銀行開展“業(yè)務工作大檢查”回頭看自查報告

目錄/提綱：……
一、自查工作開展情況
（一）財務管理自查情況
（二）存款方面自查情況
（四）同業(yè)業(yè)務自查情況
（六）票據業(yè)務檢查情況
（七）理財業(yè)務檢查情況經檢查，截止**月末我行未開辦理財業(yè)務
（八）信貸業(yè)務自查情況
（九）辦公室自查情況
二、前期檢查發(fā)現問題的整改和問責的落實情況
（一）財務會計已整改問題
1、財審委主任由行長擔任
二是該筆手續(xù)費發(fā)票收取2筆匯劃費金額與實際收費不一致
（二）信貸業(yè)務已整改的問題
（三）辦公室已整改的問題
三、內部控制方面存在的主要問題
四、加強監(jiān)管與溝通
（二）加強與監(jiān)管部門聯(lián)系，對存在的問題整改情況積極主動進行匯報，多做溝通
……
關于開展“業(yè)務工作大檢查”回頭看自查報告

***市分行：
根據市《關于認真開展“業(yè)務大檢查”回頭看自查工作的通知》的規(guī)定，按照**分行文件要求，為督促**加強內部_，遏制違規(guī)經營和違法犯罪，有效防范金融風險，促進健康穩(wěn)健發(fā)展，我行認真開展了“業(yè)務工作”回頭看的自查工作，現將自查報告如下：
一、自查工作開展情況
（一）財務管理自查情況
截止***年*月末，全行賬面盈利**萬元。福利費列支**萬元，主要彌補職工食堂虧損。***年*月末列支辦公費用**萬元。召開財審會*次。經自查，無違規(guī)發(fā)放獎金補貼及福利問題，無違規(guī)操作采購資產現象，無違規(guī)購建高檔樓堂館所問題，無其他購建閑置浪費現象，無人為調節(jié)損益情況，無私設小金庫問題，無假發(fā)票報銷問題，對內審檢查出問題已全部整改：1、***年財審委事項審議審批表全部整改并進行裝訂.2、財務全印鑒中***名章已更換為**名章，非本行人員印章（***）已退還本人。
（二）存款方面自查情況
***年
……（新文秘網http://www.120pk.cn省略676字，正式會員可完整閱讀）……　
款，金額為***萬元，在調查期間我行嚴格執(zhí)行雙人調查，對借款人主體資產、資信和還款能力、借款用途、抵質押物和保證人情況、關聯(lián)關系、擔保關系、集團公司等情況進行了收集和核查，對客戶的貸款申請資料以及抵質押擔保和保證嚴格按照信貸要求進行審查，確保其充足性和合法性。貸款發(fā)放后，我行嚴格按照信貸管理要求進行信貸資金支付，對信貸資金使用情況進行嚴格監(jiān)管，確保信貸資金使用符合相關規(guī)定要求，嚴格按照相關規(guī)定對相關項目進展情況進行定期檢查，定期對抵質押擔保物進行檢查重新評估，確保貸款無風險。我行已嚴格根據信貸要求對轄內貸款進行了十二級分類。
（九）辦公室自查情況
1.在風險管理方面
根據每次人員調動情況，積極完成廉政風險防控臺帳
2.在案件防控方面
根據上級行要求，加強案件防控工作，積極成立了案件防控領導小組，并定期每季度開展案件防控專題會議、每半年開展一次員工行為排查，并簽訂非法集資排查承諾書。
二、 前期檢查發(fā)現問題的整改和問責的落實情況
（一）財務會計已整改問題
1.財審委主任由行長擔任。
整改情況：***年**月**日正式文件變更了財審委議事規(guī)則，由副行長但任財審委主任。
2.已經停用的舊版單位定期存單或單位定期存款開戶證實書未在綜合業(yè)務系統(tǒng)中作廢，仍在用狀態(tài)。
整改情況已將停用重要空白憑證做作廢處理，并上繳市分行。
3.不能整改問題及情況說明
（1）**年**月**日公雜費列支**款**元，報銷單后附訂單回執(zhí)，未附正式發(fā)票。
整改情況：無法整改，原因是后補發(fā)票已無效。該問題違反了《**銀行財務管理制度》（**年修訂）（**銀發(fā)〔***〕**號）第*條“各級機構應當建立財務開支審批制度，明確財務開支規(guī)則、程序及審批權限”的規(guī)定。
（2）***年**月**日收取***匯劃手續(xù)費，簽發(fā)的金融手續(xù)費發(fā)票開具日期為**年**月**日，銷號登記簿登記銷號日期為**年**月**日，發(fā)票日期與銷號日期不符；二是該筆手續(xù)費發(fā)票收取2筆匯劃費金額與實際收費不一致。
整改情況：無法整改。原因是柜員未按規(guī)定業(yè)務流程辦理業(yè)務，操作失誤，整改無效。該問題違反了《*****分行財務會計業(yè)務操作手冊（**版）綜合柜員崗崗位職責》“按規(guī)定業(yè)務流程辦理業(yè)務”的規(guī)定。
（3）**年**月**日現金支票支取購置稅**元，入賬現金支票加蓋了作廢章，且剪角后重新粘貼上。該筆現金支票屬作廢憑證，不應作為原始有效入賬憑證。
整改情況：無法整改。原因是柜員未嚴格按操作規(guī)程處理經辦范圍內的業(yè)務，已無法整改。該問題違反了《**分行財務會計業(yè)務操作手冊綜合柜員崗崗位職責》“準確理解本崗位工作要求和責任”的規(guī)定。
4.整改情況總結
在各階段工作完成之后，我行進行了認真反思，立即安排財會人員對上述存在的問題進行了整改，通過集體討論分析認為，我行在本次自查自糾工作中暴露出來的問題一是員工制度執(zhí)行不到位、工作責任心不強，一些日常操作中或在遇到問題時，慣拿以往工作經驗代替制度，沒有自發(fā)地認真去學習研究一下制度辦法，從中尋找解決方式；二是財務人員不穩(wěn)定，更換頻繁，新到崗員工一方面對歷史情況不掌握，無法滿足財務工作延續(xù)性要求，另一方面對我行財務制度掌握不夠，導致業(yè)務操作不熟練、不規(guī)范。
（二）信貸業(yè)務已整改的問題
**年**月**日**行檢查組對我行現有客戶、業(yè)務進行了細致的檢查，我行就這次檢查發(fā)現的問題及時進行了整改，現已整改完畢�，F有企業(yè)貸后資料已全部修改正確，形成了完整的貸款、評級授信檔案資料，并對其檔案進行了歸檔 ……（未完，全文共2988字，當前僅顯示1900字，請閱讀下面提示信息。收藏《銀行開展“業(yè)務工作大檢查”回頭看自查報告》）