關(guān)于開展銀行卡網(wǎng)上非法買賣排查自查報(bào)告

關(guān)于開展銀行卡網(wǎng)上非法買賣排查自查報(bào)告
遼寧沈撫農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于開展銀行卡網(wǎng)上非法買賣排查自查報(bào)告

撫順銀監(jiān)分局：
為貫徹落實(shí)《中國人民銀行沈陽分行 遼寧省通信管理局 遼寧省公安廳 遼寧省工商行政管理局 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)遼寧監(jiān)管局 遼寧省互聯(lián)wx傳管理局轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于開展聯(lián)合整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)活動(dòng)的通知》（沈銀發(fā)[2015]23號(hào)）和《中國人民銀行沈陽分行 遼寧省通信管理局 遼寧省公安廳 遼寧省工商行政管理局 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
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執(zhí)行銀行卡業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度，負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)管理;（2）負(fù)責(zé)組織開展轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)市場(chǎng)調(diào)研與分析，提出業(yè)務(wù)需求；（3）負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳、營銷推廣和市場(chǎng)拓展工作；（4）負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作；（5）負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查和風(fēng)險(xiǎn)管理工作；（6）負(fù)責(zé)銀行卡業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及報(bào)送工作；（7）負(fù)責(zé)處理持卡人投訴和建議。（8）負(fù)責(zé)做好轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)有關(guān)的其他工作。銀行卡受理網(wǎng)點(diǎn)職責(zé)：（1）開展借記卡業(yè)務(wù)宣傳，受理業(yè)務(wù)咨詢，發(fā)行借記卡；（2）辦理借記卡各種柜臺(tái)業(yè)務(wù)；（3）負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)受理借記卡業(yè)務(wù)的資金清算；（4）負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)銀行卡業(yè)務(wù)的日常風(fēng)險(xiǎn)管理；（5）負(fù)責(zé)待發(fā)放借記卡登記、保管，表外科目核算，止付卡、損壞卡、偽卡、假冒卡、拾獲卡的收繳、登記和上交及ATM吞沒卡的處理；（6）負(fù)責(zé)協(xié)助查詢賬務(wù)差錯(cuò)、調(diào)閱交易流水信息，協(xié)調(diào)處理賬務(wù)差錯(cuò)和客戶投訴；（7）負(fù)責(zé)借記卡專用機(jī)具的維護(hù)。
二、銀行卡業(yè)務(wù)自查情況
2014年全年，我行發(fā)行“金信卡”6547張，銷卡773張，掛失602張，ATM吞卡164張。對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)卡等風(fēng)險(xiǎn)類交易我行各網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作。我行并未發(fā)生銀行卡案件。同時(shí)，我行也組織活動(dòng)宣傳銀行卡安全知識(shí)，宣傳電信詐騙的防范，制作傳單和海報(bào)。組織培訓(xùn)和考試，我行每年都進(jìn)行銀行卡的培訓(xùn)和考試，學(xué)習(xí)案例，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
三、加強(qiáng)檢查監(jiān)督
我行事后監(jiān)督在2014年對(duì)于銀行卡業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的掛失憑證不合規(guī)、補(bǔ)卡流程不合規(guī)一共兩筆業(yè)務(wù)進(jìn)行了查詢下達(dá)，全部對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了罰款處罰。我行稽核對(duì)于銀行卡業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的違規(guī)行為做出了稽核建議和稽核通報(bào)，并對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行罰款處罰，并要求限期整改。出現(xiàn)的問題都已進(jìn)行了相關(guān)的整改。我行每季度在例行的業(yè)務(wù)檢查中，會(huì)計(jì)檢查、稽核檢查、電子銀行檢查都要對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行 ……（未完，全文共1648字，當(dāng)前僅顯示1048字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏《關(guān)于開展銀行卡網(wǎng)上非法買賣排查自查報(bào)告》）