農(nóng)商銀行審計(jì)稽核部2018年度工作總結(jié)和2019年工作的主要規(guī)劃

目錄/提綱：……
一、審計(jì)、檢查及認(rèn)定工作開展情況
（一）審計(jì)項(xiàng)目開展情況
（二）信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)責(zé)任追究和認(rèn)定
（三）其他工作情況
6、協(xié)助合規(guī)部門完成“深化整治亂象”二輪檢查工作并出具相關(guān)報(bào)告
二、行長室督辦工程項(xiàng)目建設(shè)情況
三、學(xué)習(xí)培訓(xùn)及各類報(bào)送工作
四、主要工作思路的轉(zhuǎn)型
1、逐步實(shí)現(xiàn)審計(jì)轉(zhuǎn)型
2、加大整改力度
3、大力提升審計(jì)人員素質(zhì)
五、存在的不足
2、審計(jì)缺乏技術(shù)支持，審計(jì)分析能力有待加強(qiáng)
3、審計(jì)范圍未能充分覆蓋
六、2019年工作的主要規(guī)劃
1、做好常規(guī)審計(jì)，突出專項(xiàng)審計(jì)
2、優(yōu)化審計(jì)手段，加強(qiáng)審計(jì)系統(tǒng)建設(shè)
3、規(guī)范審計(jì)流程，提高審計(jì)工作質(zhì)量
4、明確崗位職責(zé)，加強(qiáng)績效考核，建好各類臺(tái)賬
……
農(nóng)商銀行審計(jì)稽核部2018年度工作總結(jié)和2019年工作的主要規(guī)劃

2018年**農(nóng)商行審計(jì)稽核部以省聯(lián)社審計(jì)部和第一區(qū)域?qū)徲?jì)中心的審計(jì)工作指導(dǎo)意見為指南，緊緊圍繞全行中心工作，全面履行審計(jì)工作監(jiān)督職責(zé)，以“強(qiáng)管理、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”為己任，積極探索從“合規(guī)導(dǎo)向型”向“管理導(dǎo)向型”轉(zhuǎn)變。根據(jù)年度審計(jì)計(jì)劃，在董事長嚴(yán)格要求下認(rèn)真有序開展各項(xiàng)審計(jì)檢查工作，規(guī)范審計(jì)流程，牢筑風(fēng)險(xiǎn)防范第三道防線，不斷提高審計(jì)工作的質(zhì)量和管理水平，確保我行內(nèi)控制度的貫徹落實(shí)、經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。現(xiàn)將2018度審計(jì)工作開展情況總結(jié)如下：
一、審計(jì)、檢查及認(rèn)定工作開展情況
（一）審計(jì)項(xiàng)目開展情況
根據(jù)年度審計(jì)計(jì)劃，審計(jì)稽核部序時(shí)推進(jìn)審計(jì)工作，并按照省聯(lián)社相關(guān)要求，不斷提高審計(jì)工作效率，所有審計(jì)項(xiàng)目在11月份全部完成。截止2018年11月末共完成審計(jì)項(xiàng)目63個(gè)。
1、十個(gè)支行全面審計(jì)
今年完成了10家支行的全面審計(jì)工作包括：南郊、鹿河、新毛、時(shí)思、九曲、新塘、板橋、陸渡、直塘、新湖支行。按照董事長“逢審必糾、逢審必罰”的指導(dǎo)意見，根據(jù)總行違規(guī)積分管理辦法相關(guān)規(guī)定，從2018年開始實(shí)施全面審計(jì)工作違規(guī)積分處罰，全年處罰人數(shù)達(dá)69人、違規(guī)積分121分。對(duì)
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審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行了匯總，向董事長和行長室進(jìn)行了匯報(bào)，并在第三季度稽核簡報(bào)中進(jìn)行提示，通報(bào)全行，有則改之，無則加勉。
（二）信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)責(zé)任追究和認(rèn)定
審計(jì)稽核部牽頭負(fù)責(zé)全行信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的責(zé)任認(rèn)定，收集相關(guān)資料，提出初審建議，上報(bào)復(fù)審部門審核；匯總相關(guān)責(zé)任認(rèn)定報(bào)告，并報(bào)送相關(guān)部門處理。2018年度，我部協(xié)助信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定小組，共對(duì)52戶不良貸款進(jìn)行了責(zé)任認(rèn)定。其中對(duì)截止2017年12月末涉及的20家客戶，不良資產(chǎn)合計(jì)9067.59萬元進(jìn)行了初步認(rèn)定，認(rèn)定其中14戶貸款余額4312.59萬元不良貸款為盡職免責(zé)，認(rèn)定其中6戶貸款余額4755萬元不良貸款為有責(zé)，按照責(zé)任輕重給予相關(guān)11人次信貸責(zé)任人員一定比例的經(jīng)濟(jì)處罰。對(duì)截止2018年6月末涉及的32家客戶，訴訟時(shí)貸款余額13627.67萬元、截止2018年6月底已清收6108.65萬元、預(yù)計(jì)損失7268.62萬元不良貸款進(jìn)行了最終認(rèn)定。認(rèn)定其中15戶訴訟時(shí)貸款余額4158.93萬元、截止2018年6月底已清收2980.01萬元、預(yù)計(jì)損失1178.92萬元不良貸款為盡職免責(zé)。認(rèn)定其中17戶、訴訟時(shí)貸款余額9468.74萬元、截止2018年6月底已清收3128.64萬元、預(yù)計(jì)損失6089.7萬元不良貸款為有責(zé)，并根據(jù)貸款損失金額按照責(zé)任輕重給予相關(guān)66人次信貸責(zé)任人員共1251976元的經(jīng)濟(jì)處罰，同時(shí)給予4人記過處分。另外，根據(jù)有關(guān)要求對(duì)江蘇明輝化纖科技股份有限公司4939.71萬元和**市恒昌燃料有限公司10286.68萬元兩筆大額風(fēng)險(xiǎn)貸款也作了相應(yīng)的最終認(rèn)定。其中明輝化纖認(rèn)定為有責(zé)，并對(duì)相關(guān)信貸崗10人處以共計(jì)2.5萬元的罰款；恒昌燃料認(rèn)定原相關(guān)信貸崗位人員有責(zé)但都已離職，扣罰到原已離任支行行長黃大勝14.5萬風(fēng)險(xiǎn)金，認(rèn)定繼任客戶經(jīng)理、支行行長為盡職免責(zé)。
