信用社案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)價(jià)實(shí)施辦法

** 信用社（銀行）案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)價(jià)實(shí)施辦法

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步建立案件防控工作長效機(jī)制，不斷提升案件防控工作質(zhì)量和水平，有效推動(dòng)和促進(jìn)我區(qū)農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《** 市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社、貸款服務(wù)中心和機(jī)關(guān)職能部室。

第三條 本辦法考核評(píng)價(jià)周期為公歷每年一月一日至十二月三十一日。 第二章 考評(píng)原則

第四條 考核評(píng)價(jià)工作遵循公開、公正、公平的原則，堅(jiān)持實(shí)事求是，注重實(shí)效，實(shí)施量化計(jì)分。

第五條 對(duì)年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的（不包括二類案件）被考評(píng)機(jī)構(gòu)實(shí)行“一票否決制”，其考評(píng)結(jié)果為不滿意。

第六條 對(duì)其他被考評(píng)機(jī)構(gòu)，通過對(duì)案件防控工作組織、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)、員工管理、問題整改及處理五個(gè)方面進(jìn)行綜合考核來評(píng)價(jià)其年度的案件防控工作水平。綜合 、 、考評(píng)結(jié)果分為“滿意”“基本滿意”“不滿意”三個(gè)檔次。

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議。 7.是否按聯(lián)社的要求建立各類應(yīng)急預(yù)案，是否每半年至少組織一次相應(yīng)的案件防控應(yīng)急預(yù)案演練。 8.在案件處置過程中，是否嚴(yán)格遵循有關(guān)制度要求，做到行動(dòng)迅速、部署有力、報(bào)告真實(shí)、問責(zé)嚴(yán)肅堅(jiān)決、風(fēng)險(xiǎn)整改徹底。 針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)沒有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系，或在案件處置工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查 1.是否開展了信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查，是否對(duì)借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質(zhì)）押貸款和賬銷案存貸款進(jìn)行了專項(xiàng)排查。 2.是否開展了以對(duì)公賬戶管理為重點(diǎn)的存款結(jié)算環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，是否建立大額存款滾動(dòng)排查機(jī)制。 3.是否開展了現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。 4.是否開展了委托及代理業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查。 5.是否開展了 SC6000 綜合業(yè)務(wù)柜面操作、重空憑證、有價(jià)單證、業(yè)務(wù)印章、代保管物品案件風(fēng)險(xiǎn)排查。 6.是否開展了銀行卡業(yè)務(wù)、ATM、POS、e 訊通等自助銀行設(shè)備管理案件風(fēng)險(xiǎn)排查。 7.是否開展了票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。 8.是否開展了網(wǎng)內(nèi)匯兌、農(nóng)信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。 針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報(bào)案件的情況或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)引發(fā)案件的情況，則重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查單項(xiàng)考評(píng)為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) 1.是否制定了崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。 2.是否堅(jiān)持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對(duì)賬、管庫查庫分離，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責(zé)。 3.是否按季組織員工對(duì)自己履行崗位職責(zé)進(jìn)行評(píng)價(jià)，強(qiáng)化崗位制度約束。 4.是否落實(shí)了人防、物防、技防措施，保證社內(nèi)鈔幣運(yùn)送、營業(yè)場所和金庫的安全，維護(hù)員工生命和信用社資金財(cái)產(chǎn)安全。 5.是否按月對(duì)轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。 針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控管理失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（四）員工管理 1.是否按季對(duì)員工開展了職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工不斷培育良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)精神，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。 2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規(guī)和各項(xiàng)內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)。 3.是否不定期地開展了員工應(yīng)知應(yīng)會(huì)的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平和技能。 4.是否落實(shí)了員工輪崗交流制度，對(duì)同一工作崗位超過一定年限的實(shí)行了輪換。 5.是否按照聯(lián)社的要求不定期對(duì)員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。 6.是否開展了“九種人”排查，建立了管理臺(tái)賬，落實(shí)_措施，明確幫扶責(zé)任。 7.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8 小時(shí)外行為失范監(jiān)察制度，及時(shí)了解掌握員工思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)重要崗位人員的行為監(jiān)督。 針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)存在員工教育管理、崗位輪換不到位、_排查不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理 1.對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時(shí)采取相應(yīng)的措施進(jìn)行整改。 2.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是否對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)情況進(jìn)行了指導(dǎo)、督促和檢查。 3.是否建立了各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改臺(tái)賬，是否按季梳理匯總，并以此對(duì)照檢查轄內(nèi)其他機(jī)構(gòu)是否存在同質(zhì)同類問題。 4.是否對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改效果進(jìn)行評(píng)估，并將整改效果作為對(duì)分支機(jī)構(gòu)考核的重要內(nèi)容。 5.是否按照有關(guān)規(guī)定對(duì)各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改不落實(shí)或拒不執(zhí)行整改意見的行為進(jìn)行了問責(zé)處理。 針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)在內(nèi)、外檢查已發(fā)現(xiàn)問題之后 ……（未完，全文共5906字，當(dāng)前僅顯示2073字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《信用社案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》）