農商銀行關于特約商戶管理風險排查的報告

目錄/提綱：……
一、加強組織領導，落實風險排查
二、明確排查重點，增強排查效果
（一）我行通過建立特約商戶臺賬，詳細登記商戶信息加強對特約商戶的管理
（十）我行不存在收單外包服務
三、總結自查結果，落實整改情況
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農商銀行關于特約商戶管理風險排查的報告

省聯(lián)社：
按照《關于開展全省農村信用社2014年案件防控檢查督導工作的通知》要求，農商行嚴格按照通知中特約商戶管理條線檢查督導方案，對我行特約商戶管理業(yè)務條線進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，落實風險排查
農商行為有效防范特約商戶管理業(yè)務
……（新文秘網http://120pk.cn省略250字，正式會員可完整閱讀）……　
查、定期核查等。
（三）我行發(fā)展特約商戶堅持實名制原則，要求商戶提供營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、負責人身份證原件，并確保商戶提供資料的真實、完整、合規(guī)。
（四）我行通過實地調查加強對商戶經營背景、營業(yè)場所、經營范圍財務狀況、資信情況等的調查，并按季進行現(xiàn)場調查。
（五）我行對商戶可疑交易均進行現(xiàn)場檢查，對銀聯(lián)發(fā)送的可疑交易商戶均進行實地檢查，并如實填寫預警商戶處理意見確認書，保證商戶交易正常。
（六）我行對于調查確認確實存在受理偽卡、盜錄信息、欺詐、套現(xiàn)等違法行為的商戶，立即終止其交易行為，并向公安機關報案，向人民銀行、銀聯(lián)公司報送相關信息。
（七）我行對特約商戶的消費撤銷、退貨、消費調整等高風險交易的交易授權進行嚴格管理。
（八）我行加強特約商戶資料檔案的管理，協(xié)議副本內容齊全并全部留存、商戶的現(xiàn)場檢查資料齊全、商戶信息變更申請完備。
（九）我行定期對商戶進行培訓和風險教育，確保每半年對商戶收銀員和相關人員進行業(yè)務和風險培訓一次
（十）我行不存在收單外包服務。
（十一）我行全部商戶的商戶類型和合同中規(guī)定的商戶編碼一致，不存在商戶類型和商戶編碼不一致現(xiàn)象，不存在多家商戶共用一個商戶編碼或多臺終端機具共用一個終端編碼現(xiàn)象。
（十二）我行通過內部報表系統(tǒng)加強對特 ……（未完，全文共1104字，當前僅顯示702字，請閱讀下面提示信息。收藏《農商銀行關于特約商戶管理風險排查的報告》）