建設(shè)合規(guī)文化的構(gòu)想

目錄/提綱：……
一、開展“全員合規(guī)文化教育”活動的意義和作用
（一）開展合規(guī)文化教育活動，是深化我省農(nóng)村信用社改革的要求
（二）開展合規(guī)文化教育活動，是促進我省農(nóng)村信用社業(yè)務發(fā)展的要求
（三）開展合規(guī)文化教育活動，是加強我省農(nóng)村信用社員工隊伍建設(shè)的要求
二、“全員合規(guī)文化教育”活動具體工作部署
三、下步案件專項治理工作要求
一、合規(guī)文化的內(nèi)涵及特點
（一）合規(guī)文化的內(nèi)涵
（二）合規(guī)文化的特點
二、合規(guī)文化建設(shè)的重要性及必要性
（一）構(gòu)建合規(guī)文化是確保銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求
（二）構(gòu)建合規(guī)文化是銀行業(yè)主動適應外部監(jiān)管新要求的需要
（三）構(gòu)建合規(guī)文化是銀行業(yè)提高制度執(zhí)行力的核心所在
（四）構(gòu)建合規(guī)文化是銀行落實科學發(fā)展觀的重要保障
三、建設(shè)合規(guī)文化的構(gòu)想
（一）整體聯(lián)動，營造合規(guī)文化氛圍
（二）整合制度，創(chuàng)建科學合規(guī)機制
（三）以人為本，完善合規(guī)績效考核
（四）與時俱進，推進合規(guī)文化創(chuàng)新
……

　　建設(shè)合規(guī)文化的構(gòu)想
　　為貫徹落實2007年全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作會議精神，促進全省農(nóng)村信用社有效執(zhí)行內(nèi)控制度，提高合規(guī)經(jīng)營水平，河南銀監(jiān)局和省聯(lián)社共同研究，決定在全省農(nóng)村信用社開展以提高合規(guī)意識為主題的“全員合規(guī)文化教育”活動。下面，我就此次教育活動和下步案件專項治理工作，講以下三點意見。
　　一、開展“全員合規(guī)文化教育”活動的意義和作用
　　在我省農(nóng)村信用社開展“全員合規(guī)文化教育”活動，對農(nóng)村信用社的改革、業(yè)務發(fā)展以及隊伍建設(shè)等方面具有重要的意義和作用。
　　（一）開展合規(guī)文化教育活動，是深化我省農(nóng)村信用社改革的要求。今年是我省農(nóng)村信用社改革的關(guān)鍵之年，確保央行票據(jù)如期兌付，進一步增強服務“三農(nóng)”的資金實力，更好地在支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)中發(fā)揮主力軍作用，把我省農(nóng)村信用社建設(shè)成為符合現(xiàn)代企業(yè)制度的金融業(yè)，是我們目前面臨的主要任務，這就需要通過“全員合規(guī)文化教育”活動，為改革的順利推進提供保障，加快推進產(chǎn)權(quán)制度改革，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，切實轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制，使我省農(nóng)村信用社逐步走上良性健康的可持續(xù)發(fā)展道路。
　�。ǘ╅_展合規(guī)文化教育活動，是促進我省農(nóng)村信用社業(yè)務發(fā)展的要求。近年來，我省農(nóng)村信用社各項業(yè)務較快發(fā)展，但是，我們還必須清醒地認識到，全省農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營管理特別是在合規(guī)經(jīng)營管理方面仍存在不少不容忽視的問題，如一些農(nóng)村信用社仍存在重業(yè)務拓展，輕經(jīng)營管理的做法，重經(jīng)營指標的考核，輕內(nèi)部風險控制，重市場營銷和拓展，輕職工隊伍建設(shè)等，致使一些違規(guī)問題屢查屢犯，案件時有發(fā)生，從而使其受到遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失。因此，積極開展合規(guī)文化教育活動，培育良好合規(guī)文化，進一步提升風險管理水平，才能實現(xiàn)我省農(nóng)村信用
