信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告

目錄/提綱：……
一、活動工作的開展情況
（一）學(xué)習(xí)動員
（二）自查自糾
二、自查發(fā)現(xiàn)的問題
（一）制度執(zhí)行不力
（二）未嚴(yán)格執(zhí)行“會計、出納基本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度
（三）結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善
（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達(dá)到100%
（七）貸款“三查”制度執(zhí)行不力
一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后
（八）信貸檔案資料不齊
三、整改措施
（一）做好整章建制工作
……

　　
　　信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告
　　省聯(lián)社***辦事處：
　　根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于開展200*年制度執(zhí)行年活動的通知》（*信聯(lián)發(fā)〔200*〕*1號）精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長***任組長，監(jiān)事長***、主任***、副主任***任副組長，各部門負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了“***縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實(shí)施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部
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縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實(shí)施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。
　　2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。
　　3、各社對照四*省銀監(jiān)局《200*－200*年對全省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》和省聯(lián)社《200*年7月－200*年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。
　　二、自查發(fā)現(xiàn)的問題
　�。ㄒ唬┲贫葓�(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。
　　（二）未嚴(yán)格執(zhí)行“會計、出納基本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。
　�。ㄈ┙Y(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。
　�。ㄎ澹⿲ゎl率不符合要求，對帳率未達(dá)到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。
　�。┯嬎銠C(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。
　�。ㄆ撸┵J款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。
　�。ò耍┬刨J檔案資料不齊。
　　三、整改措施
　　針對本次對全縣***個法人社，***個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作：
　�。ㄒ唬┳龊谜陆ㄖ乒ぷ�。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補(bǔ)充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個崗 ……（未完，全文共1582字，當(dāng)前僅顯示1006字，請閱讀下面提示信息。收藏《信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告》）