信用社案件專項(xiàng)治理工作電視電話會貫徹情況匯報

目錄/提綱：……
一、案件專項(xiàng)治理工作的指導(dǎo)思想
二、加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)
三、案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施步驟
四、案件專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)和內(nèi)容
五、案件專項(xiàng)治理的工作要求
六、案件專項(xiàng)治理工作做到“六結(jié)合”
一是自我檢查與聯(lián)社檢查相結(jié)合
二是發(fā)現(xiàn)問題與及時整改相結(jié)合
三是防范風(fēng)險與穩(wěn)定發(fā)展相結(jié)合
四是防范治理與經(jīng)營管理相結(jié)合
五是防范治理與改革發(fā)展相結(jié)合
……

　　根據(jù)銀監(jiān)會電視電話會精神，**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社極其重視，于2006年3月20日下午召開了領(lǐng)導(dǎo)班子會和社務(wù)會及機(jī)關(guān)全體職工會議，將電視電話會精神進(jìn)行貫徹，并準(zhǔn)備于25日召開轄內(nèi)信用社主任會議貫徹落實(shí)電視電話會精神，同時整理印發(fā)銀監(jiān)會唐雙寧副主席在全國合作金融結(jié)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會上的講話，發(fā)到每一位員工。當(dāng)前，合作金融機(jī)構(gòu)案件頻發(fā)，特別是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給農(nóng)村信用社信譽(yù)和社會形象帶來嚴(yán)重影響。為切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范各類操作風(fēng)險，遏制案件多發(fā)勢頭，緊緊圍繞“兩個狠抓、兩個改進(jìn)、……”保證改革和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。**聯(lián)社決定集中一段時間，在全系統(tǒng)開展一次以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的嚴(yán)控操作風(fēng)險、嚴(yán)防案件發(fā)生的專項(xiàng)治理工作�，F(xiàn)提出如下實(shí)施方案：
　　一、案件專項(xiàng)治理工作的指導(dǎo)思想
　　本次開展的嚴(yán)控操作風(fēng)險、嚴(yán)防案件發(fā)生的
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略608字，正式會員可完整閱讀）……　
積極開展專項(xiàng)治理的各項(xiàng)工作，全面完善規(guī)章制度，認(rèn)真開展各項(xiàng)檢查，嚴(yán)格操作風(fēng)險防范，嚴(yán)肅查處各類案件，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)工作，努力用業(yè)務(wù)經(jīng)營的業(yè)績，體現(xiàn)專項(xiàng)治理工作的實(shí)際效果。
　　3、整改總結(jié)階段。6—7月份，對本次專項(xiàng)治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患，聯(lián)社將進(jìn)一步加大整改力度，制定出詳實(shí)的整改方案，明確各級責(zé)任，積極進(jìn)行整改，并對整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，并于9月底形成專題報告，及時上報**銀監(jiān)辦和滁州銀監(jiān)分局。
　　四、案件專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)和內(nèi)容
　　專項(xiàng)治理工作的總體目標(biāo)：狠抓治標(biāo)，立足治本，力求標(biāo)本兼治，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化行為管理，各類操作風(fēng)險得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，已發(fā)案件得到完全查處，案件數(shù)量不斷下降，風(fēng)險點(diǎn)的有效控制率100%，案件發(fā)案率控制為零。工作的主要內(nèi)容有：
　　1、全面開展規(guī)章制度專項(xiàng)清理。結(jié)合“內(nèi)控管理年”活動的開展，聯(lián)社在4月底前，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行專項(xiàng)清理，制定規(guī)范的操作規(guī)程，切斷管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”；對已經(jīng)不適應(yīng)的現(xiàn)有規(guī)章制度，及時進(jìn)行修訂完善，確保管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性，用科學(xué)的、完善的、剛性約束力強(qiáng)的內(nèi)控制度，規(guī)范員工的行為，管好我們的業(yè)務(wù)。
　　2、積極開展制度執(zhí)行情況大檢查。聯(lián)社將在5月份，組織一次規(guī)模較大的綜合檢查活動，檢查的主要內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會計(jì)結(jié)算管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理等。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制訂了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時有效糾正；崗位責(zé)任制是否明確有效并真正執(zhí)行。屆時我們將制定出詳細(xì)的檢查方案，認(rèn)真組織實(shí)施，確保檢查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果。
　　3、扎實(shí)開展防范各類操作風(fēng)險的專項(xiàng)檢查。一是聯(lián)社信貸管理部門將組織力量，對超時效貸款逐筆查明原因，對大額貸款管理是否到位。二是聯(lián)社財(cái)務(wù)部門對對帳管理制度貫徹情況開展檢查，重點(diǎn)檢查信用社與客戶、信用社與銀行以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)帳與會計(jì)帳之間是否按要求及時進(jìn)行對帳；對未達(dá)帳和差錯處理是否有流程控制，是否做到對未達(dá)帳和帳款差錯有查核工作不返原崗處理，記帳崗位和對帳崗位是否嚴(yán)格分開；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度；是否對可能發(fā)生的帳外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控，對新客戶大額存款和開設(shè)帳戶是否遵循“了解你的客戶”“了解你的客戶業(yè)務(wù)”的原則，對大額出帳和走帳中是否設(shè)立了不同的額度控制并由基層社雙人驗(yàn)核和聯(lián)社獨(dú)立復(fù)審；會計(jì)人員是否向有關(guān)部門和負(fù)責(zé)人直接報告違規(guī)行為和問題，報告的問題是否得到有效處理；三是聯(lián)社人事、監(jiān)察、稽核部門，要對目前引發(fā)案件的主要部位、關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：是否建立員工行為失范監(jiān)察制度，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時以外的行為；崗位輪換、干部交流、強(qiáng)制休假等制度的建立及執(zhí)行情況，員工參與黃、賭、毒行為、參與股票買賣、經(jīng)商辦企業(yè)的行為是否得到有力糾正；安全保衛(wèi)各項(xiàng)管理制度是否執(zhí)行到位，是否對疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，及時整改到位。
　　4、加大對大額 ……（未完，全文共3378字，當(dāng)前僅顯示1706字，請閱讀下面提示信息。收藏《信用社案件專項(xiàng)治理工作電視電話會貫徹情況匯報》）