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項治理會議精神和有關(guān)領(lǐng)導講話，金融法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)章制度、崗位操作流程、河南省農(nóng)村信用社員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法等，同時要求每位員工記好學習筆記，筆記不少于3萬字。通過學習，對基本金融法律法規(guī)、部門規(guī)章、業(yè)務制度、違規(guī)違紀處罰辦法和本崗位的操作流程熟知、熟會、熟練操作，知曉農(nóng)村信用社案件的發(fā)因、漏洞、涉法涉規(guī)的條款，能夠熟知本單位、本崗位、本專業(yè)的風險環(huán)節(jié)、風險點以及消除和控制風險發(fā)生的基本做法。
　　三是自查階段(7月16日至7月20日)。職工要結(jié)合自己的工作崗位和職責，查找本人在執(zhí)行法律法規(guī)、規(guī)章制度等方面存在哪些問題和不足，其原因是什么，下步整改措施；同時還要查找本單位本部門存在的突出問題，結(jié)合省聯(lián)社印發(fā)的案例分析及風險排查出的問題、在管理上存在的漏洞、薄弱環(huán)節(jié)和風險點，討論分析，舉一反三，制定整改方案，經(jīng)理事會討論通過后，抓好整改落實。
　　四是復習階段(7月20日至7月31日)。每位員工在查找問題的基礎(chǔ)上復習與案件治理相關(guān)的法律法規(guī)、政紀規(guī)章；業(yè)務規(guī)章制度；案件治理政策文件和相關(guān)會議要求；案件剖析和治理方法措施；省聯(lián)社案件治理、商業(yè)賄賂治理、行風社風治理等有關(guān)文件。
　　五是考試階段（8月1日至8月10日）。省聯(lián)社將采取統(tǒng)一命題、統(tǒng)一考試、統(tǒng)一評價、考核掛鉤的方法，組織對全員培訓活動的考查驗收�？荚噧�(nèi)容主要包括案件專項治理的會議精神理解領(lǐng)會，相關(guān)法律法規(guī)、政策規(guī)章、典型案件剖析以及案件治理相關(guān)文件等。各市農(nóng)信辦組織監(jiān)考，報省聯(lián)社備案。同時，由省銀監(jiān)局、省聯(lián)社組成聯(lián)合巡考組到各市巡考。
　　通過開展河南省農(nóng)村信用社“全員合規(guī)文化教育”活動，要達到如下目標要求：一是從業(yè)人員素質(zhì)得到進一步提高。通過教育學習，使全省農(nóng)村信用社從業(yè)人員對各項規(guī)章制度達到真懂，真會、真用，解決學以致用問題；解決農(nóng)村信用社管理松弛，從業(yè)教育基礎(chǔ)薄弱，員工素質(zhì)低、政策法制觀念淡薄，監(jiān)督制約機制流于形式等問題，使全員業(yè)務理論素質(zhì)得到進一步提高。二是制度建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)得到進一步加強。通過教育學習，使全省農(nóng)村信用社從業(yè)人員制度觀念明顯增強，遵法、遵紀、遵規(guī)、嚴格風險崗位操作流程，解決有法不依、有章不循問題；解決農(nóng)村信用社內(nèi)控制度尚不完善，執(zhí)行不到位等問題，使各項制度的執(zhí)行力和業(yè)務流程規(guī)范操作力得到進一步加強，案件查防的長效機制初步形成。三是案件高發(fā)勢頭得到進一步遏制。通過教育學習，確保農(nóng)村信用社在2007年案件數(shù)量、百萬元以上大要案件、新案比率明顯下降，案件成功堵截率、結(jié)案率、追贓率明顯提高；解決有案不報、不查，有隱患不排查，有違法違紀違規(guī)的不予處理或處理不到位的問題，使案件高發(fā)勢頭得到有效遏制。四是行風、社風建設(shè)得到進一步改善。通過教育學習，促使全省農(nóng)村信用社改革進一步深化，服務“三農(nóng)”的意識進一步加強，與“三農(nóng)”的感情進一步加深，員工之間的關(guān)系進一步密切，服務質(zhì)量進一步提高；解決服務質(zhì)量低下，效率不高，金融產(chǎn)品不足，服務手段單一等問題，有效提升全省農(nóng)村信用社的服務文化和手段。
