銀行支行銀監(jiān)局匯報材料

目錄/提綱：……
一、貫徹落實金融監(jiān)管政策，執(zhí)行監(jiān)管機構工作部署情況
（一）思想上高度重視
（二）行動上積極落實
二、風險內控、合規(guī)經營的情況，近三年現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的相關情況
（一）風險內控、合規(guī)經營的主要情況
（二）近三年審計整改和接受外部檢查情況
三、支持地方經濟和發(fā)展的情況
（一）加大城市基礎設施建設項目支持力度
（二）積極推進新農村、城鎮(zhèn)化建設貸款業(yè)務開展
（三）重點支持產業(yè)園區(qū)實體經濟發(fā)展
（四）積極對小企業(yè)客戶發(fā)展給予金融支持
（五）不斷創(chuàng)新金融服務支持地方經濟發(fā)展
（一）強化看齊意識，嚴格遵守政治紀律和政治規(guī)矩
（二）強化政治擔當，常態(tài)推動主體責任落實
（四）強化作風建設，推動黨風政風持續(xù)好轉
五、其他方面的意見
（一）存在的困難
（二）相關的建議
……
銀行**支行銀監(jiān)局匯報材料

一、貫徹落實金融監(jiān)管政策，執(zhí)行監(jiān)管機構工作部署情況
**支行在經營期間，能夠認真貫徹落實中央、地方政府以及各級監(jiān)管機構等制定的金融監(jiān)管政策，嚴格遵守監(jiān)管法規(guī)，執(zhí)行監(jiān)管機構各項工作部署，并且能夠遵照總分行及營業(yè)部等上級行制定的相關規(guī)定、制度和管理辦法，將各項政策落實到日常經營的各項具體工作。
（一）思想上高度重視
**支行對于各項金融監(jiān)管政策都做到及時上傳下達，組織員工認真學習和領會，要求全行員工保證思想上擁有足夠的重視，并且深刻領悟政策的內涵與外延，做到在實際工作中按章操作、按規(guī)辦事。
（二）行動上積極落實
1.為了更好的貫徹落實政府及監(jiān)管部門制定的金融監(jiān)管政策，**支行在上級行制定的相應管理辦法基礎上，結合我實際，制定更加細化的實施細則，確保將各項政策規(guī)定落到實處。
2.**支行做到積極配合監(jiān)管機構對我行進行的現(xiàn)場和非現(xiàn)場審計和檢查，滿足監(jiān)管機構的審計與監(jiān)管要求，切實做到防范合規(guī)風險。在接受檢查中，各級機構能夠按照職責范圍，積極配合檢查，保質保量的及時提供檢查所需材料，保障檢查信息及時傳達，保證縱向傳達匯報、橫向溝通反饋的雙向信息交流渠道通暢。
3.對監(jiān)管機構發(fā)現(xiàn)的問題和提出的建議，我行能夠做到誠懇接受、深刻反思，并以最堅決的態(tài)
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基礎，對經營業(yè)績的提升做出了積極貢獻。同時不斷總結經驗，尋求各種新的管理方法、手段和模式，以應對新的經營和市場經濟環(huán)境。
聲譽風險方面，**支行嚴把聲譽風險關，為有效處置聲譽風險突發(fā)事件，維護和提升廬陽行社會形象和聲譽，貫徹落實上級行文件要求，編制了《**支行聲譽風險應急響應及恢復總體預案》，成立“廬陽行突發(fā)事件應急處置小組”。明確管理部門和人員，強化層級反應效能，加強信息安全管理，與上級行進行有效對接，嚴控網絡風險。
道德風險方面，**支行強化員工職業(yè)操守教育，開展廉潔從業(yè)主題教育活動。加強員工從業(yè)行為管理，與員工簽訂《廉潔合規(guī)從業(yè)承諾書》，將廉潔合規(guī)從業(yè)教育納入新員工入行培訓、上崗培訓的必備內容。對全行道德風險進行有效防控。
其他方面的風險防控工作也納入**支行全面風險防控體系之中。根據(jù)新的內控情況和形勢，努力抓好內控基礎和環(huán)境建設。不同部門、不同業(yè)務在內控管理中，加強溝通，保持協(xié)調，認真履行內控管理工作的職責和義務，實現(xiàn)風險內控從單點單線管理向立體綜合管理轉變，從事后處置為主向更注重事前防范、事中控制的全流程_轉型。
3.建設內控文化，培養(yǎng)合規(guī)意識
