市農(nóng)村信用社案防工作方案

目錄/提綱：……
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
二、工作目標(biāo)
（一）總體要求
（二）案件防控目標(biāo)
（三）案件防控量化考核目標(biāo)
三、工作任務(wù)
四、工作舉措
（一）明確案件防控工作責(zé)任
（二）履行案件防控條線管理職責(zé)
（三）開展案件防控知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)
一是加強(qiáng)警示教育
二是加強(qiáng)案防教育
（四）落實(shí)案件防控工作制度
一是簽訂案防工作責(zé)任狀
二是建立案防“三包”責(zé)任制
三是落實(shí)“四項(xiàng)”制度
四是執(zhí)行三個(gè)層面的月度檢查
六是狠抓各類問題的整改處理
（五）建立有效的操作風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制
一是落實(shí)柜員之間崗位互控
二是發(fā)揮會計(jì)事后監(jiān)督中心作用
三是加強(qiáng)會計(jì)輔導(dǎo)
四是強(qiáng)化授權(quán)管理
五是強(qiáng)化實(shí)時(shí)對賬
六是強(qiáng)化后臺監(jiān)控
七是認(rèn)真開展“十種人”排查
八是重視信訪工作
（七）強(qiáng)化案件責(zé)任追究制度
一是認(rèn)真落實(shí)案件（信息）報(bào)送、分析、通報(bào)制度，全面準(zhǔn)確報(bào)送案件詳情
二是認(rèn)真落實(shí)案件移送制度
三是落實(shí)“雙線問責(zé)”制度
四是落實(shí)案件損失賠償制度
……
**市農(nóng)村信用社
二〇一二年案件防控工作方案

　　　　為貫徹落實(shí)省聯(lián)社《**省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控量化考核辦法》（鄂農(nóng)信辦字[ ] 號）文件精神，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控管理和案防制度執(zhí)行力，強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)正常經(jīng)營秩序，促進(jìn)全市農(nóng)村信用社健康穩(wěn)定發(fā)展，特制定本方案。
　　　　一、組織領(lǐng)導(dǎo)
　　　　為切實(shí)做好案件防控工作，**聯(lián)社決定成立案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組：
　　　　組 長：**
　　　　副組長：**
　　　　成 員：********
　　　　領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，辦公室負(fù)責(zé)案件防控工作的開展。
　　　　二、工作目標(biāo)
　　　�。ㄒ唬┛傮w要求
　　　　全面強(qiáng)化內(nèi)控和案防基礎(chǔ)工作，構(gòu)建案防長效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)案件防控工作的規(guī)范化、制度化，確保各項(xiàng)案防措施得到有效實(shí)施，內(nèi)控執(zhí)行力得到明顯增強(qiáng)，新案和同質(zhì)同類案件得到有效控制。
　　　�。ǘ┌讣揽啬繕�(biāo)
　　　　1、“四類”案件。不發(fā)生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。
　　　　2
……（新文秘網(wǎng)http://120pk.cn省略717字，正式會員可完整閱讀）……　
展抵債資產(chǎn)、置換貸款及表外資產(chǎn)的清理檢查，開展大額逾期貸款、不良貸款督辦檢查，對內(nèi)控制度進(jìn)行綜合檢查評價(jià)，督辦各業(yè)務(wù)條線及時(shí)對制度流程進(jìn)行補(bǔ)充、修訂和完善，加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。
　　　　稽核監(jiān)察條線：開展重點(diǎn)人風(fēng)險(xiǎn)排查、案防量化考核和各類專項(xiàng)審計(jì)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)以及信訪調(diào)查，對業(yè)務(wù)條線案防工作進(jìn)行再監(jiān)督，加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。
　　　　安全保衛(wèi)條線：防范“四類”案件風(fēng)險(xiǎn)，制定并落實(shí)安防應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)各項(xiàng)安保制度檢查督導(dǎo)，加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。
　　　　中間業(yè)務(wù)部條線（網(wǎng)絡(luò)科技、資金管理）：完善業(yè)務(wù)操作流程和信息科技制度，加強(qiáng)生產(chǎn)系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)測，制定銀行卡風(fēng)險(xiǎn)檢查方案，完善資金管理風(fēng)險(xiǎn)防控制度及操作規(guī)程，組織開展資金業(yè)務(wù)和代收代付等中間業(yè)務(wù)檢查，加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。
