聯(lián)社開(kāi)展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)的報(bào)告4

目錄/提綱：……
一、組織實(shí)施情況
（一）成立組織機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)
（二）制定方案，及時(shí)動(dòng)員
（三）進(jìn)一步強(qiáng)化員工素質(zhì)教育
（四）召開(kāi)案件防控分析大會(huì)
（五）加快營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)改造步伐，提高案件抵御能力
（六）認(rèn)真抓好自查自糾活動(dòng)
1、加強(qiáng)員工不良行為排查
2、認(rèn)真落實(shí)“四項(xiàng)制度”
一是強(qiáng)化干部交流力度二是對(duì)重要崗位人員，每年實(shí)行突擊性強(qiáng)制休假
3、強(qiáng)化制度建設(shè)，夯實(shí)案防基礎(chǔ)
4、開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查
四是2009年1月份至2010年6月份辦理減免利息貸款
5、開(kāi)展資金清算業(yè)務(wù)檢查
6、狠抓存在問(wèn)題的整改落實(shí)工作
（七）加強(qiáng)責(zé)任追究力度，增強(qiáng)威懾力
二、開(kāi)展內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年活動(dòng)取得成效
（一）干部職工合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)
（二）業(yè)務(wù)操作行為有所規(guī)范
（三）規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)一步完善
（四）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)防范能力有效提高
（五）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員配備有所合理
三、主要存在問(wèn)題
三是專(zhuān)業(yè)部門(mén)檢查指導(dǎo)不到位，未能充分發(fā)揮自身的檢查監(jiān)督職能
四是稽核檢查手段落后、檢查方式簡(jiǎn)單，并且對(duì)違規(guī)行為處罰力度不強(qiáng)
四、下步工作計(jì)劃
……

