縣聯(lián)社2008年反洗錢工作總結(jié)

目錄/提綱：……
一、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)及開戶證件的審查
二、大額和可疑交易報(bào)告情況
三、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象
四、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況
五、反洗錢工作存在不足及今后工作要求
六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展
……

　　2008年，我縣聯(lián)社按照人行《關(guān)于開展甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核評(píng)估的通知》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》等文件精神，加強(qiáng)反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行制度規(guī)定，較好地完成了反洗錢工作任務(wù)。一年來(lái)，主要做了以下工作：
　　一、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)及開戶證件的審查
　　我縣聯(lián)社根據(jù)上級(jí)有關(guān)文件精神，在各信用社、分社確定了一名反洗錢報(bào)告員，負(fù)責(zé)對(duì)各自網(wǎng)點(diǎn)數(shù)據(jù)的分析報(bào)告工作，聯(lián)社計(jì)劃財(cái)務(wù)部確定一名業(yè)務(wù)人員專職負(fù)責(zé)反洗錢工作，監(jiān)測(cè)各信用社、分社的數(shù)據(jù)，并
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有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
　　二、大額和可疑交易報(bào)告情況
　　縣聯(lián)社不斷加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。建立臺(tái)賬制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額交易登記簿》、《大額現(xiàn)金支付登記簿》，加強(qiáng)對(duì)大額交易收付交易、大額轉(zhuǎn)賬收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子進(jìn)行洗錢活動(dòng)。對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定對(duì)不符合要求的存款賬戶（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
　　三、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。
　　我縣聯(lián)社對(duì)有意套取現(xiàn)金或公款私存的賬戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，以確保縣聯(lián)社結(jié)算賬戶都能合規(guī)運(yùn)營(yíng)，各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。我縣聯(lián)社沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶；沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶；沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正�，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
　　四、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。
　　我縣聯(lián)社組織過(guò)反洗錢宣傳活動(dòng)，通過(guò)張貼宣傳畫、橫幅等進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。編印反洗錢制度匯編書籍，使員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力。。
　　五、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。
　　我縣聯(lián)社能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。
　　今 ……（未完，全文共1682字，當(dāng)前僅顯示1069字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《縣聯(lián)社2008年反洗錢工作總結(jié)》）