銀行《“四個一律”警示錄》警示教育體會

目錄/提綱：……
一、基層第一負(fù)責(zé)人引發(fā)的操作風(fēng)險
（一）支行行長引發(fā)的操作風(fēng)險
（二）營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人引發(fā)的操作風(fēng)險
二、柜員鋌而走險引發(fā)的操作風(fēng)險
三、案例帶來的警示
……

　　銀行《“四個一律”警示錄》警示教育體會
　　近期，《中國城鄉(xiāng)金融報》在頭版《“四個一律”警示錄》專欄連續(xù)刊登了一些案例，其目的希望被曝光的案件能夠起到嚴(yán)肅法紀(jì)，警示人心，促進(jìn)各級行依法合規(guī)經(jīng)營的作用，以此推動農(nóng)業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。通過學(xué)習(xí)分析這些案例，對照我行的實際工作，認(rèn)為工作中仍有很多薄弱環(huán)節(jié)，仍存在很多風(fēng)險點，這些必須引起我們每位管理人員的高度重視，從案例中汲取教訓(xùn)，嚴(yán)格管理，狠抓落實。下面是《“四個一律”警示錄》曝光的幾起案例：
　　一、基層第一負(fù)責(zé)人引發(fā)的操作風(fēng)險
　�。ㄒ唬┲行虚L引發(fā)的操作風(fēng)險。
　　黑龍江龍沙支行行長王曉東，伙同支行汽車信貸部經(jīng)理李麗指使員工違規(guī)編造虛假存單、虛增存款、挪用汽車貸款保證金等手段作案，涉及金額5179萬元，用于炒股、購買彩票
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略553字，正式會員可完整閱讀）……　
銘指使柜員虛開存單4萬元案，盡管涉案標(biāo)的很小，只有4萬元，但它反映了一個很嚴(yán)重的問題：違規(guī)操作。該案件一個很重要的原因是該分理處主任等人沒有將合規(guī)經(jīng)營放在一個很重要的位置，直接違規(guī)操作造成的。而柜員陳凌迫于領(lǐng)導(dǎo)壓力，對開假存單不抵制，不反對，也是合規(guī)意識不強(qiáng)的直接表現(xiàn)。該案中分別給予顧俊明、顧銘開除處分，柜員陳凌鑒于事后主動檢查、坦白問題，給予留用察看處分。
　　遼寧調(diào)兵山支行營業(yè)部主任宋秀昌在沒有拿到有效票據(jù)的情況下，輕信承諾，指使?fàn)I業(yè)部主管聞春梅違規(guī)辦理貼現(xiàn)，致使2000萬元銀行資金被騙。經(jīng)該行立即追繳，目前資金已全部追回。宋秀昌被開除并移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任，按照宋秀昌指令違規(guī)辦理承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，不抵制、不報告，違規(guī)代客戶填制電匯憑證的聞春梅也被開除，同時對相關(guān)責(zé)任人員15人進(jìn)行了責(zé)任追究。
　　山西平遙支行中都辦事處主任史增平指使主管及柜員擅自支取企業(yè)存款200萬元后潛逃，經(jīng)該行及時追繳，于當(dāng)日資金全部補(bǔ)齊入帳。根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》和“四個一律”規(guī)定，給予史增平開除處分，移送司法機(jī)關(guān)處理。中都辦事處會計主管兼坐班主任梁晉平，對史增平錯誤指令不僅不抵制、不報告，而且還擅自將本人代保管的現(xiàn)金支票出售給史增平，按照史增平指令通知會計邢淑嬌、鄧云私自解凍企業(yè)存款支取現(xiàn)金，隱瞞預(yù)警系統(tǒng)產(chǎn)生的“非工作時間辦理業(yè)務(wù)”預(yù)警信息真實情況；柜員鄧云對史增平違規(guī)行為不抵制、不報告，化整為零給其支取現(xiàn)金。根據(jù)“四個一律”規(guī)定，分別給予梁晉平、鄧云開除除分。同時對相關(guān)人員2人進(jìn)行了責(zé)任追究。
　　河南南街村支行營業(yè)部主任關(guān)立新內(nèi)外勾結(jié)騙取儲戶存款604萬元用于其做煤炭生意、投資酒店、個人揮霍等。案件發(fā)生后，河南省分行積極配合公安機(jī)關(guān)偵破案件，將關(guān)立新抓獲歸案，被騙取資金正在追繳中�，F(xiàn)關(guān)立新及坐班主任葉喜萍、李志強(qiáng)，柜員尹建英、夏勝行，票據(jù)交換員周磊，支行副行長關(guān)革新一律被開除，相關(guān)人員6人進(jìn)行了責(zé)任追究。
　　二、柜員鋌而走險引發(fā)的操作風(fēng)險。
　　河北磁州支行柜員石險峰采取偷支儲戶存款、盜用系統(tǒng)內(nèi)往來資金等手段，挪用公款820萬元，用于購買彩票。石險峰被開除，并移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。支行營業(yè)室內(nèi)勤主任張國慧，在對合并所系統(tǒng)內(nèi)往來資金進(jìn)行勾對時，發(fā)現(xiàn)兩所對帳單為手寫的問題后，沒用及時向領(lǐng)導(dǎo)報告。根據(jù)“四個一律”規(guī)定，對張國慧等相關(guān)責(zé)任人員16人也進(jìn)行了責(zé)任追究。
　　三、案例帶來的警示
　　一個個活生生的案例教育警示我們：面對金錢的誘惑，必須把握好自己。手莫伸，伸手必被捉，必將受到法律的嚴(yán)懲，毀掉自己、毀掉家庭、毀掉同事、毀掉一切。
　　一個個活生生的案例也可以看出：沒有哪一個犯罪分子能比以前過得更幸福、更_，也沒有哪一個犯罪分子能永遠(yuǎn)的逍遙法外。
　　一個個活生生的案例教育警示我們：把制度當(dāng)兒戲必將釀成大患，有章不循、違章不糾， ……（未完，全文共3074字，當(dāng)前僅顯示1552字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行《“四個一律”警示錄》警示教育體會》）