銀行柜員反洗錢之心得體會

銀行柜員反洗錢之心得體會

作為一名在郵政儲蓄銀行上班的辦業(yè)務(wù)的前臺柜員。已經(jīng)1年了，時(shí)光荏苒，接觸過不少辦理儲蓄業(yè)務(wù)的人員。一直堅(jiān)持著為儲戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，努力做好每一項(xiàng)工作。而我也深刻的認(rèn)識到，儲蓄業(yè)務(wù)是洗錢的通道之一。在工作中，我堅(jiān)決杜絕為不明資金來源提供資金賬戶的，絕不協(xié)助將不明財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為金融票據(jù)、現(xiàn)金、有價(jià)證券；也絕不以轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移；堅(jiān)決反對協(xié)助
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利用信貸回收、銀行存款的國際轉(zhuǎn)移、以及期貨、期權(quán)等方式進(jìn)行洗錢。第二個(gè)是利用一些國家和地區(qū)對銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行b_m的限制。而這些國家和地區(qū)通常有嚴(yán)格的銀行b_m法，寬松的金融規(guī)則，以及有_的公司法和嚴(yán)格的公司b_m法，如開曼、巴拿馬、瑞士、以及加勒比海和南太平洋的一些島國。第三個(gè)是通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式。比如成立空殼的公司，向餐飲業(yè)、娛樂場所、超市等現(xiàn)金密集行業(yè)進(jìn)行投資，以及利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的行為。第四是通過市場的商品交易活動(dòng)。如為了達(dá)到盡快凈化犯罪收入的現(xiàn)金性質(zhì)的目的，如購置古玩、貴金屬以及珍貴的藝術(shù)品。除此還存在其他的洗錢方式。比如利用“地下錢莊”、走私、以及和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪的收益等。而作為一個(gè)合格郵政儲蓄銀行前臺柜員，本著高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，努力避免洗錢活動(dòng)從自己手中得逞。當(dāng)然也堅(jiān)決不為利益所誘惑，與洗錢的犯罪分子同流合污。
洗錢本身作為一種犯罪行為，其社會危害及其嚴(yán)重。犯罪分子通過隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得到的收益，從而進(jìn)一步為犯罪活動(dòng)提供資金的支持，助長了更大規(guī)模、更嚴(yán)重的犯罪活動(dòng)。當(dāng)洗錢活動(dòng)與_活動(dòng)相結(jié)合時(shí)，還會對社會的穩(wěn)定、國家的安全和人民的生命以及財(cái)產(chǎn)的安全造成無法估量的損失。不僅如此，洗錢活動(dòng)還削弱了國家對于市場的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，嚴(yán)重地危害了經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。同時(shí)洗錢助長和滋生了腐敗，敗壞了社會的風(fēng)氣，腐蝕了國家的肌體，導(dǎo)致一系列社會不公平現(xiàn)象的發(fā)生，嚴(yán)重?cái)膰业穆曌u(yù)。并且洗錢活動(dòng)還造成了資金流動(dòng)的無規(guī)律性，從而影響了金融市場的穩(wěn)定性，從 ……（未完，全文共1324字，當(dāng)前僅顯示841字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行柜員反洗錢之心得體會》）