大連市反洗錢機構(gòu)洗錢風險評估指標（試行）

目錄/提綱：……
3、反洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程是否得到嚴格、有效地執(zhí)行
5、是否采取適當?shù)拇胧﹣斫档头聪村X人員崗位變動對反洗錢工作的影響
3、反洗錢宣傳內(nèi)容是否合適、恰當，是否達到一定覆蓋面
2、客戶身份資料和交易記錄保存是否符合規(guī)定的期限
4、反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)安全保密措施是否健全有效
……
大連市反洗錢機構(gòu)洗錢風險評估指標（試行）
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評估項目 評估
指標 評估標準 主要評估點
控制環(huán)境

30分 機構(gòu)主要負責人對洗錢風險的_
（5分） 各機構(gòu)主要負責人應(yīng)對反洗錢內(nèi)控制度有效實施和反洗錢工作有效開展負責。 1、 機構(gòu)主要負責人是否對反洗錢工作有足夠的重視，是否確保足夠人員從事反洗錢工作；
2、 機構(gòu)主要負責人是否對反洗錢工作和面臨的洗錢風險有正確認識，能否解決反洗錢工作主要問題；
3、 機構(gòu)主要負責人能否對反洗錢工作進行有效_，能否對
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對象、內(nèi)容是否充分、適當、有針對性；
2、 反洗錢人員是否符合《大連市反洗錢從業(yè)人員管理暫行辦法》中規(guī)定的條件；
3、 反洗錢人員是否符合崗位任職標準，上崗前是否通過相關(guān)培訓(xùn)和考核，并取得反洗錢從業(yè)資格證書；
4、 反洗錢人員是否能夠充分了解履職所需的反洗錢政策法規(guī)和相關(guān)反洗錢信息；
5、 是否采取適當?shù)拇胧﹣斫档头聪村X人員崗位變動對反洗錢工作的影響。
反洗錢宣傳
（4分） 各機構(gòu)應(yīng)當按照要求開展反洗錢宣傳工作，營造良好反洗錢的氛圍。 1、 是否建立反洗錢宣傳工作領(lǐng)導(dǎo)小組，是否按時開展宣傳月活動，并及時報送總結(jié)、計劃等資料；
2、 是否建立了反洗錢宣傳長效化機制和日常宣傳常態(tài)化機制，并得到有效落實；
3、 反洗錢宣傳內(nèi)容是否合適、恰當，是否達到一定覆蓋面。
政策法規(guī)執(zhí)行

20分 客戶身份識別和風險分類（8分） 各機構(gòu)應(yīng)當遵循“了解你的客戶”原則，針對不同風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)措施，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，了解客戶實際控制人和交易實際受益人。 1、 初次身份識別是否勤勉盡責；
2、 是否對符合條件的客戶進行身份重新識別；
3、 是否按規(guī)定開展客戶身份持續(xù)性識別工作；
4、 客戶風險等級劃分是否及時，是否適時進行調(diào)整；
5、 銀行機構(gòu)是否應(yīng)用機構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識別和風險等級劃分工作；
6、 對風險等級最高的客戶或帳戶的客戶基本信息審核是否嚴于風險等級低的，是否至少半年審核一次。

大額和可疑交易報告
（8分） 各機構(gòu)應(yīng)嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，發(fā)現(xiàn)可疑應(yīng)及時向反洗錢中心報告，重點可疑交易應(yīng)同時報人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。 1、 大額和可疑交易報告是否存在遲報、錯報、漏報、防衛(wèi)性報告和補正不及時、不準確等問題；
2、 可疑交易報告是否經(jīng)過必要的人工分析判斷，銀行機構(gòu)是否結(jié)合機構(gòu)信用代碼信息進行了充分分析；
3、 重點可疑交易報告是否及時報告人民銀行總行及當?shù)胤种C構(gòu)；
4、 明顯涉嫌犯罪的可疑交易是否及時向偵查機關(guān)報案并向人民銀行分支機構(gòu)報告。
客戶身份資料和交易記錄保存（4分） 各機構(gòu)應(yīng)按照安全、準確、完整、b_m的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。 1、客戶身份資料及交易記錄保存是否真實、完整；
2、客戶身份資料和交易記錄保存是否符合規(guī)定的期限。
風險管理

40分 風險識別與評估
（20分） 各機構(gòu)應(yīng)全面推行風險為本的工作思路，建立科學(xué)的洗錢風險分類與評價體系，對金融業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的洗錢風險狀況進行有效的識別和評估。 1、 是否建立科學(xué)的、動態(tài)的洗錢風險分類與評價體系，對各業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和支付工具的洗錢風險狀況進行系統(tǒng)性評估；
2、 各條線是否對洗錢風險業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和創(chuàng)新型交易工具的主要風險環(huán)節(jié)采取詳細和有針對性的防范措施；
3、 客戶 ……（未完，全文共3042字，當前僅顯示1537字，請閱讀下面提示信息。收藏《大連市反洗錢機構(gòu)洗錢風險評估指標（試行）》）