聯(lián)社開(kāi)展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)的報(bào)告4

為進(jìn)一步提升內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，扎實(shí)推進(jìn)案防工作，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，按照省、市聯(lián)社“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案的要求，我聯(lián)社在轄內(nèi)認(rèn)真開(kāi)展該項(xiàng)活動(dòng)，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、組織實(shí)施情況
（一）成立組織機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。為加強(qiáng)該項(xiàng)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，我聯(lián)社成立了以理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，聯(lián)社主任、副主任、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部室主要負(fù)責(zé)人為成員的“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，負(fù)責(zé)“執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開(kāi)展。辦公室下設(shè)會(huì)議學(xué)習(xí)、教育培訓(xùn)、督導(dǎo)檢查、信息報(bào)送等4個(gè)工作小組，并將具體工作落實(shí)到各個(gè)職能部門(mén)，各負(fù)其責(zé)。
（二）制定方案，及時(shí)動(dòng)員。為及時(shí)傳達(dá)上級(jí)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)精神，構(gòu)筑全員參與的內(nèi)控體系，形成全員齊抓共管的內(nèi)控工作新局面。我聯(lián)社細(xì)化制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”實(shí)施方案》，下發(fā)到轄內(nèi)各單位，同時(shí)于2010年6月22日組織召開(kāi)了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各信用社主任、各職能部門(mén)經(jīng)理共30多人參加了會(huì)議。會(huì)議傳達(dá)學(xué)習(xí)省聯(lián)社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案精神，詳細(xì)部署了全社案件防控工作。同時(shí)，強(qiáng)調(diào)要求各單位要盡職盡責(zé)，形成合力，扎實(shí)有效地推
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略887字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
）認(rèn)真抓好自查自糾活動(dòng)。為切實(shí)規(guī)范員工操作行為，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，查堵經(jīng)營(yíng)漏洞。我聯(lián)社以防范風(fēng)險(xiǎn)為主線(xiàn)，采取“點(diǎn)面結(jié)合，突出重點(diǎn)”的稽核方式，結(jié)合當(dāng)前轄內(nèi)信用社存在內(nèi)控管理偏松，制度執(zhí)行不力，信貸管理薄弱等熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，不斷加強(qiáng)對(duì)信用社經(jīng)營(yíng)薄弱環(huán)節(jié)和重要部位的檢查深度和頻率。
1、加強(qiáng)員工不良行為排查。為有效做好員工行為排查工作，防止員工挪用資金購(gòu)買(mǎi)股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣(mài)房屋、經(jīng)商辦企業(yè)等，尤其是在2010年足球世界杯期間參與賭球或其他賭博活動(dòng)，提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，創(chuàng)造良好的農(nóng)信工作、生活環(huán)境。我聯(lián)社按照《關(guān)于防止2010年足球世界杯期間員工賭球及引發(fā)案件的通知》（粵農(nóng)信聯(lián)辦發(fā)〔2010〕42號(hào)）要求，多次召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議。林一貝主任在會(huì)議上多次強(qiáng)調(diào)員工不良行為排查工作務(wù)必做到“領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)、員工思想教育、行為排查”三個(gè)到位，要求各信用社主任、部門(mén)經(jīng)理要嚴(yán)于律已，遠(yuǎn)離“黃、賭、毒”，做好表率帶頭作用，同時(shí)要求各社、部負(fù)責(zé)人抓好員工不良行為排查，嚴(yán)密關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，增強(qiáng)與員工的談心和溝通。本次排查內(nèi)容為：組織開(kāi)展典型案件警示教育；對(duì)員工八小時(shí)內(nèi)外行為進(jìn)行監(jiān)督；開(kāi)展員工家訪(fǎng)工作。至6月下旬至7月上旬，全社排查668人、家訪(fǎng)652，排查（家訪(fǎng)）面達(dá)到100%。
2、認(rèn)真落實(shí)“四項(xiàng)制度”。實(shí)踐證明，落實(shí)“四項(xiàng)制度”是發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、化解案件隱患、防范風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。為此，我聯(lián)社堅(jiān)持將“四項(xiàng)制度”工作為抓手，不斷加強(qiáng)對(duì)重要崗位人員的_力度。一是強(qiáng)化干部交流力度；二是對(duì)重要崗位人員，每年實(shí)行突擊性強(qiáng)制休假。三是對(duì)于已滿(mǎn)任職年限的重要崗位人員，嚴(yán)格按照規(guī)定實(shí)施崗位輪換，并且對(duì)信貸主管、會(huì)計(jì)主管等要害崗位，由聯(lián)社成立審計(jì)組實(shí)施離崗稽核；四是對(duì)有親屬關(guān)系的人員，一律不安排在同一網(wǎng)點(diǎn)工作；有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的，一律不安排在同一信用社工作。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年1至9月，我聯(lián)社重要崗位任職期限達(dá)到輪換條件69人，已落實(shí)輪換47人，換崗率68%；達(dá)到強(qiáng)制休假條件186人，已落實(shí)休假158人，休假率85%；達(dá)到親屬回避條件1人，已落實(shí)回避1人，回避率100%。余下的未輪換、未休假的有關(guān)人員，計(jì)劃在今年底全面完成。
3、強(qiáng)化制度建設(shè)，夯實(shí)案防基礎(chǔ)。按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”原則，我聯(lián)社緊緊圍繞湛江市農(nóng)村信用社“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案的部署，對(duì)現(xiàn)行制度和業(yè)務(wù)操作流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性和完整性進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)不合理的制度和業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行再造。6-9月份，我聯(lián)社組織有關(guān)部門(mén)開(kāi)展了制度清理活動(dòng)，并且在征求基層信用社意見(jiàn)的基礎(chǔ)上制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社兼職合規(guī)員管理暫行辦法》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社固定資產(chǎn)貸款操作實(shí)施細(xì)則》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社個(gè)人貸款操作實(shí)施細(xì)則》和《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社流動(dòng)資金貸款操作實(shí)施細(xì)則》，進(jìn)一步完善內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作流程，增加制度可操作性。
4、開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查。7月6-30日，我聯(lián)社對(duì)轄內(nèi)信用社（含聯(lián)社營(yíng)業(yè)部）開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查。本次共組織檢查人員26人，分為6個(gè)檢查工作小組，投入工作日共624個(gè)，檢查貸款3921筆，金額54993萬(wàn)元；發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題31個(gè)，已落實(shí)整改30個(gè)；檢查內(nèi)容為：一是2010年1-6月份新發(fā)放2萬(wàn)至50萬(wàn)元貸款；二是2010年1-6月份辦理展期2萬(wàn)元（含）以上貸款；三是新賬失去訴訟時(shí)效貸款；四是2009年1月份至2010年6月份辦理減免利息貸款。通過(guò)檢查，進(jìn)一步強(qiáng)化了信貸業(yè)務(wù)管理和操作行為規(guī)范，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正貸款風(fēng)險(xiǎn)，保障了我聯(lián)社貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
5、開(kāi)展資金清算業(yè)務(wù)檢查。為深入排查資金清算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，按照《關(guān)于開(kāi)展資金清算業(yè)務(wù)檢查的通知》（湛農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔2010〕84號(hào)）的要求，我聯(lián)社于2010年7月8日至15日對(duì)轄內(nèi)資金清算業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查。本次檢查共投入工作日24個(gè)，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題3個(gè)，已落實(shí)整改3個(gè)。通過(guò)檢查，進(jìn)一步促進(jìn)了資金清算業(yè)務(wù)的操作規(guī)范，消除制度盲區(qū)，構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。
6、狠抓存在問(wèn)題的整改落實(shí)工作。今年以來(lái)，我聯(lián)社接受外部和內(nèi)部組織檢查共達(dá)32次，累計(jì)存在問(wèn)題296個(gè)，為加強(qiáng)各單位做好存在問(wèn)題的整改工作，消除安全隱患，今年，我聯(lián)社組織認(rèn)真組織后續(xù)檢查2次，通過(guò)后續(xù)檢查和各單位上報(bào)整改反饋結(jié)果顯示，各單位能夠按照規(guī)章制度和聯(lián)社要求落實(shí)整改工作，員工“查錯(cuò)糾弊”和案件抵御能力明顯增強(qiáng)，干部職工合規(guī)意識(shí)和工作責(zé)任感普遍加強(qiáng)。截止9月底，全轄已落實(shí)整改282個(gè)，14個(gè)存在問(wèn)題正在整改中。
（七）加強(qiáng)責(zé)任追究力度，增強(qiáng)威懾力。為加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范操作行為，我聯(lián)社從加強(qiáng)責(zé)任管理著手，加大了對(duì)違規(guī)責(zé)任人員問(wèn)責(zé)力度， ……（未完，全文共4933字，當(dāng)前僅顯示2492字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《聯(lián)社開(kāi)展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)的報(bào)告4》）