銀行“合規(guī)建設(shè)深化年”活動(dòng)方案

目錄/提綱：……
一、工作目標(biāo)
二、組織領(lǐng)導(dǎo)
三、主要工作措施
（一）制定實(shí)施方案
（二）梳理問題清單
（三）彌補(bǔ)合規(guī)短板
一是堵牢漏洞，完善制度，筑牢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的“防火墻”
二是緊盯風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)整改，有效彌補(bǔ)合規(guī)短板
（四）深化文化建設(shè)
（五）加強(qiáng)督導(dǎo)檢查
（六）做好活動(dòng)總結(jié)
四、工作要求
……
關(guān)于印發(fā)《**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司“合規(guī)建設(shè)深化年”活動(dòng)方案》的通知

為進(jìn)一步深化我行合規(guī)文化建設(shè)，提高合規(guī)管理水平，構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制，按照**銀監(jiān)局關(guān)于印發(fā)《**銀行業(yè)“合規(guī)建設(shè)深化年”活動(dòng)方案》的通知（**監(jiān)發(fā)〔201*〕*號(hào)）文件要求，結(jié)合我行合規(guī)建設(shè)實(shí)際，制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司“合規(guī)建設(shè)深化年”活動(dòng)方案》（以下簡(jiǎn)稱《方案》），現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真抓好落實(shí)。

