銀行個人客戶分層維護實施辦法

銀行**分行個人客戶分層維護實施辦法

為有效促進全轄個人中高端客戶的快速增長，加快對現(xiàn)有潛力客戶的挖掘和資產(chǎn)提升的工作，為全轄個人金融業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展儲備優(yōu)質(zhì)客戶資源，全面提升 ** 分行個人金融業(yè)務的核心競爭力，有效控制并降低客戶流失率，實現(xiàn)總行提出的“成為個人中高端客戶首選的商業(yè)銀行”戰(zhàn)略目標，結(jié)合我行現(xiàn)有實際，特制定本辦法。

一、 目的和意義：

個人客戶分層維護是以促進全轄個人中高端客戶數(shù)量以及金融資產(chǎn)快速增長，進一步挖掘客戶潛力，提高客戶忠誠度為目的，按照客戶分類、服務分層指導原則和“保、爭、挖、搶、培”的客戶維護原則，通過對現(xiàn)有個人潛力客戶的挖掘和資產(chǎn)提升，促使我行一般個人客戶向中高端客戶轉(zhuǎn)化，壯大我行客戶_，提升客戶層級，提高客戶的錢包份額。

二、 客戶分層維護對象： 我行個人金融資產(chǎn)在5 萬元以上個人客戶。 信
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統(tǒng)實現(xiàn)。目前金融資產(chǎn) 20 萬元以上的客戶可通過財富管理系統(tǒng)交由理財經(jīng)理先進行維護，5 萬—20 萬客戶需升級銀掌柜系統(tǒng)后才能實現(xiàn)，系統(tǒng)升級后，下一步將針對系統(tǒng)中金融資產(chǎn)在5 萬元-10 萬元之間以及金融資產(chǎn)在 10 萬元-20 萬元之間的兩類個人客戶進行系統(tǒng)升級提取和客戶 分配工作。這部分潛力客戶數(shù)量眾多，資產(chǎn)規(guī)模占比較高，針對該類客戶群開展分層維護將有效促進我行中高端客戶數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模的提升。

2、客戶分層維護的具體實施措施： 1）、網(wǎng)點主任和大堂經(jīng)理為各網(wǎng)點金融資產(chǎn) 10 萬元-20 萬元客戶群維護和發(fā)展的責任人。省分行將統(tǒng)一在銀掌柜CRM 系統(tǒng)中建立該網(wǎng)點主任和大堂經(jīng)理的用戶，并將本網(wǎng)點相關客戶分配至該用戶名下（可以一名或多名），CRM 系統(tǒng)則可以實現(xiàn)對該用戶名下的資產(chǎn)規(guī)模和客戶數(shù)升級及流失情況的考核功能。 2）、網(wǎng)點柜員為各網(wǎng)點金融資產(chǎn)5 萬元-10 萬元客戶群維護和發(fā)展的責任人，省分行將統(tǒng)一在銀掌柜CRM 系統(tǒng)中建立該網(wǎng)點所有柜員的用戶，并將本網(wǎng)點相關客戶分配至該用戶名下（可以一名或多名）， CRM 系統(tǒng)則可以實現(xiàn)對該用戶名下的資產(chǎn)規(guī)模和客戶數(shù)升級及流失情況的考核功能。 3）、全轄個人客戶分層維護將分步驟實施。第一步，由各行確定并完成上報所轄網(wǎng)點維護金融資產(chǎn) 200 萬以上、20 萬元以上的理財經(jīng)理名單；維護客戶金融資產(chǎn)在10 萬元至20 萬元之間的網(wǎng)點主任、大堂經(jīng)理名單以及維護客戶金融資產(chǎn)在 5 萬元至10 萬元之間的網(wǎng)點員工名單的工作。第二步，省分行抓緊升級銀掌柜系統(tǒng)，可與第一步同步進行。第三步，銀掌柜系統(tǒng)啟用后，根據(jù)各行報送的分層維護客戶的人員名單，設置所有網(wǎng)點維護客戶的銀掌柜系統(tǒng)用戶并下發(fā)各行工作。第四步，在銀掌柜系統(tǒng)上線后一個月內(nèi)完成系統(tǒng)的客戶分配工 作。 4）、省分行將每季度根據(jù)銀掌柜 CRM 系統(tǒng)中各行客戶維護后發(fā)展情況，進行統(tǒng)計，并針對金融資產(chǎn)在10 萬元至20 萬元之間客戶的網(wǎng)點主任和大堂經(jīng)理以及金融資產(chǎn)在 5 萬元至10 萬元之間客戶的網(wǎng)點柜員實行分類考核。各級員工領養(yǎng)的客戶經(jīng)過維護資產(chǎn)增長實現(xiàn)升級，將不做相關硬性領養(yǎng)遷移，可根據(jù)客戶自身意愿選擇相應維護人員。省分行將把各行實施客戶分層維護所增長的中高端客戶數(shù)量作為評價各行對客戶服務水平高低的重要依據(jù)。 5)、省分行將按照“保、爭、挖、搶、培”的客戶維護要求，設置維護客戶流失率作為“保”客戶指標；設置維護客戶提升率作為“爭” 客戶指標；設置維護客戶產(chǎn)品覆蓋率作為“挖”客戶指標；設置維護客戶增長作為“搶”客戶指標；設置維護客戶金融資產(chǎn)規(guī)模增長作為 “培”客戶指標。通過對這五類具體指標考核，將作為評價對各級網(wǎng)點理財經(jīng)理、網(wǎng)點員工開展客戶分層維護工作，實現(xiàn)“保、爭、挖、搶、培”的客戶維護要求的主要依據(jù)。

四、開展客戶維護工作相關要求：

1、客戶分層維護工作將由省分行統(tǒng)一制定下發(fā)，各地市分行負責督促轄內(nèi)所有網(wǎng)點具體組織實施，各行應在個人金融部設立該項計劃負責人和聯(lián)系人，負責督促網(wǎng)點進行客戶分配、維護以及統(tǒng)計工作。省分行將在系統(tǒng)升級后，設立相關網(wǎng)點系統(tǒng)用戶，并將客戶下發(fā)各行。

2、網(wǎng)點各 ……（未完，全文共2677字，當前僅顯示1702字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行個人客戶分層維護實施辦法》）