銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部_遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查報告

目錄/提綱：……
一、成立組織，實施分工
二、自查的具體情況
（二）存款業(yè)務(wù)
（三）表外業(yè)務(wù)
（四）理財業(yè)務(wù)
（五）同業(yè)業(yè)務(wù)
（六）財務(wù)管理
三、發(fā)現(xiàn)的問題
四、整改方案
……
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部_遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查報告

撫順銀監(jiān)分局：
為加強(qiáng)遼寧沈撫農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“我行”）內(nèi)部_，遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪，有效防范金融風(fēng)險，促進(jìn)我行健康穩(wěn)健發(fā)展。按照《撫順銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)全面開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部_遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查工作的通知》撫銀監(jiān)辦發(fā)[2014]235號文件要求，我行于2015年1月中旬開始對我行各項業(yè)務(wù)開展全面的自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、成立組織，實施分工
接到通知后，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項工作，研習(xí)文件要求，領(lǐng)會文件精神，第一時間召開專題會議，成立專項檢查小組，小組由董事長擔(dān)任組
……（新文秘網(wǎng)http://www.120pk.cn省略466字，正式會員可完整閱讀）……　
%,自查面為100%。本次自查存款賬戶共計8,772筆，金額達(dá)到135,997萬元。
（三）表外業(yè)務(wù)
截止2014年末，我行表外業(yè)務(wù)52筆，余額40,562萬元，均為銀行承兌匯票。本次抽查16筆，金額21,200萬元，金額占比52.27%。抽查企業(yè)分別為：宏冠新材料（3筆）2,400萬元、華星廚具（3筆）3,000萬元、山河大農(nóng)業(yè)（3筆）2,600萬元、阿美莉卡食品（2筆）1,200萬元、弘立化工（2筆）3,000萬元、北鄉(xiāng)大農(nóng)業(yè)（1筆）3,000萬元、花木蘭工貿(mào)（1筆）3,000萬元、百信德冷飲（1筆）3,000萬元。本次檢查采取翻閱檔案方式，對以上8家企業(yè)進(jìn)行了檢查，特別是針對《通知》涉及的放松對貿(mào)易背景的審查，對交易合同和增值稅發(fā)票把關(guān)不嚴(yán)問題；關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的貿(mào)易合同審查不嚴(yán)格問題；保證金來源為貸款或貼現(xiàn)資金問題；利用套開、滾開等方式長期套取銀行貸款或掩蓋票據(jù)風(fēng)險等問題進(jìn)行了徹底排查。
（四）理財業(yè)務(wù)
我行暫未開展理財業(yè)務(wù)。
（五）同業(yè)業(yè)務(wù)
同業(yè)業(yè)務(wù)方面，運(yùn)營（財務(wù)）管理部主要針對同業(yè)業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)性、同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、會計核算真實合規(guī)性、資本撥備未計提或未足額計提以及同業(yè)業(yè)務(wù)專營不合規(guī)問題進(jìn)行了檢查。檢查采取了翻閱傳票和業(yè)務(wù)流水的方式。截止2014年12月31日，我行存放同業(yè)款項和同業(yè)存放款項余額均為0，累計辦理存放同業(yè)業(yè)務(wù)80筆，其中存放同業(yè)7天以上57筆，隔夜23筆，實現(xiàn)存放同業(yè)款項利息收入1,765萬元；累計辦理同業(yè)存放4筆，同業(yè)存款款項利息支出668萬元。

（六）財務(wù)管理
截止2014年末，我行業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)共列支 146,788.80元；業(yè)務(wù)招待費(fèi)155,775.60元，嚴(yán)格控制在全年營業(yè)收入的千分之五以內(nèi)，據(jù)實列支；2014年我行列支職工工資17,491,468.76元、職工福利費(fèi)472,713.83元，均為員工正常工資，無違規(guī)發(fā)放獎金補(bǔ)貼及福利現(xiàn)象；廣告費(fèi)2,866,000.00元，會議費(fèi)61,000.00元為同城交換席位及金融協(xié)會等會費(fèi)支出，以上費(fèi)用支出均據(jù)實列支，無人為調(diào)節(jié)損益，私設(shè)“小金庫”行為；我行財務(wù)報銷采取專人登錄稅務(wù)局網(wǎng)站核驗發(fā)票，無假發(fā)票報銷現(xiàn)象。

三、發(fā)現(xiàn)的問題
通過此次自查，我行在信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)及同業(yè)業(yè)務(wù)中均未發(fā)現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪行為。在費(fèi)用管理方面我行存在個別大額費(fèi)用（超過3萬）報銷采用現(xiàn)金方式結(jié)算現(xiàn)象。 ……（未完，全文共2059字，當(dāng)前僅顯示1309字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部_遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查報告》）