信用社案件防控工作質(zhì)量考核評價實施辦法

** 信用社（銀行）案件防控工作質(zhì)量考核評價實施辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步建立案件防控工作長效機制，不斷提升案件防控工作質(zhì)量和水平，有效推動和促進我區(qū)農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《** 市銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作質(zhì)量考核評價實施辦法》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我區(qū)實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社、貸款服務(wù)中心和機關(guān)職能部室。

第三條 本辦法考核評價周期為公歷每年一月一日至十二月三十一日。 第二章 考評原則

第四條 考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實事求是，注重實效，實施量化計分。

第五條 對年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的（不包括二類案件）被考評機構(gòu)實行“一票否決制”，其考評結(jié)果為不滿意。

第六條 對其他被考評機構(gòu)，通過對案件防控工作組織、重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)、員工管理、問題整改及處理五個方面進行綜合考核來評價其年度的案件防控工作水平。綜合 、 、考評結(jié)果分為“滿意”“基本滿意”“不滿意”三個檔次。

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議。 7.是否按聯(lián)社的要求建立各類應(yīng)急預(yù)案，是否每半年至少組織一次相應(yīng)的案件防控應(yīng)急預(yù)案演練。 8.在案件處置過程中，是否嚴格遵循有關(guān)制度要求，做到行動迅速、部署有力、報告真實、問責(zé)嚴肅堅決、風(fēng)險整改徹底。 針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)沒有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系，或在案件處置工作中發(fā)生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查 1.是否開展了信貸領(lǐng)域風(fēng)險排查，是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質(zhì)）押貸款和賬銷案存貸款進行了專項排查。 2.是否開展了以對公賬戶管理為重點的存款結(jié)算環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)的專項風(fēng)險排查，是否建立大額存款滾動排查機制。 3.是否開展了現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險排查。 4.是否開展了委托及代理業(yè)務(wù)案件風(fēng)險排查。 5.是否開展了 SC6000 綜合業(yè)務(wù)柜面操作、重空憑證、有價單證、業(yè)務(wù)印章、代保管物品案件風(fēng)險排查。 6.是否開展了銀行卡業(yè)務(wù)、ATM、POS、e 訊通等自助銀行設(shè)備管理案件風(fēng)險排查。 7.是否開展了票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患排查。 8.是否開展了網(wǎng)內(nèi)匯兌、農(nóng)信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患排查。 針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生嚴重瞞報案件的情況或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點引發(fā)案件的情況，則重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查單項考評為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) 1.是否制定了崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。 2.是否堅持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫分離，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責(zé)。 3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責(zé)進行評價，強化崗位制度約束。 4.是否落實了人防、物防、技防措施，保證社內(nèi)鈔幣運送、營業(yè)場所和金庫的安全，維護員工生命和信用社資金財產(chǎn)安全。 5.是否按月對轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。 針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)年度內(nèi)存在嚴重的內(nèi)控管理失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項考評結(jié)果為不合格。

（四）員工管理 1.是否按季對員工開展了職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工不斷培育良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)精神，樹立正確的人生觀、價值觀。 2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規(guī)和各項內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)。 3.是否不定期地開展了員工應(yīng)知應(yīng)會的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平和技能。 4.是否落實了員工輪崗交流制度，對同一工作崗位超過一定年限的實行了輪換。 5.是否按照聯(lián)社的要求不定期對員工的異常行為進行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。 6.是否開展了“九種人”排查，建立了管理臺賬，落實_措施，明確幫扶責(zé)任。 7.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8 小時外行為失范監(jiān)察制度，及時了解掌握員工思想動態(tài)，加強重要崗位人員的行為監(jiān)督。 針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)年度內(nèi)存在員工教育管理、崗位輪換不到位、_排查不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項考評結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理 1.對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時采取相應(yīng)的措施進行整改。 2.機構(gòu)負責(zé)人是否對各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況進行了指導(dǎo)、督促和檢查。 3.是否建立了各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改臺賬，是否按季梳理匯總，并以此對照檢查轄內(nèi)其他機構(gòu)是否存在同質(zhì)同類問題。 4.是否對檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改效果進行評估，并將整改效果作為對分支機構(gòu)考核的重要內(nèi)容。 5.是否按照有關(guān)規(guī)定對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改不落實或拒不執(zhí)行整改意見的行為進行了問責(zé)處理。 針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)年度內(nèi)在內(nèi)、外檢查已發(fā)現(xiàn)問題之后 ……（未完，全文共5906字，當(dāng)前僅顯示2073字，請閱讀下面提示信息。收藏《信用社案件防控工作質(zhì)量考核評價實施辦法》）