　　在具體教育活動中要遵循以下原則：一是聯(lián)系實際原則。各級農(nóng)信社干部員工要根據(jù)自身的不同情況，有針對性地采取措施，把所學的法律法規(guī)、政策規(guī)章、制度規(guī)定同自己的業(yè)務工作實際結(jié)合起來，切實解決自己存在的違規(guī)違紀違法的思想苗頭問題。二是“三結(jié)合”原則。即每個員工要把學政策規(guī)章同世界觀改造和加強思想修養(yǎng)相結(jié)合，學政策規(guī)章同服務行為相結(jié)合，學政策規(guī)章同促進農(nóng)村信用社可持續(xù)發(fā)展相結(jié)合，促使自身的合規(guī)文化素質(zhì)有所提高。三是分類指導原則。各市農(nóng)信辦要根據(jù)不同聯(lián)社業(yè)務發(fā)展的特點和管理水平、風險大小，有針對性的確定教育活動的重點單位、重點部門、_，并加大督導力度，提出具體要求，采取切合實際的方式方法進行學習安排。學習內(nèi)容按省銀監(jiān)局、省聯(lián)社統(tǒng)一印發(fā)的教材施教。四是務求實效原則�！叭珕T合規(guī)文化教育”活動的目的在于提高農(nóng)村信用社員工的合規(guī)文化意識。通過教育，促使農(nóng)信員工制度觀念法制意識風險意識明顯提高，當合規(guī)人、做合規(guī)事，遵守法紀政紀以及按合規(guī)流程進行業(yè)務操作，自覺遏制身邊的案件發(fā)生。
　　各級農(nóng)村信用社要按照省聯(lián)社“全員合規(guī)文化教育”活動領(lǐng)導小組的統(tǒng)一部署，精心組織，統(tǒng)籌安排，積極推進“全員合規(guī)文化教育”活動的順利開展。各市農(nóng)信辦要加強督導檢查和組織工作，確保轄內(nèi)農(nóng)村信用社“全員合規(guī)文化教育”活動收到實效。各縣級聯(lián)社要通過召開動理事會、主任辦公會、職工大會、編發(fā)工作動態(tài)簡報等多種方式搞好宣傳發(fā)動，科學安排學習時間，豐富學習內(nèi)容，保證學習的質(zhì)量和效果，力爭形成良好的學習氛圍。要認真組織好教育活動的考查驗收工作，省聯(lián)社將在8月上中旬，通過抽查、抽考、座談、詢問等方法，組織對“全員合規(guī)文化教育”活動的考查驗收。要將考查驗收的結(jié)果同農(nóng)村信用社高管人員年度考核掛鉤，對于不能按規(guī)定完成教育活動要求或走過場的，聯(lián)社領(lǐng)導要承擔主要責任并取消年度評先、晉級資格。員工的考試成績與末位淘汰、持證上崗掛鉤。
　　三、下步案件專項治理工作要求
　　去年以來，我省農(nóng)村信用社案件專項治理工作雖然取得了一定的成效，但是案件風險形勢依然嚴峻，因此，我們要進一步加大案件專項治理力度，努力做到工作不放松，思想不松勁，人員不減少，力度不減弱。采取切實有效措施，努力把案件專項治理工作抓實、抓細、抓出成效。
　　一是健全組織領(lǐng)導。根據(jù)中國銀監(jiān)會有關(guān)案件專項治理的總體要求，為確保2007年我省農(nóng)村信用社案件總數(shù)及百萬元以上大要案數(shù)下降40％以上的工作目標，省聯(lián)社與河南銀監(jiān)局成立了河南省農(nóng)村信用社案件專項治理督導工作領(lǐng)導小組及案件治理督導辦公室，負責對全省農(nóng)村信用社案件專項治理工作的督導和檢查工作。各地農(nóng)村信用社要在領(lǐng)導小組的統(tǒng)一安排下，對案件專項治理工作進行再研究、再部署，結(jié)合各地實際，采取有力措施，深入開展專項治理工作。
　　二是明確工作責任。建立案件防范目標責任制，在全轄農(nóng)村信用社實行案件專項治理工作“一把手”負責制，各縣級聯(lián)社要按照省聯(lián)社的有關(guān)要求，層層簽訂目標責任書，每個員工要簽訂承諾書，把案件防范責任分解到每一位員工。實行案件逐級查處責任制，對新發(fā)案件要從嚴從快處理，實行新發(fā) ……（未完，全文共13826字，當前僅顯示3289字，請閱讀下面提示信息。收藏《建設(shè)合規(guī)文化的構(gòu)想》）