（三）其他工作情況
1、負(fù)責(zé)立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)我行年度財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)工作，1月份年報(bào)、7月份中報(bào)、11月份年報(bào)預(yù)審，一年三次進(jìn)行部室協(xié)調(diào)、資料報(bào)送、科技取數(shù)和后期溝通，配合外部審計(jì)人員及時(shí)完成現(xiàn)場審計(jì)工作。
2、根據(jù)蘇信聯(lián)辦〔2018〕6號(hào)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于開展員工賬戶疑點(diǎn)核查的通知》，我部人員對(duì)全部疑點(diǎn)數(shù)據(jù)的資金流向、交易性質(zhì)、員工信息等逐筆進(jìn)行排查，并調(diào)取了相關(guān)業(yè)務(wù)的影像資料，一一進(jìn)行佐證，及時(shí)上報(bào)核查報(bào)告和核查反饋表。
3、牽頭做好年初省聯(lián)社三名高管的離任審計(jì)和后續(xù)溝通協(xié)調(diào)工作，并做好了相關(guān)整改工作。
3、負(fù)責(zé)省聯(lián)社審計(jì)部第一審計(jì)中心對(duì)我行大額貸款專項(xiàng)審計(jì)，提供相關(guān)資料和數(shù)據(jù)，協(xié)調(diào)部室支行做好現(xiàn)場檢查和后續(xù)跟蹤反饋溝通工作。
4、完成蘇州銀監(jiān)局對(duì)我行檢查發(fā)現(xiàn)涉及我部問題的整改工作，完成省聯(lián)社巡察“回頭看”相關(guān)問題的整改工作。
5、每月做好支行“行長五一個(gè)”報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作，收集整理相關(guān)報(bào)表，同時(shí)我部在征求了幾個(gè)相關(guān)部室意見后，重新整理并修訂了臺(tái)賬內(nèi)容，明年將按照新臺(tái)賬要求從質(zhì)量上作深入考評(píng)，督促支行行長切實(shí)做好每月一次對(duì)支行的內(nèi)部檢查，提升支行行長對(duì)內(nèi)部管理特別是對(duì)內(nèi)勤與安保工作的關(guān)注與重視度。
6、協(xié)助合規(guī)部門完成“深化整治亂象”二輪檢查工作并出具相關(guān)報(bào)告。
7、配合異地管理中心對(duì)異地支行進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查工作，由我部出具相關(guān)檢查報(bào)告，并將異地支行信貸業(yè)務(wù)的共性問題、區(qū)域差異和發(fā)展態(tài)勢(shì)等檢查情況進(jìn)行歸納匯總，作為第三季度稽核簡報(bào)的審計(jì)發(fā)現(xiàn)欄目，通報(bào)全行，為管理層提供參考。
8、配合紀(jì)檢監(jiān)察對(duì)二家村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查工作，并由我部匯總檢查問題、出具相關(guān)檢查報(bào)告，進(jìn)一步提高村鎮(zhèn)銀行制度執(zhí)行力，加強(qiáng)內(nèi)控管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
9、我部員工參加了總行運(yùn)營管理部組織的3次全轄各支行庫存現(xiàn)金專項(xiàng)突擊檢查，各檢查人員嚴(yán)格按照現(xiàn)金專項(xiàng)檢查的內(nèi)容和要求，切實(shí)落實(shí)檢查注意事項(xiàng)，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)保質(zhì)保量完成檢查。
10、參加了總行安全保衛(wèi)部組織的全轄各支行安全保衛(wèi)突擊檢查，檢查人員嚴(yán)格履行安全保衛(wèi)專項(xiàng)檢查的內(nèi)容和要求，切實(shí)落實(shí)檢查注意事項(xiàng)，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)保質(zhì)保量完成檢查。
11、加強(qiáng)本行工程項(xiàng)目招標(biāo)的審計(jì)監(jiān)督力度，每次項(xiàng)目招標(biāo)派專人進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)督，強(qiáng)化內(nèi)控管理。
12、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項(xiàng)如：根據(jù)行長室工作要求，對(duì)全行員工違規(guī)登陸OA內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)情況進(jìn)行檢查，篩選分析數(shù)據(jù)，調(diào)閱監(jiān)控錄像，支行電話核對(duì)，與當(dāng)事人進(jìn)行現(xiàn)場溝通，員工違規(guī)問題取證詳實(shí)，涉及處罰人數(shù)4人、 ……（未完，全文共6675字，當(dāng)前僅顯示2344字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《農(nóng)商銀行審計(jì)稽核部2018年度工作總結(jié)和2019年工作的主要規(guī)劃》）