完善郵政儲(chǔ)蓄的內(nèi)控管理_—增強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)防范

目錄/提綱：……
一、對內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的防范：
二、完善郵政儲(chǔ)蓄的內(nèi)控機(jī)制
一是要對現(xiàn)有的各種規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真研究整理
一是必須建立一個(gè)強(qiáng)有力的內(nèi)部控制監(jiān)管部門，加強(qiáng)對郵儲(chǔ)各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的有效監(jiān)控
三是必須建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警機(jī)制
……

　　我市的郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)過十幾年的發(fā)展，目前已形成儲(chǔ)蓄余額33億元，全國聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)35個(gè)的規(guī)模。但是在大發(fā)展的背后，資金案件也時(shí)有發(fā)生，給郵政局集體和個(gè)人造成了很大經(jīng)濟(jì)損失，在社會(huì)上造成了不小的負(fù)面影響。因此加強(qiáng)對郵政儲(chǔ)蓄內(nèi)控機(jī)制的研究，盡快建立合
　　理、有效的內(nèi)控機(jī)制，對增強(qiáng)郵政企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)防范有著顯著的現(xiàn)實(shí)意義。
　　一、對內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的防范：
　　1、加強(qiáng)思想政治教育和法制教育，把好用人關(guān)。要從治本入手，掌握職工思想動(dòng)態(tài)，有針對性地開展政治、法紀(jì)教育，切實(shí)提高干部職工的政治素質(zhì)，筑起防范經(jīng)濟(jì)犯罪的思想大堤。對關(guān)鍵崗位的員工，必須進(jìn)行經(jīng)常性的教育和考察，考察內(nèi)容應(yīng)包括：個(gè)人道德素質(zhì)、人際交往情況、有無不良生活習(xí)慣(黃、賭、毒)等。堅(jiān)決執(zhí)行崗位輪換制度，以防患于未然。
　　2、強(qiáng)化企業(yè)內(nèi)控制度建設(shè)，狠抓制度落實(shí)。
　　(1)完善業(yè)務(wù)制度，使各工序相對獨(dú)立，通過嚴(yán)格的授
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略624字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
各部門嚴(yán)格執(zhí)行國家金融法律法規(guī)，規(guī)范操作和經(jīng)營行為，有效地避免資金風(fēng)險(xiǎn)。此外，獨(dú)立的稽查機(jī)構(gòu)還可承擔(dān)系統(tǒng)地研究管理手段和風(fēng)險(xiǎn)防范措施的職責(zé)，不斷改革完善稽查方法和手段，變事后監(jiān)督為事前分析預(yù)防和控制。
　　4、運(yùn)用高科技手段，加強(qiáng)技術(shù)防范。
　　針對當(dāng)前高科技犯罪逐漸增多的特點(diǎn)，郵政金融系統(tǒng)應(yīng)盡快完善計(jì)算機(jī)安全管理_，加強(qiáng)對動(dòng)態(tài)操作和權(quán)限密碼的檢查管理力度，嚴(yán)格劃分權(quán)限，禁止職責(zé)交叉，混崗作業(yè);加強(qiáng)對數(shù)據(jù)信息、軟硬件程序盤、打印資料的管理;加強(qiáng)對郵政金融計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全技術(shù)防范措施的研究，使技術(shù)防范切實(shí)做到可靠、安全，并適度超前。
　　5、加強(qiáng)法制教育，依法合規(guī)經(jīng)營。
