保險(xiǎn)公司公司洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告

目錄/提綱：……
（二）客戶身份識(shí)別情況
（三）大額交易和可疑交易報(bào)告情況（業(yè)務(wù)處理中心和理賠客戶服務(wù)分中心）
（四）客戶身份資料及交易記錄保存情況
（五）反洗錢宣傳培訓(xùn)情況
（六）反洗錢信息保密情況（1）按照規(guī)定嚴(yán)禁泄露大額和可疑交易信息
（七）配合反洗錢監(jiān)管工作情況
（八）反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查情況
一、存在的問題
二、整改措施
……
保險(xiǎn)公司公司 洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告

為深入貫徹風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢工作理念，全面規(guī)范金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作流程，健全和完善金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度和自律機(jī)制，持續(xù)提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的有效性，******中心支公司根據(jù)《******市金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估實(shí)施辦法》文件精神，積極開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作，具體評(píng)估結(jié)果匯報(bào)如下：
第一：反洗錢自評(píng)估組織開展情況
1、成立洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組
組長(zhǎng)：總經(jīng)理**
副組長(zhǎng)：副總經(jīng)理**
成員：******
洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作成員由洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在辦公室。
2、制定評(píng)估方案及落實(shí)情況
由辦公室牽頭組織各部門反洗錢工作負(fù)責(zé)人員，按照《******市金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估實(shí)施辦法》第十三條全面自評(píng)估具體標(biāo)
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略548字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
位整體洗錢風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)性活動(dòng)。按照《實(shí)施辦法》的規(guī)定和自評(píng)估的要求，落實(shí)各部門的評(píng)估職責(zé)，明確評(píng)估的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化評(píng)估的內(nèi)容操作流程。涵蓋反洗錢組織機(jī)構(gòu)及內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料及交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓(xùn)、反洗錢信息b_m、配合反洗錢兼管、反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查等情況。
（一）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)（辦公室、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、業(yè)務(wù)處理中心、理賠客戶服務(wù)分中心）
（1）制定客戶身份識(shí)別內(nèi)部操作規(guī)程
（2）制定大額和可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作流程
（3）制定了客戶身份資料及交易記錄保存內(nèi)部操作規(guī)程
（4）制定反洗錢宣傳制度
（5）制定反_融資制度
（6）制定反洗錢內(nèi)部審計(jì)、稽核或檢查制度
（7）協(xié)助人民銀行行政調(diào)查制度
（8）制定反洗錢工作績(jī)效考核制度
（9）制定反洗錢責(zé)任考核機(jī)制
（10）建立反洗錢工作b_m機(jī)制

（二）客戶身份識(shí)別情況
（1）我公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，業(yè)務(wù)處理中心將按照規(guī)定進(jìn)行登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份證件復(fù)印件或其他身份證明文件及基本信息。
（2）在規(guī)定限額以上的客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，我公司要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或保險(xiǎn)憑證原件，并核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或其他身份證明文件。
（3）在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求我公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，在規(guī)定限額以上我公司核對(duì)被保險(xiǎn)人或受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，并留存有效身份證件或者其他身份證明的影印件。
（4）嚴(yán)格按照第十九條規(guī)定對(duì)客戶采取持續(xù)的身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，及時(shí)提示客戶更新資料信息。
（5）嚴(yán)格按照第二十二條及二十三條規(guī)定及時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行身份重新識(shí)別并更新客戶信息。
（6）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶每半年審核一次，了解高風(fēng)險(xiǎn)客戶資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營(yíng)狀況，對(duì)其交易進(jìn)行資金監(jiān)測(cè)。
（三）大額交易和可疑交易報(bào)告情況（業(yè)務(wù)處理中心和理賠客戶服務(wù)分中心）
（1）指定專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。
（2）在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)上報(bào)大額和可疑交易報(bào)告。
（3）指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作，采取切實(shí)有效的技術(shù)手段，對(duì)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)。
（四）客戶身份資料及交易記錄保存情況
（1）按規(guī)定保存客戶身份資料。
（2）保存的交易記錄較完整。
（3）采取的管理措施和技術(shù)措施較得當(dāng)。
（4）強(qiáng)化內(nèi)部管理措施，更新技術(shù)手段，并能確保相關(guān)交易信息和客戶信息能夠完整傳送。
（5）按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十九條規(guī)定的期限保存客戶身份資料和交易記錄。
（五）反洗錢宣傳培訓(xùn)情況
（1）對(duì)新員工、反洗錢人員和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人等開展反洗錢培訓(xùn)。
（2）按照要求面向客戶及社會(huì)各界進(jìn)行反 ……（未完，全文共3047字，當(dāng)前僅顯示1539字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《保險(xiǎn)公司公司洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告》）