2008年上半年反洗錢工作總結(jié)

目錄/提綱：……
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的熟悉
一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性
二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)
三是認(rèn)真選配工作人員
三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解
四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度
五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度
六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能
七、下半年工作計劃
（一）繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一熟悉反洗錢工作的重要性和必要性
（二）繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度
（三）繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能
……

　　反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及_組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用社信譽(yù)，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告治理辦法》及《海陽市農(nóng)村信用社反洗錢工作規(guī)定》的要求，我市信用社在過去的半年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將2008年上半年反洗錢工作總結(jié)如下：
　　一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系
　　我市信用社
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略479字，正式會員可完整閱讀）……　
次，參加人次將近百人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告治理辦法》等。
　　三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解
　　為了讓廣大群眾配合開展反洗工作，我社根據(jù)反洗錢工作需要開展了宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在5月“反洗錢宣傳月”，我社還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。通過精心的預(yù)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。
　　四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度
　　在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證實材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證實文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證實文件。 當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。
　　五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度
　　在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持天天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
　　對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報辦事處。
　　六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。
　　上半年稽查部門對15個網(wǎng)點都進(jìn)行了內(nèi)部審計。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性熟悉不夠，對反洗錢知識未能深入學(xué)習(xí)，存在部分業(yè)務(wù)有未核查身份的情況。
　　七、下半年工作計劃
　�。ㄒ唬├^續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一熟悉反洗錢工作的重要性和必要性。在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。
　�。ǘ├^續(xù)完善反 ……（未完，全文共2114字，當(dāng)前僅顯示1343字，請閱讀下面提示信息。收藏《2008年上半年反洗錢工作總結(jié)》）