　　堅(jiān)持對職工進(jìn)行職業(yè)道德和法制教育是一項(xiàng)長期的任務(wù)。多年的經(jīng)驗(yàn)告訴我們，凡是易發(fā)案件的單位和部門，大多都是管理松懈;職工思想麻痹，法制觀念淡薄而發(fā)生案件。這就要求我們各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門應(yīng)高度引起重視，加大職工教育力度。把抓職工教育真正落實(shí)到企業(yè)管理之中，要定時(shí)、定期開展形式多樣的教育活動(dòng)，堅(jiān)持雷打不動(dòng)，要像抓經(jīng)營一樣，把安全工作納入計(jì)劃之中。要真正把職工應(yīng)知應(yīng)會(huì)貫穿到工作上的事前、事中、事后各程序中去，并持之一恒。要建立健全各種學(xué)習(xí)制度，規(guī)范學(xué)習(xí)教育標(biāo)準(zhǔn)，積極推行達(dá)標(biāo)活動(dòng)，堅(jiān)持不達(dá)標(biāo)者不上崗制度，并在全體員工中普遍應(yīng)用。因此，只要我們各級(jí)干部職工人人重學(xué)習(xí)、講安全、抓防范、嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們的郵儲(chǔ)金融安全才有保證，我們的郵儲(chǔ)業(yè)務(wù)才會(huì)得到更大的發(fā)展。
　　二、完善郵政儲(chǔ)蓄的內(nèi)控機(jī)制
　　1、牢固樹立穩(wěn)健經(jīng)營意識(shí)。郵政儲(chǔ)蓄收入是郵政業(yè)務(wù)收入的重要來源，為了使郵政扭虧為盈，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)都把郵儲(chǔ)發(fā)展擺在重中之重的位置上，郵儲(chǔ)余額快速增長，但同時(shí)資金風(fēng)險(xiǎn)也在不斷增加，資金案件的金額也在大幅上升。在這種形勢下，為保證郵儲(chǔ)穩(wěn)定、安全、高效地發(fā)展，一是要從戰(zhàn)略高度充分認(rèn)識(shí)到完善的內(nèi)控機(jī)制是儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)安全、有序運(yùn)作的前提和基礎(chǔ)，是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。轉(zhuǎn)變觀念，摒棄思想上存在的內(nèi)控太嚴(yán)、發(fā)展受制的偏頗認(rèn)識(shí)。二是要全面理解內(nèi)控機(jī)制的含義、特點(diǎn)，糾正那種“內(nèi)控機(jī)制就是規(guī)章制度”的片面認(rèn)識(shí)，建立起既規(guī)范可行又順應(yīng)郵儲(chǔ)發(fā)展規(guī)律的郵政儲(chǔ)蓄內(nèi)控機(jī)制。三是要正確處理好改革、發(fā)展與管理三者之間的關(guān)系，實(shí)行集約化經(jīng)營，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，積極發(fā)展中間業(yè)務(wù)，向管理要效益，在穩(wěn)定中求發(fā)展。
　　2、進(jìn)一步加強(qiáng)郵政儲(chǔ)蓄內(nèi)控制度建設(shè)。制度不全或存在漏洞是管理效率低下以及不法分子作案得逞的重要原因。為此，郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)一是要對現(xiàn)有的各種規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真研究整理。在此基礎(chǔ)上結(jié)合自身業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際情況，借鑒商業(yè)銀行內(nèi)控制度建設(shè)的成功經(jīng)驗(yàn)，統(tǒng)一制定若干業(yè)務(wù)
　　管理制度及操作規(guī)程，從根本上解決制度過多而流于形式的問題。二是要堅(jiān)持“內(nèi)控制度先行”的原則，在開發(fā)推廣新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品過程中，明確各單位各部門的責(zé)任，制定相互制衡的業(yè)務(wù)管理辦法和制度，并在實(shí)踐中不斷修改完善。當(dāng)前，要著重加強(qiáng)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制，對計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的項(xiàng)目立項(xiàng)、設(shè)計(jì)、開發(fā)、調(diào)試、運(yùn)行、維修等全部過程實(shí)施嚴(yán)格管理。另外，郵政儲(chǔ)蓄在制定內(nèi)控制度時(shí)，既不能脫離客觀條件，過分強(qiáng)調(diào)“嚴(yán)密、制約”，也不能過于粗糙、簡單，忽視科學(xué)性、嚴(yán)密性、制約性和有效性。二是要狠抓內(nèi)控制度的貫徹落實(shí)，貫徹落實(shí) ……（未完，全文共3468字，當(dāng)前僅顯示1751字，請閱讀下面提示信息。收藏《完善郵政儲(chǔ)蓄的內(nèi)控管理_—增強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)防范》）