市長(zhǎng)在市反洗錢聯(lián)席會(huì)議上的講話

目錄/提綱：……
一、充分認(rèn)清國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢工作形勢(shì)
一是洗錢犯罪大宗化
二是洗錢犯罪智能化
三是洗錢犯罪國(guó)際化
四是洗錢犯罪專業(yè)化
一是公職人員利用各種渠道洗錢的現(xiàn)象十分嚴(yán)重
二是存取、搬運(yùn)和藏匿大額現(xiàn)金是洗錢的重要渠道
三是通過(guò)銀行的支付結(jié)算體系洗錢呈發(fā)展趨勢(shì)
二、進(jìn)一步提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)
三是助長(zhǎng)刑事犯罪，破壞_
三、認(rèn)真落實(shí)我市反洗錢工作的各項(xiàng)任務(wù)
三是要健全跨系統(tǒng)的反洗錢合作機(jī)制
……

　　這次全市反洗錢聯(lián)席會(huì)議的主要任務(wù)是：分析反洗錢工作現(xiàn)狀，進(jìn)一步認(rèn)清形勢(shì)，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，落實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)協(xié)作，全面部署和推進(jìn)我市反洗錢工作。
　　一、充分認(rèn)清國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢工作形勢(shì)
　　所謂“洗錢”，是指為了掩蓋非法收入的真實(shí)來(lái)源和存在，通過(guò)各種手段使其合法化的過(guò)程。自20世紀(jì)80年代以來(lái)，洗錢犯罪，特別是利用金融系統(tǒng)和金融工具的洗錢犯罪活動(dòng)，日益成為國(guó)際社會(huì)面臨的一大公害。世界各國(guó)執(zhí)法機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)對(duì)此高度關(guān)注，反洗錢的呼聲日益高漲。進(jìn)入本世紀(jì)，反洗錢更成為衡量國(guó)家信譽(yù)、政府能力和經(jīng)濟(jì)安全環(huán)境的標(biāo)志。特別是“9·11”以后，反洗錢又與打擊_組織聯(lián)系起來(lái)。據(jù)國(guó)際金融行動(dòng)特別工作組(fatf)評(píng)估，全世界每年涉及的洗錢量，接近3萬(wàn)億美元。“洗錢”這一黑色的產(chǎn)業(yè)，正以極快的成長(zhǎng)速度成為僅次于外匯和石油的世界第三大商業(yè)活動(dòng)，已經(jīng)對(duì)國(guó)際金融體系的穩(wěn)定和安全構(gòu)成了嚴(yán)重威脅。
　　從當(dāng)前國(guó)際洗錢犯罪趨勢(shì)看，主要呈現(xiàn)以下四個(gè)特點(diǎn)：
　　一是洗錢犯罪大宗化。國(guó)際洗錢犯罪的標(biāo)的越來(lái)越大，涉及人
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限制，而我國(guó)目前以現(xiàn)金結(jié)算為個(gè)人消費(fèi)使用最多的結(jié)算方式。而且，我國(guó)的結(jié)算制度主要是針對(duì)現(xiàn)金支取，現(xiàn)金收存幾乎不受限制。儲(chǔ)蓄存款實(shí)名制的實(shí)施雖然對(duì)犯罪分子有一定威懾作用，但是由于個(gè)人使用現(xiàn)金所受限制極少，從而使得存取、搬運(yùn)和藏匿大額現(xiàn)金成了洗錢的重要渠道之一。
　　三是通過(guò)銀行的支付結(jié)算體系洗錢呈發(fā)展趨勢(shì)。使用票據(jù)結(jié)算和轉(zhuǎn)帳結(jié)算是結(jié)算發(fā)展的趨勢(shì)。我國(guó)目前企業(yè)間除小額零星收支采用現(xiàn)金結(jié)算外，其他一般采用票據(jù)和轉(zhuǎn)帳結(jié)算。由于各類企業(yè)注冊(cè)后開立銀行帳戶非常容易，有些專門為轉(zhuǎn)移資金而成立的公司或開立的帳戶屢見不鮮。在現(xiàn)金使用愈來(lái)愈受限制的將來(lái)，通過(guò)銀行的支付結(jié)算系統(tǒng)短期內(nèi)轉(zhuǎn)移巨額資金并使之合法化，無(wú)疑是洗錢分子的首要選擇。
　　我國(guó)政府高度重視反洗錢工作，反洗錢已作為一項(xiàng)重要工作提上議事日程。早在1997年，我國(guó)《刑法》就有了關(guān)于洗錢犯罪的條款；2003年初，中國(guó)人民銀行又專門出臺(tái)了一個(gè)《規(guī)定》和兩個(gè)《辦法》(《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》)；目前《反洗錢法》正在抓緊制定之中。而且，自2001年以來(lái)，人民銀行、國(guó)家外管局、公安部、各商業(yè)銀行相繼成立了有關(guān)反洗錢工作機(jī)構(gòu)，初步搭建了由中央銀行、國(guó)家外匯管理局、金融機(jī)構(gòu)、公安部等部門共同構(gòu)成的反洗錢組織體系。
　　二、進(jìn)一步提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)