**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
年 月 日

**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司“合規(guī)建設(shè)深化年”活動(dòng)方案

自201*年以來，我行按照**銀監(jiān)局**銀監(jiān)分局和省聯(lián)社統(tǒng)一要求，先后組織開展了“合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年”“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)，對(duì)完善合規(guī)管理機(jī)制、健全合規(guī)制度全流程管理、持續(xù)提升合規(guī)文化水平起到了良好的推動(dòng)作用。為進(jìn)一步加強(qiáng)我行合規(guī)建設(shè)，持續(xù)提高合規(guī)管理水平，構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制，同時(shí)，按照“深化整治市場(chǎng)亂象”工作要求和**銀監(jiān)局關(guān)于印發(fā)《**銀行業(yè)“合規(guī)建設(shè)深化年”活動(dòng)方案》的通知（
……（新文秘網(wǎng)http://www.120pk.cn省略716字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
年”活動(dòng)實(shí)施方案，由本網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)管理員擔(dān)任聯(lián)絡(luò)員，具體負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)按商行《方案》規(guī)定時(shí)限向合規(guī)部報(bào)送工作方案、問題清單、評(píng)估報(bào)告、信息動(dòng)態(tài)、階段性的總結(jié)工作報(bào)告及附表報(bào)送等各項(xiàng)工作。并于*月**日前將網(wǎng)點(diǎn)“合規(guī)建設(shè)深化年”領(lǐng)導(dǎo)小組正式文件和實(shí)施方案報(bào)合規(guī)部。
（二）梳理問題清單。各網(wǎng)點(diǎn)要在部門包點(diǎn)人員指導(dǎo)下，對(duì)過去兩年合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)開展情況進(jìn)行客觀公正評(píng)估，并依據(jù)評(píng)估結(jié)果，制定整改方案，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，“有什么問題就整改什么問題，什么問題嚴(yán)重就重點(diǎn)整改什么問題”，建立問題和整改臺(tái)賬。結(jié)合市場(chǎng)亂象評(píng)估工作，圍繞合規(guī)制度完備性、合規(guī)職能充分性、合規(guī)管理有效性、業(yè)務(wù)管理合規(guī)性、經(jīng)營活動(dòng)合規(guī)性、創(chuàng)新業(yè)務(wù)合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)處置妥善性等七方面，細(xì)化“彌補(bǔ)合規(guī)短板”的問題清單，提出活動(dòng)開展中哪些制度需要修訂、哪些機(jī)制需要完善、哪些職責(zé)有待明確、哪些崗位需要充實(shí)、哪些規(guī)定執(zhí)行必須強(qiáng)化等問題建議，并明確本網(wǎng)點(diǎn)存在問題整改措施和時(shí)間表，于2018年4月10日以報(bào)告形式報(bào)合規(guī)部。各包片領(lǐng)導(dǎo)和包網(wǎng)點(diǎn)部室應(yīng)當(dāng)結(jié)合日常檢查中掌握的各網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)的問題與整改措施進(jìn)行審閱、完善各網(wǎng)點(diǎn)“彌補(bǔ)合規(guī)短板工作清單”。
（三）彌補(bǔ)合規(guī)短板。各條線要以“補(bǔ)短板”為著力點(diǎn)，持續(xù)強(qiáng)化合規(guī)建設(shè)。一是堵牢漏洞，完善制度，筑牢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的“防火墻”。要求各業(yè)務(wù)條線，以問題、風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，按照“誰主辦，誰負(fù)責(zé)”“誰制定、誰完善”的原則明確工作責(zé)任，推進(jìn)制度立、改、廢，做好“內(nèi)規(guī)”與“外規(guī)”的一致性審查，及時(shí)修改原有管理制度與監(jiān)管規(guī)定不相符的內(nèi)容。根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查情況，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)，完善合規(guī)績(jī)效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報(bào)等合規(guī)管理制度，切實(shí)保障合規(guī)內(nèi)控制度的有效性、協(xié)調(diào)性和執(zhí)行力。二是緊盯風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)整改，有效彌補(bǔ)合規(guī)短板。結(jié)合深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象和省聯(lián)社高管離任審計(jì)檢查、省聯(lián)社2017年稽核審計(jì)工作評(píng)估、省聯(lián)社稽核審計(jì)系統(tǒng)抓取問題的歸集、現(xiàn)場(chǎng)檢查等發(fā)現(xiàn)的問題，組織開展有針對(duì)性的自糾、整改。重點(diǎn)規(guī)范授信管理，強(qiáng)化授信盡職調(diào)查及貸后管理，嚴(yán)格各項(xiàng)操作程序，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和制約，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生�；藢徲�(jì)部要根據(jù)平時(shí)稽核掌握的實(shí)際情況，堅(jiān)持“靶向”治療和重點(diǎn)整治，有的放矢地對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)整改落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤、督導(dǎo)。三是監(jiān)察室要持續(xù)加大責(zé)任追究及內(nèi)部紀(jì)律處分、內(nèi)部問責(zé)力度，嚴(yán)肅追究有關(guān)人員的責(zé)任，提高違規(guī)成本，有效發(fā)揮警示作用。
（四）深化文化建設(shè)。堅(jiān)持將“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”“合規(guī)就是底線，越線就是風(fēng)險(xiǎn)”的理念作為活動(dòng)主基調(diào)，多措并舉，強(qiáng)化宣教，推動(dòng)形成有利于我行穩(wěn)建發(fā)展的合規(guī)文化。強(qiáng)化合規(guī)理念的傳導(dǎo)機(jī)制，解決合規(guī)建設(shè)“層層遞減”的問題，將鐵的規(guī)矩傳導(dǎo)至“神經(jīng)末梢”。一是合規(guī)部將牽頭組織業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)等部門在今年三季度對(duì)員工進(jìn)行一次案防業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，并對(duì)銀監(jiān)會(huì)新出臺(tái)的監(jiān)管制度的內(nèi)容解讀和實(shí)踐指導(dǎo)，提升全員對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的理解；二是以“合規(guī)大講堂”形式，對(duì)平時(shí)檢查發(fā)現(xiàn)和審計(jì)系統(tǒng)抓起的違規(guī)問題召開質(zhì)徇會(huì)，并對(duì)整改不到位的進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)通報(bào)處罰，以提升全員合規(guī)制度執(zhí)行力。三是各網(wǎng)點(diǎn)要充分運(yùn)用一周兩會(huì)的時(shí)機(jī)，強(qiáng)化對(duì)員工學(xué)習(xí)培訓(xùn)，加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)教育，開展違規(guī)案例通報(bào)、對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行質(zhì)詢、以達(dá)到傳播合規(guī)理念，營造合規(guī)建設(shè)氛圍的目的。四以開展合規(guī)演講、知識(shí)競(jìng)賽、微信群合規(guī)知識(shí)分享、轉(zhuǎn)發(fā)他行先進(jìn)合規(guī)管理方法等作為加強(qiáng)從業(yè)人員合規(guī)知識(shí)宣傳教育的重要手段，全方位、多角度宣傳合規(guī)文化，介紹合規(guī)建設(shè)動(dòng)態(tài)，推廣經(jīng)驗(yàn)做法，宣傳合規(guī)理念。積極在報(bào)紙期刊、媒體網(wǎng)絡(luò)上宣傳推介**銀行業(yè)組織開展合規(guī)建設(shè)專項(xiàng)活動(dòng)的工作經(jīng)驗(yàn)和實(shí)際成效，引導(dǎo)媒體及公眾理性看待金融服務(wù)糾紛。宣傳金融知識(shí)，強(qiáng)化金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)服務(wù)文化的宣傳，切實(shí) ……（未完，全文共3982字，當(dāng)前僅顯示2011字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《銀行“合規(guī)建設(shè)深化年”活動(dòng)方案》）