審計發(fā)現(xiàn)問題未整改原因分析及整改建議

　　2006年上半年度，江蘇省農(nóng)行駐**審計辦共完成經(jīng)營指標(biāo)真實性審計、行長責(zé)任審計等項目27個，審計支行級單位22個，累計審計金額 1675891 萬元，發(fā)現(xiàn)信貸、財務(wù)等方面的違規(guī)問題1563個，違規(guī)金額121284萬元，目前已整改問題1299個，整改金額104756萬元,
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位滿足于表面上的整改，整改不徹底、不到位，類似問題重復(fù)出現(xiàn)。
　　3、同業(yè)競爭激烈，各行為拓展優(yōu)質(zhì)客戶，降低標(biāo)準(zhǔn)或放寬準(zhǔn)入條件，如辦理承兌業(yè)務(wù)未收取手續(xù)費等問題。
　　4、業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管在監(jiān)管方式、監(jiān)管手段、整改規(guī)范等方面仍然滯后，未真正發(fā)揮“第二道防線”的作用。
　　針對不同性質(zhì)的問題，應(yīng)區(qū)別對待，審計建議采取以下措施予以整改。
　　1、對于歷史遺留的問題，應(yīng)總結(jié)經(jīng)驗吸取教訓(xùn)，避免類似問題的重復(fù)發(fā)生；并積極采取有效措施，逐步完善手續(xù)，降低風(fēng)險，盡量減少損失。
　　2、對于因操作失誤等主觀因素等導(dǎo)致的問題，要進一步加強思想教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，尤其是信貸、財務(wù)知識及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)操作規(guī)程的培訓(xùn)；要明確崗位職責(zé)，嚴格提高遵紀守法的自覺性和履行崗位職責(zé)的主動性；要嚴格業(yè)務(wù)流程、規(guī)范操作，加大獎懲力度，確保業(yè)務(wù)操作的合法合規(guī)性，切實防范操作風(fēng)險。
　　3、對于因同業(yè)競爭采取讓利行為而形成的問題，上級行應(yīng)研究采取適當(dāng)措施，在法律、制度允許的范圍內(nèi)擴大基層自主權(quán)，以提高農(nóng)業(yè)銀行的競爭力和盈利能力。
　　4、加強業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管力度。建議各級業(yè)務(wù)主管部門嚴 ……（未完，全文共984字，當(dāng)前僅顯示625字，請閱讀下面提示信息。收藏《審計發(fā)現(xiàn)問題未整改原因分析及整改建議》）