　　洗錢犯罪不僅破壞我國(guó)的金融體系，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和_產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。因此，對(duì)反洗錢工作我們必須高度重視，形成共識(shí)，克服各類麻痹思想和畏難情緒，從維護(hù)改革、發(fā)展和穩(wěn)定大局的高度，認(rèn)真把握和抓好這項(xiàng)工作。
　　1.開展反洗錢工作，是加強(qiáng)國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融合作和打擊經(jīng)濟(jì)金融犯罪和_融資的要求。洗錢犯罪已成為世界各國(guó)和國(guó)際社會(huì)共同面臨的一大公害，洗錢問(wèn)題日益受到國(guó)際社會(huì)的普遍關(guān)注。隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化的進(jìn)一步發(fā)展，洗錢犯罪的國(guó)際化和反洗錢斗爭(zhēng)的國(guó)際合作將成為一種必然趨勢(shì)。當(dāng)前，我國(guó)在國(guó)際社會(huì)經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用，參與國(guó)際社會(huì)共同打擊國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融犯罪，特別是洗錢犯罪活動(dòng)，是世界各國(guó)的一致希望，同時(shí)也有利于維護(hù)我國(guó)作為一個(gè)負(fù)責(zé)任大國(guó)的國(guó)際形象，提高我國(guó)的國(guó)際地位和影響，為我國(guó)廣泛開展雙邊和多邊國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融合作，打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
　　2.開展反洗錢工作，是支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的需要，也是整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的重要組成部分。反洗錢工作關(guān)系到打擊刑事犯罪、推動(dòng)反腐倡廉、防止國(guó)內(nèi)資產(chǎn)向國(guó)外流失和保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全等重大問(wèn)題，是維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序和經(jīng)濟(jì)體系安全的迫切需要，關(guān)系到改革、發(fā)展和穩(wěn)定大局。事實(shí)證明，洗錢犯罪活動(dòng)極易對(duì)我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序特別是金融市場(chǎng)秩序造成危害：一是容易動(dòng)搖和破壞社會(huì)信用，誘發(fā)金融危機(jī)，威脅國(guó)j-a全；二是造成資本外逃，使腐敗資金轉(zhuǎn)移_，助長(zhǎng)腐敗產(chǎn)生，導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富流失；三是助長(zhǎng)刑事犯罪，破壞_。當(dāng)前，反洗錢已成為我國(guó)政府打擊嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪、整頓經(jīng)濟(jì)金融市場(chǎng)秩序以及加入世界貿(mào)易組織以后提高金融企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的一項(xiàng)重要內(nèi)容。
　　3.開展反洗錢工作，是金融機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的必然要求。金融企業(yè)參與或被利用參與洗錢活動(dòng)，其金融運(yùn)行就會(huì)脫離經(jīng)濟(jì)規(guī)律，人為改變資金的流量和流向，扭曲資產(chǎn)和商品的價(jià)格而導(dǎo)致資源分配不當(dāng)，這必然會(huì)破壞一個(gè)國(guó)家在一段時(shí)期內(nèi)資本和貨幣供求的平衡關(guān)系，造成利率和匯率的劇烈波動(dòng)，加大金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。金融是必須具有良好信用的行業(yè)，一旦在金融系統(tǒng)中引發(fā)信用危機(jī)和支付危機(jī)，必將破壞國(guó)家金融體系的穩(wěn)定與安全，進(jìn)而危及國(guó)j-a全和_。
　　三、認(rèn)真落實(shí)我市反洗錢工作的各項(xiàng)任務(wù)
　　反洗錢工作是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)性工程，必須加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任，緊密協(xié)作。金融系統(tǒng)在其中承擔(dān)了 ……（未完，全文共4035字，當(dāng)前僅顯示2038字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《市長(zhǎng)在市反洗錢聯(lián)席會(huì)議上的講話》）