長、紀委書記，基層營業(yè)網(wǎng)點負責人、各支行中層干部，分行機關(guān)副科長以上參加，規(guī)模之大為歷年之最，表明分行黨委高度重視案防工作。
　　二是落實好各級行一把手“一崗雙責”的職責，進一步提高各級行一把手履行黨風廉政建設(shè)分管責任人和經(jīng)營主責任人的“一崗雙責”的責任意識，分管領(lǐng)導具體負責，切實履行各自的職責，牢記“兩個務(wù)必”的宗旨，樹立艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，增強勤政、廉政的自律意識，全面提升各級行領(lǐng)導干部的政治素養(yǎng)和拒腐防變能力。
　　三是針對當前的案防嚴峻形勢，著力抓好三道防線建設(shè)。加強三道防線建設(shè)是防范案件的基礎(chǔ)工程，我行黨委高度重視，認真抓好該項工作，分支行建立職能部門聯(lián)席會議制度，定期召開分析會，對本行案件防范工作進行綜合研究，提出有針對性的措施予以防范；做好員工異常思想行為排查，采取有效措施進行監(jiān)控，從制度層面抓源頭治理。（1）強化員工風險意識、合規(guī)意識、自我保護意識，解決“不想為”的問題。不僅自己不違規(guī)，而且還要抵制上級和別人的違規(guī)行
　　為，并積極舉報，這樣才能有效保護自己。認真執(zhí)行總行制定的“四個一律”和“舉報獎勵辦法”兩項制度，發(fā)揮警示教育作用。（2）狠抓規(guī)章制度的執(zhí)行力，解決“不能干”的問題。職能部門認真履行自律監(jiān)管職責，建立和完善部門間的信息交流及協(xié)調(diào)合作機制，做好橫縱向的協(xié)調(diào)配合，深入解剖每一制度的操作環(huán)節(jié)，從充分性、合規(guī)性、有效性和適宜性等方面對內(nèi)部控制進行評價，積極消除風險隱患。（3）紀檢監(jiān)察部門加強再監(jiān)督檢查，加大懲處力度，解決“不敢為”的問題。對內(nèi)控檢查發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和風險點，再監(jiān)督部門高度關(guān)注，落實防范措施，防止違規(guī)違紀行為的發(fā)生。今年，分行已開展對公司業(yè)務(wù)部、信貸管理部、個人業(yè)務(wù)部2005年履行自律監(jiān)管職責情況檢查，并借鑒兄弟行經(jīng)驗，從監(jiān)管內(nèi)容、周期、備案、報告質(zhì)量和下發(fā)整改通知書、后續(xù)檢查等6個方面進行檢查，切實加強對業(yè)務(wù)部門履行自律監(jiān)管職責情況的監(jiān)督檢查。
　　四是建立完善的齊抓共管查防機制。進一步明確將營業(yè)網(wǎng)點負責人落實為所轄網(wǎng)點防范工作的直接責任人，分、支行同*個營業(yè)網(wǎng)點簽訂了案件防范責任書，明確各自的防范責任。各支行領(lǐng)導班子成員按分片包干責任制，切實擔負起分片管轄范圍內(nèi)的查防責任。
　　2、建立內(nèi)部監(jiān)督委員會，定期研究、指導開展工作
　　我行根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》關(guān)于國有獨資商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督機制的規(guī)定以及國務(wù)院、人民銀行和上級行的要求，為完善內(nèi)部控制，強化內(nèi)部監(jiān)督，防范和化解風險，成立了“*分行內(nèi)部監(jiān)督委員會”。主任委員由行長擔任，各科室的主要負責人擔任委員。內(nèi)監(jiān)會的主要職能一是研究確定全行內(nèi)部監(jiān)督控制和防范風險的戰(zhàn)略、方針和政策；二是對全行內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行綜合評價，聽取有關(guān)業(yè)務(wù)主管部門自律監(jiān)管情況和內(nèi)部監(jiān)督部門工作情況匯報，指導各業(yè)務(wù)主管部門的自律監(jiān)管工作；三是對發(fā)現(xiàn)的重大案件和嚴重違規(guī)違紀問題進行分析和對策性研究。
　　內(nèi)監(jiān)會下設(shè)辦公室，負責內(nèi)監(jiān)會的 ……（未完，全文共11077字，當前僅顯示2635字，請閱讀下面提示信息。收藏《抓住重點強化內(nèi)控防范風險確保業(yè)務(wù)經(jīng)營的安全營運》）