2008年信用聯(lián)社法律合規(guī)部工作總結及2009年工作思路

目錄/提綱：……
一、2008年主要工作完成情況
（一）條塊結合，建立健全合規(guī)管理組織體系
（二）完善機制，建立合規(guī)風險識別和報告管理流程
（三）全員參與，倡導和培育良好的合規(guī)文化
（四）恪盡職守，切實做好日常合規(guī)管理工作
二、存在的主要問題
（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠
（二）合規(guī)風險管理機制需進一步完善
（三）合規(guī)管理水平有待進一步提高
三、2009年工作思路
（一）倡導和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設進程
（三）建立嚴謹規(guī)范的制度體系，引導合規(guī)風險管理工作的有序開展
（六）建設高素質的員工隊伍，奠定實施合規(guī)風險管理的人力資源基礎
（七）增強法律事務工作的服務職能
（八）牢固樹立服務意識，做好日常合規(guī)咨詢
……

　　2008年，在總社領導的重視和支持下，法律合規(guī)部全面貫徹落實2008年全社工作會議精神，緊密圍繞“加強合規(guī)建設，提升_能力”這一目標，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體干部員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標任務�，F(xiàn)將2008年工作總結如下：
　　一、2008年主要工作完成情況
　�。ㄒ唬l塊結合，建立健全合規(guī)管理組織體系
　　有效的合規(guī)風險管理架構是合規(guī)風險管理的基礎，建立健全的合規(guī)風險管理組織體系是合規(guī)風險管理的首要任務。為理順和加強合規(guī)風險管理，年初根據(jù)監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核部職能調整的監(jiān)管意見，結合本社實際，對法律合規(guī)部門的工作職責進行了重新劃分和調整，理順了法律合規(guī)部門與相關業(yè)務部門、風險管理部門、內審部門職責關系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責任制，明確了今年合規(guī)建設和合規(guī)管理年總體目標、任務與措施，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨立地位。與此同時，在全社范圍內聘任合規(guī)管理員，完善合規(guī)風險管理網(wǎng)絡。以各業(yè)務條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗和專業(yè)技術職務的合規(guī)管理員**名。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作，有效確保了第一防線與
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略933字，正式會員可完整閱讀）……　
信貸管理實施細則》、《****社法人客戶綜合授信管理辦法》、《****社法人客戶信用等級評定辦法》、《****社信貸業(yè)務操作規(guī)程》，《****社反洗錢客戶風險等級分類實施細則》、《****社財務顧問業(yè)務實施細則》等制度**個；貸記卡分期付款業(yè)務、財務顧問業(yè)務等新業(yè)務產(chǎn)品論證**項；審議各類責任追究意見**項；同時，充分發(fā)揮內控委員會職能，全年共組織召開內控委員會例會**次，審議有關內控制度、新產(chǎn)品認證報告等**項，對新增不良貸款進行風險責任評議，對有關責任人進行了處罰。
　　三是建立合規(guī)問題庫。法律合規(guī)部在今年**月份完成全社合規(guī)問題庫的建設工作，并針對今年來的全社制度建設、內部管理、業(yè)務操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查項目、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對其分析、分類，掌握違規(guī)操作的演變過程,找出規(guī)律性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將對納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率、可接受程度及限期糾正等情況納入分社同期內部控制評價體系，與分社主任工資考核相結合。同時，也為各業(yè)務條線和內審部門提供了參考，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止向重大差錯。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識別、計量、分析、合規(guī)風險的有效方法，并逐步成為合規(guī)風險管理的長效機制。
　�。ㄈ┤珕T參與，倡導和培育良好的合規(guī)文化
　　一是牽頭組織開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營意識，強化合規(guī)風險管理，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展，總社成立“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動領導小組�；顒臃终陆ㄖ�、學習提高、總結經(jīng)驗三個階段。通過開展本次主題活動，進一步完善內部控制，促進規(guī)范經(jīng)營、培育合規(guī)文化、完善流程管理，建立合規(guī)風險管理長效機制，提高合規(guī)風險管理的有效性。
　　二是舉辦合規(guī)知識競賽。為扎實深入推進合規(guī)文化建設，培育全社員工以誠信正直、依法合規(guī)為基礎的經(jīng)營意識，樹立“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念，促進全社依法合規(guī)經(jīng)營,法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識競賽，競賽的知識范圍主要為經(jīng)濟金融法律法規(guī)，人民銀行、銀監(jiān)會規(guī)章及本社各項內控制度，并緊密結合業(yè)務操作實際，將日常工作中發(fā)生的案例，通過模擬試題進行現(xiàn)場再現(xiàn)，生動的“現(xiàn)身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規(guī)文化的認識。各基層單位以本次競賽為契機，組織全體員工集中學習、突擊培訓、個人自學、摸擬測試選拔等方式，促進員工合規(guī)經(jīng)營意識的提高。
　　三是舉辦合規(guī)風險管理文化沙龍。為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風險管理水平，交流合規(guī)文化建設經(jīng)驗，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風險管理文化沙龍。合規(guī)風險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風險管理文化，交流總社各部門、各分社在合規(guī)風險管理方面的經(jīng)驗與做法，為加強我社合規(guī)風險管理獻計獻策。與會人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對部分不良貸款進行了專題評析討論，通過分析問題，總結經(jīng)驗教訓，啟示全員尊重制度、嚴守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉變。
　�。ㄋ模┿”M職守，切實做好日常合規(guī)管理工作
　　一是梳理行內規(guī)章制度。規(guī)章制度是全社經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對現(xiàn)有的各類內部制度進行了一次全面疏理。經(jīng)過全體部門干部員工的共同努力，法律合規(guī)部將本社****年**月至****年**月末的所有規(guī)章制度，按董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務、零售業(yè)務、會計結算財務、資金業(yè)務、風險管理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發(fā)給全社關鍵業(yè)務崗位。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，以進一步規(guī)范業(yè)務經(jīng)營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應有的作用，形成規(guī)范自律的長效機制。
　　二是制定《票據(jù)業(yè)務操作手冊》。**月份，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務和商業(yè)匯票轉貼現(xiàn)業(yè)務三個部分，不僅詳細規(guī)定了每項業(yè)務的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業(yè)務中的關鍵風險點作了必要提示，能夠對票據(jù)業(yè)務的實務操作起到很好的指導作用，從而進一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務操作流程、促進票據(jù)業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。
　　三是組織編制合規(guī)手冊。**月份，法律合規(guī)部完成了《****社合規(guī)手冊》的定稿、印刷和發(fā)放工作。該手冊根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分**個部分共五分冊****頁*****萬字，是我社合規(guī)風險管理的一套基礎工具書。對該書的學習將為全社干部員工增強法律意識，形成依法合規(guī) ……（未完，全文共9594字，當前僅顯示2620字，請閱讀下面提示信息。收藏《2008年信用聯(lián)社法律合規(guī)部工作總結及2009年工作思路》）