積極推進銀行主體監(jiān)管進程

積極推進銀行主體監(jiān)管進程

銀行作為經營外匯業(yè)務的特殊主體，對外匯管理政策和改革措施的落實起著重要作用。因此，將外匯指定銀行納入主體監(jiān)管視野，推進對銀行實施主體監(jiān)管的進程，對加快轉變外匯管理方式，提高監(jiān)管效率，更好地滿足市場主體日益增長的便利化需求有著重要的現(xiàn)實意義。

構建銀行主體監(jiān)管框架

外匯局應綜合考慮銀行考核結果和評定等級對銀行進行監(jiān)管。目前對于銀行的考核結果仍僅限于通報、要求整改，如何根據考核結果和評定等級有針對性地改進對銀行的后續(xù)監(jiān)管應是今后重點研究的方向。為解決好銀行
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性優(yōu)良；B類為一般關注類，合規(guī)性一般；C類為重點關注類，合規(guī)性明顯欠缺或存在重大差錯、重大違規(guī)。具體而言，對評為A類信用等級的銀行以非現(xiàn)場監(jiān)管為主，實施窗口指導；加大對其的外匯業(yè)務授權力度，在業(yè)務開辦、市場準入等方面實行重點支持，并采取適當方式進行表彰。對B類銀行采取常規(guī)管理措施。對C類銀行，應采取嚴厲的監(jiān)管措施，實施全面監(jiān)管，并在轄內通報批評。
加強監(jiān)管力度，營造公平有序的市場環(huán)境。一是整合分散于外匯局各業(yè)務部門的現(xiàn)場核查、檢查資源，共享監(jiān)管信息；二要加大對銀行的現(xiàn)場檢查，適應不斷加強的再監(jiān)管任務要求；三要盡快出臺更細、更易操作的有關《外匯管理條例》法律責任部分的相關細則，使外匯管理部門能快速、高效地對銀行不同性質、情節(jié)、程度的違規(guī)問題進行處理；四是要加大外匯管理政策的宣傳，以減少涉外經濟主體對外匯指定銀行施加的違規(guī)誘導，減輕其相關壓力，營造公平有序的市場環(huán)境。

搭建銀行主體監(jiān)管監(jiān)測體系

外匯管理“五個轉變”的立足點是科學監(jiān)測。實施銀行主體監(jiān)管也應通過建立高效的監(jiān)測來實現(xiàn)。
對銀行執(zhí)行外匯管理政策法規(guī)情況的監(jiān)測。這方面應側重于銀行處理業(yè)務過程中的合規(guī)性監(jiān)測。應充分借助和發(fā)揮銀行結售匯系統(tǒng)、直接投資管理系統(tǒng)、外匯金宏工程和外匯賬戶系統(tǒng)四大系統(tǒng)的功能，加強各業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據之間的銜接和相互驗證功能，加強對銀行辦理業(yè)務核查的比對，重點監(jiān)測銀行是否按規(guī)定辦理國際收支申報，經常項目交易是否經真實性審核，資本項目業(yè)務是否經外匯局登記、備案、核準，有無分拆辦理個人結售匯，所辦業(yè)務是否按規(guī)定納入統(tǒng)計及時上報外匯局等。
同時對銀行自營業(yè)務進行監(jiān)測分析，及時掌握和連續(xù)監(jiān)測銀行外匯業(yè)務活動，關注銀行經營過程中發(fā)生的苗頭性、導向性問題；關注其業(yè)務開展對外匯收支產生的影響，以及對外匯管理政策法規(guī)的遵守情況等。在上述基礎上，對銀行有關經營行為做出初步評價和早期預警，及時發(fā)現(xiàn)和處理銀行的違規(guī)行為。
通過銀行監(jiān)測其它涉匯主體。以銀行主體監(jiān)管為抓手，全面掌握所有涉匯主體的管理信息，這是實施銀行主體監(jiān)管的目標所在。在現(xiàn)行 ……（未完，全文共1761字，當前僅顯示1119字，請閱讀下面提示信息。收藏《積極推進銀行主體監(jiān)管進程》）