作為內控管理一類行，**支行始終將內控管理作為全行工作的重點，常抓不懈。認真落實戴行長“及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，不留內控合規(guī)真空地帶”的內控要求。始終堅持“內控合規(guī)無小事”，在各個層級實行內控合規(guī)“底線”政策。一把手親自抓，形成制度、教育、監(jiān)督并重的違法違規(guī)行為和案件防控機制。增強全行員工“合規(guī)”意識，倡導合規(guī)創(chuàng)造價值理念，加強合規(guī)文化建設，營造濃厚合規(guī)氛圍。在內控合規(guī)工作中注意采取有效措施，加強員工教育，努力化解風險，確保內控有效。為強化對員工按章辦事、按流程操作的合規(guī)意識，我行自編自導《致力于精細化管理，鑄造藍色輝煌》操作風險防范警示片，結合歷次審計、檢查發(fā)現(xiàn)的主要典型違規(guī)案例，剖析違規(guī)案例發(fā)生的主客觀原因，增強防范操作風險意識。通過全員的內控水平的提升，**支行倡導的“同業(yè)一流、系統(tǒng)領先”的經營發(fā)展理念和內控合規(guī)企業(yè)文化已在全行生根、開花。
4.培養(yǎng)內控人才，建設合規(guī)隊伍
為加強青年員工內控合規(guī)意識培養(yǎng)以及優(yōu)秀人才的儲備，**支行成立了任務型檢查團隊，抽調一線青年員工參與柜面操作風險檢查工作，在實際檢查工作中對青年員工進行內控合規(guī)教育。事實證明，這種“老帶新”的現(xiàn)場教育立竿見影，任務型檢查團隊的成立，有效的解決了“老辦法不管用、新辦法不會用”等人才青黃不接問題，使我行一批優(yōu)秀的青年員工迅速成長。在省分行柜面業(yè)務知識競賽中，多名青年員工獲獎，這些青年員工均出自于任務型檢查團隊。成長起來的青年員工，帶著優(yōu)秀的內控合規(guī)工作經驗回到自身的工作崗位，再向一線網點傳播內控合規(guī)知識，形成“多點輻射”、“二次教育”，使全行員工持續(xù)保持內控合規(guī)工作的先進性。截至報告日，我行已有多名參加任務型檢查團隊的青年員工走上了營運主管的工作崗位。
5.強化問責機制，嚴肅處理違規(guī)
對于內外部審計、監(jiān)管檢查、合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題，緊盯問題整改，嚴肅問責，落實從嚴治行要求。對檢查、審計中暴露的違規(guī)違紀行為，嚴格按照“三個不放過”要求，落實責任認定和追究。在審計問題整改工作中，為便于部分專項業(yè)務審計工作的聯(lián)系溝通以及問題的整改落實，各業(yè)務部門均指定了專人作為聯(lián)系人，并申請了整改系統(tǒng)用戶，負責該部門問題的落實整改、系統(tǒng)錄入，近三年審計整改完成率均為100%。大力推進“檢查＋積分”模式，加大積分落實力度。通過積分工作的有效_和實施，較好地促進了操作規(guī)范的落實，充分調動了員工守規(guī)遵紀的自覺性和主動性。
（二）近三年審計整改和接受外部檢查情況
1.內部審計發(fā)現(xiàn)問題及整改工作基本情況
**支行2013年至2015年三個年度共接受審計項目25個，審計發(fā)現(xiàn)問題共147個。其中：2013年10個項目，審計發(fā)現(xiàn)問題78個；2014年8個項目，審計發(fā)現(xiàn)問題47個；2015年7個項目，審計發(fā)現(xiàn)問題22個。在147個問題中有比較嚴重問題9個(均分布在2013年度、2014年度)，其余均為一般問題。
147個內部審計發(fā)現(xiàn)的問題在業(yè)務種類中分布情況為：資產業(yè)務82個，占比56%；負債業(yè)務22個，占比15%；中間業(yè)務17個，占比11%；支持系統(tǒng)13個，占比9%；其他業(yè)務13個，占比9%。
2013、2014、2015審計年度(上年10月1日至下年9月30日為審計年度)審計發(fā)現(xiàn)問題個數(shù)整改率均為100％。在147個審計發(fā)現(xiàn)問題中：完全整改問題133個；部分整改無需繼續(xù) ……（未完，全文共10204字，當前僅顯示2427字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行支行銀監(jiān)局匯報材料》）