銀行支行自律監(jiān)管檢查方案

　　為進一步加強信貸管理，防范和化解信貸風險，提高信貸資產質量，加大內部監(jiān)控力度，根據(jù)《中國農業(yè)銀行信貸基本管理制度》、《中國農業(yè)銀行關于進一步加強貸后管理若干規(guī)定（試行）》、《中國農業(yè)銀行業(yè)務部門自律監(jiān)管工作指導原則》等文件精神，支行信貸管理部決定對各分理處及客戶部的信貸業(yè)務進行全面檢查。
　　一、檢查對象
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行情況，客戶統(tǒng)一授信管理制度執(zhí)行情況，貸審會制度執(zhí)行情況，貸審部門分離制度執(zhí)行情況、信貸業(yè)務審查情況。（二）、檢查內容⒈信貸業(yè)務辦理程序和要求的執(zhí)行情況。是否按規(guī)定程序和要求辦理信貸業(yè)務，有無違規(guī)、逆程序、越權辦理信貸業(yè)務的行為。⒉貸款風險分類制度執(zhí)行情況。是否按規(guī)定對貸款風險進行分類和認定，真實反映信貸資產質量；對新發(fā)生的不良貸款是否按規(guī)定明確和追究相關責任人。⒊貸后管理制度執(zhí)行情況。是否按《中國農業(yè)銀行吉林省分行關于進一步加強貸后管理的實施細則（試行）》進行貸后管理。⒋信貸管理系統(tǒng)使用情況。數(shù)據(jù)錄入時候及時、準確、完整、真實。⒌是否及時發(fā)現(xiàn)客戶奉賢預警信號，是否按規(guī)定填制《風險預警信號處理表》，處理措施是否得當。⒍是否按規(guī)定對到逾期貸款進行處理。對到期貸款客戶經理是否在貸款到期前天填制《到期貸款通知書》并通知客戶；對逾期貸款客戶經理是否及時填制《債務逾期催收通知書》。⒎客戶經理是否按規(guī)定實施有效的客戶監(jiān)管，是否按規(guī)定進行貸后首次跟蹤檢查和定期檢查，是否填表并形成檢查報告，是否對抵（質）押物進行有效監(jiān)管；是否按規(guī)定進行走訪客戶，并形成走訪記錄。⒏是否落實了上級行審批的限制性條款。⒐合同文本的使用和簽定是否依法合規(guī)。四、檢查要求⒈檢查人員要按照規(guī)定的檢查事項，逐項進行檢查，必 ……（未完，全文共1109字，當前僅顯示705字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行支行自律監(jiān)管檢查方案》）