　　　　事后檢查中心：開展到逾期貸款的專項(xiàng)檢查，強(qiáng)化信用社業(yè)務(wù)憑證的審核工作，定期開展大額貸款、存款的現(xiàn)場檢查。
　　�。ㄈ╅_展案件防控知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)
　　　積極開展員工合規(guī)教育培訓(xùn)，做到案防和內(nèi)控知識培訓(xùn)常態(tài)化、規(guī)范化，提高全員案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識和防控能力。一是加強(qiáng)警示教育。開展專題授課，播放了警示教育片，通過反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教訓(xùn)，觸動(dòng)員工靈魂。二是加強(qiáng)案防教育。聯(lián)社制定案防學(xué)習(xí)計(jì)劃，對全市信合員工進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)知識培訓(xùn)，要求信用社每周集中學(xué)習(xí)一次，每次不少于二個(gè)小時(shí)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)》、銀監(jiān)會“操作風(fēng)險(xiǎn)十三條”（銀監(jiān)發(fā)[2005]17號）和省聯(lián)社出臺的案防制度。三是組織全員內(nèi)控知識測試，2012年將組織多次全員案防內(nèi)控知識考試，并將測試結(jié)果全轄通報(bào)，對不及格和無故缺考人員，進(jìn)行離崗、待崗學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)期間只發(fā)基本生活費(fèi)。
　 （四）落實(shí)案件防控工作制度
　　　　一是簽訂案防工作責(zé)任狀。完善案件防控和查辦責(zé)任制度，明確分管負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、檢查部門負(fù)責(zé)人、基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的責(zé)任，把責(zé)任分解到每一個(gè)部門、每一個(gè)崗位和每一位員工，層層簽訂案防工作責(zé)任狀，建立橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡(luò)，形成一級抓一級、一級帶一級、層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。
　　　　二是建立案防“三包”責(zé)任制。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子及科室負(fù)責(zé)人包信用社的案防檢查，確保不發(fā)生案件；聯(lián)社審計(jì)人員包片實(shí)施再監(jiān)督，確保不發(fā)生案件。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門到基層信用社檢查工作，要把案防檢查作為一項(xiàng)必查內(nèi)容。
　 三是落實(shí)“四項(xiàng)”制度。重點(diǎn)落實(shí)干部交流、崗位輪換、親屬回避和強(qiáng)制休假四項(xiàng)制度，徹底解決領(lǐng)導(dǎo)干部長期在一個(gè)單位，員工長期在一個(gè)崗位積釀案件隱患的問題。綜合人教部有計(jì)劃、有步驟的開展“四項(xiàng)”工作，同時(shí)按要求建立建全臺賬，接受孝感市聯(lián)社的檢查監(jiān)督。
　 四是執(zhí)行三個(gè)層面的月度檢查。從聯(lián)社到基層信用社，要把“四個(gè)一、五個(gè)一”案防制度作為案件防范工作的重要舉措來抓，并貫徹落實(shí)到日常工作之中，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改。
　 五是按照《**省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控量化考核辦法》100條考核標(biāo)準(zhǔn)，每月由兼職稽核員對信用社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，每季由專職稽核員進(jìn)行復(fù)查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理違規(guī)操作行為，把案防措施抓在平時(shí)，落實(shí)在第一線，把各類風(fēng)險(xiǎn)控制在了萌芽狀態(tài)之中。同時(shí)，將檢查考核結(jié)果與稽核員績效工資掛鉤，按季兌現(xiàn)。通過績效工資掛鉤促進(jìn)案防工作的開展，從案防機(jī)制建設(shè)上提高制度執(zhí)行力，徹底扭轉(zhuǎn)以往習(xí)慣性違規(guī)等小錯(cuò)不斷、同一問題屢查屢犯的被動(dòng)格局。
　 六是狠抓各類問題的整改處理。充分發(fā)揮監(jiān)審、保衛(wèi)等職能部門的作用，使各類違規(guī)違紀(jì)違法問題得到充分暴露，把問題解決在基層，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，一般問題督促認(rèn)真整改，重大問題從嚴(yán)從快查處，做到檢查不 ……（未完，全文共3987字，當(dāng)前僅顯示2014字，請閱讀下面提示信息。收藏《市農(nóng)村信用社案防工作方案》）