xx銀行理財團隊創(chuàng)金融品牌紀實

　　**銀行理財團隊創(chuàng)金融品牌紀實
　　2007年，伴隨著資本市場的繁榮，一個代表著財富與溫馨的名字——“耀紅理財”團隊一時間在地處甘肅河西走廊的張掖市家喻戶曉。團隊的劉耀紅、石文云、張志軍等，憑借他們出色的努力，在激烈的市場競爭中為張掖分行的個人理財業(yè)務(wù)開辟出一片天地，贏得了絕對優(yōu)勢，更讓當?shù)乇姸嗫蛻粽嬲惺艿搅耸裁床沤小百N心服務(wù)”。
　　贏先機：先聲奪人造聲勢
　　初春的隴原乍暖還寒，張掖分行在當?shù)亟鹑跈C構(gòu)中率先舉辦了首場大規(guī)�！按杭纠碡攬蟾鏁�，但由于市民的理財意識還不強，千人大禮堂內(nèi)到場聽講的不到400人。面對困局，張掖分行迅速展開為期一個月的市場調(diào)查，分行員工攜帶調(diào)查問卷，深入街頭、社區(qū)以及機關(guān)、企事業(yè)單位，全面了解客戶的投資需求，在調(diào)研的基礎(chǔ)上組建了以本行國家級理財師“劉耀紅”名字命名的“耀紅理財”團隊。為奪得先機，組建的第二天開始，“耀紅理財”便在張掖市舉辦了首場“迎春建行
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識和了解基金等產(chǎn)品。體現(xiàn)專業(yè)化服務(wù)的同時，“耀紅理財”還將金融資產(chǎn)在50萬元以上的客戶作為重點服務(wù)對象，為存量客戶一一建立檔案，實行專門維護。在此基礎(chǔ)上，“耀紅理財”結(jié)合網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，構(gòu)建了中高端客戶三級服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，即：個人高端客戶服務(wù)中心主要負責維護金融資產(chǎn)在50萬元以上的客戶；網(wǎng)點客戶經(jīng)理負責維護本網(wǎng)點個人金融資產(chǎn)20萬元以上的中高端客戶；個人業(yè)務(wù)顧問主要在網(wǎng)點發(fā)掘潛在的中高端客戶。“耀紅理財”的每一個工作人員，都隨身攜帶小本子，對客戶的年齡、職業(yè)、愛好、聯(lián)系方式、服務(wù)記錄、交易需求等信息詳細記載。她們還把客戶分為a、b、c三個類別，對a類客戶堅持每月上門服務(wù)不少于三次，b類客戶每月回訪兩次，c類客戶每月回訪一次。每逢節(jié)日，都以手機短信的形式向這些高端客戶送去溫馨祝福。每日營業(yè)終了，都會以打電話或發(fā)短信的形式將當日的基金、黃金行情信息告知客戶，并征詢客戶最新的投資需求。
　　作為“耀紅理財”的“當家人”，外表文靜、謙和的劉耀紅嘴邊時常掛著一句樸素的話：“只要客戶需要，我們就必須竭力做到�！币幻烊送扑]了一位資產(chǎn)上千萬的客戶。初次見面，該客戶由于曾對建行存有芥蒂，發(fā)誓不與建行有業(yè)務(wù)往來。為爭取這個vip客戶，“耀紅理財”的工作人員知難而進，展開全方位的攻關(guān)。當?shù)弥蛻舻膬鹤痈呖己蟪鋈ヂ糜�，她們主動搜集了旅游地的交通、住宿及景區(qū)情況介紹，幫助聯(lián)系了導游，并在出行前主動為他餞行。在真情的感動下，客戶態(tài)度有了初步轉(zhuǎn)變，并主動來到“耀紅理財”了解理財知識。聽完理財師的講解，客戶連聲叫好，立即從他行劃撥了100萬元存到分行，之后陸續(xù)又轉(zhuǎn)來數(shù)百萬資金，讓“耀紅理財”幫助打理。嘗到“甜頭”后，這位客戶經(jīng)常介紹生意圈的朋友來分行辦理業(yè)務(wù)。
　　面對不同客戶的理財需求，“耀紅理財”將重點放在“量身定做”方面。一位個人資產(chǎn)達500萬元的客戶，對“耀紅理財”給她制定的兩套方案均不滿意，工作人員通過多次交談，詳細了解了該客戶的理財意愿和風險承受能力，修改了理財方案，終于使客戶特別滿意。
　　付真情：精心打造好品牌
　　“一切為客戶著想”是“耀紅理財室”的工作人員共同的心愿。對于客戶的各種困難，他們總是用心去發(fā)現(xiàn)，不管是業(yè)務(wù)上的還是生活上的，只要能夠辦得到，都想方設(shè)法幫助解決。在與客戶的交往中，他們了解到許多客戶辦理業(yè)務(wù)停車很不方便，常常為找車位花很多時間。于是，劉耀紅和其他成員主動與附近幾家停車場聯(lián)系，拿到了部分免費停車牌，分發(fā)給有車的客戶，為客戶解決了停車難的問題。有一天，在為一位企業(yè)老總介紹完理財知識后，劉耀紅發(fā)現(xiàn)這位客戶臉色蒼白，好像是生病了。該客戶走后，劉耀紅立即給老總單位的財務(wù)人員打電話，得知他最近身體一直不好，在醫(yī)院住院，剛才是勉強從醫(yī)院出來。得知此消息后，她下班后第一件事就是去醫(yī)院看望這名客戶。當這位老總見到她后，驚奇地問：“你怎么知道我在住院？”耀紅的真誠感動了這位老總，過后不幾天，這位老總就將他在其他銀行的100萬元個人存款全部轉(zhuǎn)存建行。
　　有一次，一個客戶急匆匆地來到了“耀紅理財室”，要求贖回剛買了不到一個月的20萬元基金。事后，“耀紅理財室”的石文云經(jīng)多方打聽，才得知這位客戶的兒子要去蘭州住院。按常理說，她去看望一下就盡心了，但石文云在甘肅省人民醫(yī)院工作的親戚找到該院兒科的主任，并讓主任對客戶的一家安排照顧。當這位客戶在兒 ……（未完，全文共3552字，當前僅顯示1794字，請閱讀下面提示信息。收藏《**銀行理財團隊創(chuàng)金融品牌紀實》）