加強x行內控建設之我見

目錄/提綱：……
一、當前我行在內控制度執(zhí)行中存在的薄弱環(huán)節(jié)和突出問題
四是干部隊伍“損兵折將”
一是內控制度滯后
二是內控監(jiān)督部門的權威性和獨立性不夠
一是內控制度的嚴肅性不強，越權行為還不能完全避免
二是查處不嚴，違章不糾現(xiàn)象還較為普遍
一是一些單位員工風險防范意識差，認為風險防范是領導的事，與己無關
二是一些單位領導對風險防范意識淡薄
三是一些單位領導無視法律，法規(guī)及我行的各項規(guī)章制度，個別行為隱藏著巨大的風險
二、完善內控制度建設的幾點建議
第一、建立健全崗位責任制，逐級落實崗位責任
第二、重塑銀行“三鐵”，提高核心競爭力
二是加強專業(yè)知識理論的培訓，使他們按規(guī)程規(guī)范操作
三是建立具有鮮明特色的企業(yè)文化
三是實行嚴格的問責制度，加大獎懲力度，建立每個環(huán)節(jié)、每個層次的后評價制度
……

　　加強*行內控建設之我見
　　近幾年來，*行為實現(xiàn)“健康 強大”的奮斗目標，不斷強化基礎管理，完善內控制度建設和監(jiān)管體系建設，加大對內部管理工作的檢查和督導力度，促進了全行內部工作質量的提高，為加快業(yè)務有效發(fā)展起到了保駕護航作用。但是我們也應清醒地看到我們內部控制制度在建立、執(zhí)行和落實上還存在一些薄弱環(huán)節(jié)和突出的問題，制約著全行內部工作質量的提升，現(xiàn)根據(jù)自己多年的工作實踐，對我行內控建設淺析如下，以對加強全行內控建設起到拋磚引玉的作用。
　　一、當前我行在內控制度執(zhí)行中存在的薄弱環(huán)節(jié)和突出問題
　　1、對內控的認識和理解不夠
　　在當前業(yè)務競爭日益加劇的形勢下，各行為實現(xiàn)業(yè)務經(jīng)營計劃，都將業(yè)務經(jīng)營放到了一個突出重要的位置來抓，而加強內控管理則顯現(xiàn)的有些蒼白無力。殊不知我們的管理者對內控制度的正確認識和理解，關系著能否正確規(guī)避風險和穩(wěn)健發(fā)展，如果認識出現(xiàn)了偏差，或不全面，內控制度就很難得到落實，在實際工作
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員工法律、制度意識薄弱，相互之間無原則信任，監(jiān)督作用失效，存在一定的潛在風險。二是一些單位領導對風險防范意識淡薄。對各項內控制度重視不夠，側重業(yè)務發(fā)展，忽視職工教育。三是一些單位領導無視法律，法規(guī)及我行的各項規(guī)章制度，個別行為隱藏著巨大的風險。
　　5、內控監(jiān)管責權利不明確，致使某些監(jiān)管流于形式
　　通過調查中發(fā)現(xiàn)，目前我市各行普遍存在專職監(jiān)督人員偏少，監(jiān)督不細的問題，使一些問題不能得到真實反映。其次是監(jiān)督力度不夠，處罰過軟，人情大于制度規(guī)定，使一些違規(guī)行為屢禁不止，沒有很好地發(fā)揮監(jiān)督的作用。
　　二、完善內控制度建設的幾點建議
　　1、加強組織保障，建立健全完善的內控體系
　　我們應按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和人民銀行《關于加強金融機構內部控制的指導原則》、《商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度指導》等要求，從組織結構、風險控制、會計管理、計算機操作、授權授信、內部管理等方面制訂完善、嚴格的規(guī)章制度和操作規(guī)程；業(yè)務經(jīng)營的主要方面、重點環(huán)節(jié)都應該建立相應的內部控制辦法、措施和規(guī)程，整體監(jiān)督制約機制要健全。
　　2、建立健全各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，強化內控制度建設
　　我們應依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行法》、《公司法》等法律法規(guī)，結合中小金融機構經(jīng)營管理和業(yè)務特點，制定有關授權管理、信貸管理、資金交易、會計出納、計算機管理、稽核監(jiān)督、安全保衛(wèi)等針對性強，操作性強的制度、辦法和規(guī)定。形成一套責權分明、相互制約、運作有序的控制體系。
　　3、實行嚴格的崗位責任制，進一步規(guī)范和加強日常內控管理工作
　　第一、建立健全崗位責任制，逐級落實崗位責任。按照業(yè)務流程的要求，將業(yè)務工作細化為各個具體的崗位，然后按崗位確定職責、權限，做到定崗、定責、定職、定人。按崗位責任制的要求，正確行使職權，發(fā)現(xiàn)問題按照責任制逐級進行追究。
　　第二、重塑銀行“三鐵”，提高核心競爭力�！叭F”即“鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章”。“鐵賬本”是對會計質量的一個最基本要求，在新形勢下，我行更應將“鐵賬本”作為自身的基本要求。必須嚴格按照會計準則和會計制度編制各項會計報表，以保證會計報表能準確地反映各項經(jīng)營活動，增強會計報表真實性、可靠性和完整性。嚴禁虛報、瞞報經(jīng)營成果，嚴禁偽造、篡改賬據(jù)，尤其要加強自我約束能力，真實反映經(jīng)營成果。建立以事后監(jiān)督為主的內部監(jiān)督防線，利用事后監(jiān)督這一事中管理手段對各項業(yè)務進行有效監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)問題及時糾正，將隱患降到最低�！拌F算盤”是指銀行工作人員要有過硬的技術手段，即算得準，算得快，鐵到賬不錯一角，款不錯一分。“鐵規(guī)章”是我們的立業(yè)之本，是“三鐵”的靈魂。
　　4、加強干部職工法律、法規(guī)和道德品質的教育，提高政治思想素質和職業(yè)道德素質
　　一是要定期不定期組織干部員工學習法律、法規(guī)知識，使他們懂法、守法、規(guī)范自己的行為。二是加強專業(yè)知識理論的培訓，使他們按規(guī)程規(guī)范操作。三是建立具有鮮明特色的企業(yè)文化。利用金融系統(tǒng)先進手段和典型人物教育全行干部、員工，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。引導干部、員工把熱愛本職工作作為優(yōu)越感、當成職業(yè)責任。教育他們正確利用手中的權利，抵制不正之風。在業(yè)務處理上嚴格把關，不循私情；大力培養(yǎng)干部職工敬業(yè)精神，把振興農(nóng)行事業(yè)作為已任。使員工懂得工作與生活、做事與做人的道理。
　　5、嚴格執(zhí)紀、違章必糾、維護內部管理的嚴肅性
　　一是加強監(jiān)管人員力量，加大對監(jiān)管人 ……（未完，全文共2890字，當前僅顯示1837字，請閱讀下面提示信息。收藏《加強*行內控建設之我見》）